Principaux enseignements

  • Dans une autre partie de la série Le Long Jeu de la Crypto, nous partageons des conseils sur la façon de maîtriser la gestion des risques et la sécurité dans l'espace cryptographique pour rendre votre long voyage à la fois gratifiant et sûr.

  • Bien que l'écosystème des cryptomonnaies devienne plus sûr chaque année, il présente encore des risques potentiels et des menaces à la sécurité dont chaque utilisateur doit être conscient.

  • Continuez à lire pour découvrir les meilleures pratiques pour créer des cadres de sécurité de premier ordre pour vos investissements en actifs numériques.

Le monde des cryptomonnaies regorge d'opportunités mais peut également poser des risques. Qu'il s'agisse de la volatilité du marché, des menaces cybernétiques ou des erreurs humaines, gérer ces risques est la clé pour naviguer dans le long terme des cryptos. Plongeons dans les fondamentaux de la gestion des risques et de la sécurité dans les cryptos et examinons de plus près certaines stratégies concrètes pour protéger vos investissements à long terme.

L'importance de la gestion des risques dans la cryptomonnaie

La cryptomonnaie présente une approche révolutionnaire des finances, mais tout comme tout autre instrument et plateforme financiers, elle comporte des risques significatifs. Maîtriser la gestion des risques n'est pas seulement une option pour ceux qui s'aventurent dans la crypto ; c'est une nécessité. La nature décentralisée de la blockchain, tout en étant habilitante, supprime également les filets de sécurité traditionnels, exposant les investisseurs et les utilisateurs à des vulnérabilités uniques qui nécessitent une approche proactive et informée. Le risque de volatilité des prix est un point de douleur à considérer, et nous avons discuté de la façon de gérer ces risques ici et ici. D'autres risques majeurs concernent la sécurité de vos actifs numériques. Examinons certains des risques les plus importants et des conseils utiles pour les gérer.

Pirater et violations de sécurité

Les criminels peuvent pénétrer dans des portefeuilles, des échanges ou des réseaux blockchain en exploitant des vulnérabilités dans leurs systèmes de sécurité. Ce sont des attaques techniques, souvent très sophistiquées, qui utilisent des logiciels malveillants, des liens de phishing ou l'exploitation directe de code pour siphonner des fonds. Selon Statista, plus de 60 pour cent de toutes les pertes de cryptomonnaies entre 2021 et 2024 peuvent être attribuées à des piratages.

Atténuer le risque de piratage nécessite une approche en couches de la sécurité. Voici quelques mesures que vous pouvez envisager dans une telle approche.

Utilisez des portefeuilles froids et une sécurité multi-signatures

Les portefeuilles froids, comme les portefeuilles matériels, gardent les clés privées hors ligne, les protégeant des menaces en ligne.

Cependant, ils ne sont pas infaillibles. D'une part, les portefeuilles matériels ajoutent souvent une possibilité de mise à jour pour supporter de nouvelles chaînes, ce qui augmente leur surface d'attaque. Pour des actifs de grande valeur, une configuration multi-signatures (multisig) peut être une alternative plus sûre.

La sécurité multi-signatures dans la cryptomonnaie fait référence à une méthode nécessitant plusieurs clés privées pour autoriser une transaction, plutôt qu'une seule clé. Cela renforce la sécurité en distribuant le processus d'autorisation entre plusieurs parties, réduisant le risque d'un point de défaillance unique. Par exemple, un portefeuille multisig pourrait exiger deux des trois clés privées désignées pour signer une transaction avant qu'elle puisse être exécutée.

Comment mettre en œuvre la sécurité multisig

  • Utilisez plusieurs portefeuilles matériels de différents fabricants. Par exemple, un Trezor et un Ledger.

  • Affectez des portefeuilles à un portefeuille multi-signatures comme Gnosis Safe.

  • Définissez un seuil de signature. Par exemple, exigez trois des cinq portefeuilles pour signer une transaction.

  • Distribuez les portefeuilles matériels dans des lieux sécurisés. Vous pourriez en garder un chez vous, un dans un coffre de banque, et un autre chez un membre de la famille ou un ami de confiance.

  • Cette configuration garantit qu'il n'y a pas de point de défaillance unique tout en protégeant contre la collusion entre parties de confiance.

Segmentez vos fonds entre différents types de portefeuilles

Utiliser un seul portefeuille pour toutes les transactions expose l'ensemble de votre portefeuille à des risques inutiles. La segmentation offre une solution pratique.

  • Les portefeuilles chauds peuvent être utilisés pour de petites quantités de fonds et des interactions à haut risque, comme le minting de NFTs ou le trading de memecoins. Utilisez des portefeuilles comme Trust Wallet et MetaMask, mais ajoutez des couches de sécurité comme Blowfish ou WalletGuard. Ces outils interprètent les contrats intelligents dans un langage compréhensible, afin que vous puissiez éviter d'accorder involontairement des autorisations qui exposent votre portefeuille à des exploits.

  • Considérez les portefeuilles froids pour des investissements à long terme que vous déplacez rarement.

  • Les portefeuilles papier sont idéaux pour sauvegarder toutes vos phrases de récupération et mots de passe pour un stockage ultra-sécurisé. Bien qu'ils soient plus sûrs contre les piratages numériques, ceux-ci sont sensibles à des risques physiques tels que la perte, les dommages ou le vol.

Ayez un plan de sauvegarde et de récupération sociale

Une stratégie de sauvegarde solide garantit que vous ne perdiez pas l'accès à vos actifs.

  • Stockage des phrases de récupération : Écrivez votre phrase de récupération sur des matériaux durables comme des plaques d'acier. Conservez-les dans plusieurs endroits sécurisés.

  • Réseaux de récupération sociale : Des outils comme Argent vous permettent de désigner des amis de confiance comme agents de récupération. Si vous perdez votre portefeuille, ils peuvent vous aider à restaurer l'accès sans compromettre vos fonds.

Gérer les risques d'échange

Conserver de gros fonds sur des échanges centralisés est risqué. L'histoire montre que ces plateformes varient en termes de responsabilité de la gestion des fonds des utilisateurs et de robustesse des pratiques de sécurité. Les échanges centralisés sont également souvent la cible de pirates informatiques. Voici quelques moyens de réduire ce risque.

  • Utilisez des échanges réputés : Faites des vérifications de fond lors du choix de votre échange de cryptomonnaie et choisissez ceux qui offrent de la transparence dans leur gestion des actifs avec un bon historique d'années d'opération en survivant aux marchés haussiers et baissiers volatils. Binance, par exemple, propose un mécanisme de preuve de réserves (POR) pour que les utilisateurs vérifient que leurs actifs sont soutenus à un ratio de 1:1, ainsi qu'un fonds d'urgence SAFU de 1 milliard de dollars pour protéger les utilisateurs dans des cas extrêmes.

  • Activez la 2FA (Authentification à deux facteurs) : Cela ajoute une étape de sécurité substantielle, réduisant les chances d'accès non autorisé à vos comptes.

  • Utilisez des listes blanches de retrait : La plupart des échanges vous permettent de mettre des adresses de portefeuilles sur liste blanche. Cela signifie que les fonds ne peuvent être retirés qu'à des adresses pré-approuvées.

Fraude et arnaque

Contrairement aux piratages, la fraude repose sur la tromperie, où les criminels incitent les victimes à remettre volontairement leurs fonds. Les fraudeurs exploitent la confiance, la peur et la cupidité, utilisant les vulnérabilités humaines plutôt que les lacunes technologiques.

Les arnaques courantes incluent les systèmes de Ponzi, les fausses opportunités d'investissement promettant des rendements irréalistes, les tentatives de phishing se faisant passer pour des entités légitimes, et les rug pulls, où les développeurs abandonnent des projets après avoir collecté des fonds d'investisseurs.

Lutter contre la fraude nécessite de la vigilance et de l'éducation. Vérifier les projets, éviter les offres non sollicitées et comprendre les signaux d'alarme courants (tels que les « rendements élevés garantis ») est essentiel. Voici quelques moyens de réduire le risque de tomber dans la fraude.

Recherchez l'équipe derrière un projet

Vérifiez les références et l'historique des membres de l'équipe derrière tout projet que vous envisagez pour investir. Les projets authentiques ont des équipes transparentes et vérifiables, tandis que les arnaques présentent souvent de faux profils ou des développeurs anonymes. Suivez les canaux officiels du projet, tels que leur site Web ou leurs comptes de médias sociaux vérifiés, pour des mises à jour. Cela vous aide à différencier les annonces légitimes des tentatives de phishing.

Méfiez-vous des imitateurs sur les réseaux sociaux

Les escrocs imitent souvent des personnalités ou des entreprises bien connues sur les plateformes de médias sociaux. Soyez sceptique face aux messages ou publications non sollicités proposant des cadeaux gratuits ou des opportunités d'investissement. Les comptes officiels ont généralement des marques de vérification.

Connaissance des contrats intelligents

De nombreuses arnaques en cryptomonnaie se produisent lorsque les utilisateurs interagissent sans le savoir avec des contrats intelligents malveillants. Des outils comme Blowfish et WalletGuard décodent les interactions des contrats intelligents, garantissant que vous comprenez les autorisations que vous accordez. Par exemple, si vous mint une NFT, et que le contrat intelligent demande l'accès à tous les tokens de votre portefeuille, Blowfish le signalera comme suspect, vous alertant avant que vous ne poursuiviez.

Utilisez des échanges et portefeuilles réputés

Restez sur des plateformes bien établies avec un bon historique de sécurité et de conformité réglementaire. Évitez les services nouveaux ou obscurs qui n'ont pas été vérifiés par la communauté crypto.

Plus de pratiques de gestion des risques et de sécurité

L'espace crypto évolue rapidement. La fraude et les piratages exploitent souvent des connaissances obsolètes, tandis qu'une stratégie d'investissement mal informée peut entraîner des pertes graves. Restez informé en :

La planification d'urgence est également quelque chose à garder à l'esprit pour être préparé au pire des scénarios. Envisagez de désigner un membre de la famille de confiance ou un représentant légal pour accéder à votre crypto en cas d'urgence. Utilisez des outils comme Casa Covenant pour la planification successorale afin de transmettre votre cryptomonnaie à vos proches.

Pensées finales

La gestion des risques et la sécurité ne sont pas seulement des considérations optionnelles – elles sont la base d'un parcours crypto réussi et à long terme. En protégeant vos investissements, en adoptant une approche sécuritaire en couches et en restant éduqué, vous pouvez sauvegarder vos actifs numériques tout en naviguant dans les hauts et les bas du marché crypto.

N'oubliez pas, la crypto est un jeu à long terme. Protégez vos investissements, planifiez l'inattendu et équipez-vous des outils et des connaissances pour prospérer dans cet espace volatile mais gratifiant. Pour des guides plus approfondis, consultez Binance Academy et le reste de la série Le Long Jeu de la Crypto.

Lectures supplémentaires


Avertissement : Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter et vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d'investissement et Binance n'est pas responsable des pertes que vous pourriez encourir. Ce n'est pas un conseil financier. Pour plus d'informations, consultez nos Conditions d'utilisation, Conditions d'utilisation de Binance Pay et Avertissement de risque.