Principaux enseignements

  • Ce rapport met en lumière l'initiative de remboursement anti-fraude de Binance 2024, un effort conjoint de plusieurs équipes à travers Binance conçu pour améliorer la sécurité des utilisateurs.

  • L'initiative de remboursement anti-fraude de Binance fonctionne 24 heures sur 24 pour prévenir les fraudes, protéger les utilisateurs et rembourser les victimes.

  • Découvrez les stratégies, méthodologies et technologies derrière l'initiative de remboursement anti-fraude de Binance, et apprenez-en plus sur les résultats impressionnants qui soulignent le dévouement inlassable de Binance à protéger nos utilisateurs.

Introduction

En 2024, le paysage des cryptomonnaies a continué de croître, offrant d'énormes opportunités et une liberté financière transformative. Pourtant, à mesure que l'innovation a progressé, la sophistication des fraudes financières a également augmenté dans le paysage crypto et financier traditionnel. Chez Binance, la confiance n'est pas seulement acquise, elle est protégée. Notre engagement envers la sécurité des utilisateurs reste au cœur de tout ce que nous faisons, garantissant que le parcours crypto est aussi sûr qu'il est habilitant.

Ce rapport met en lumière les réalisations de Binance dans la lutte contre les fraudes, la récupération des fonds et la sensibilisation pour protéger notre communauté. Il démontre comment Binance établit la norme en or dans l'industrie crypto pour la gestion des risques, l'éducation des utilisateurs et les mesures de sécurité proactives.

La menace croissante de l'industrie de la fraude

L'industrie de la fraude mondiale, qui s'étend à la finance traditionnelle et numérique, est devenue un réseau hautement organisé, avec des criminels utilisant des schémas élaborés pour exploiter des victimes sans méfiance. Des plateformes d'investissement frauduleuses avec des sites Web de qualité professionnelle attirent les individus avec des promesses de rendements garantis. Les attaques de phishing trompent les utilisateurs pour qu'ils révèlent des informations sensibles. L'ingénierie sociale manipule les émotions pour contourner les défenses logiques.

Une phrase glaçante dans les cercles de fraude dit : "Tout le monde peut être escroqué ; il suffit de trouver la bonne méthode." Les fraudes peuvent arriver à n'importe qui, les victimes allant de retraités de 90 ans à des étudiants de 18 ans, et incluant des professionnels compétents comme des policiers, des médecins et des avocats. L'industrie de la fraude en évolution crée un besoin urgent pour des plateformes de cryptomonnaies de premier plan comme Binance de s'adapter, de réagir et de mener la lutte contre ces menaces.

Initiative de remboursement anti-fraude de Binance

L'initiative de remboursement anti-fraude fonctionne 24 heures sur 24 pour récupérer des fonds pour les victimes de fraudes. Cette initiative combine une technologie de gestion des risques à la pointe de la technologie avec un soutien empathique au service client pour des résultats efficaces.

Les quatre piliers de l'initiative de remboursement anti-fraude

Les quatre piliers de l'initiative de remboursement anti-fraude de Binance

1. Protection proactive

Binance croit que la prévention est la forme de protection la plus forte. Nos mesures proactives visent à rester une longueur d'avance sur les fraudeurs.

  • Collaboration mondiale : Partenariat avec des autorités internationales pour anticiper et contrer les menaces émergentes.

  • Collecte de renseignements : infiltration des réseaux de fraude pour obtenir des informations cruciales.

  • Alerte ciblée : Notification des utilisateurs dans des zones à haut risque avec des alertes adaptées. Plus de 15 000 alertes personnalisées et plus de 2000 formulaires d'évaluation des risques ont été envoyés aux utilisateurs chaque jour cette année.

  • Interventions personnalisées : Fournir des interventions pour les utilisateurs vulnérables, tels que les personnes âgées et ceux ayant été précédemment touchés par des fraudes.

  • Maintenance de la liste noire : Les adresses malveillantes sont rapidement mises sur liste noire, aidant à protéger les utilisateurs de manière opportune et à prévenir d'autres pertes. Au total, plus de 47 000 adresses uniques ont été signalées en 2024 seulement.

2. Réseau de sécurité 24 heures sur 24

Malgré les avertissements fréquents de Binance, certains utilisateurs peuvent encore procéder à des transactions suspectes. Pour les protéger, nous avons mis en place un mécanisme de sécurité robuste :

  • Gel temporaire des fonds : Les fonds transférés vers des comptes Binance signalés sont automatiquement gelés pendant 24 heures.

  • Surveillance active : Pendant ce gel, Binance enquête sur l'activité du destinataire et évalue les risques potentiels.

  • Fenêtre de signalement pour les utilisateurs : Les utilisateurs ont 24 heures pour signaler s'ils soupçonnent avoir été escroqués.

  • Action rapide sur les rapports : Si un rapport est soumis, Binance examine immédiatement le cas, contacte le destinataire et effectue une enquête détaillée.

  • Processus de remboursement : Si la transaction est confirmée comme frauduleuse, Binance examinera le cas et déterminera l'action de remboursement appropriée. Veuillez noter que les remboursements ne sont jamais garantis.

  • Support disponible 24 heures sur 24 : un support 24/7 est fourni via chat aux utilisateurs identifiés comme à haut risque de fraudes. Rien qu'en 2024, Binance a traité 20 000 chats avec des utilisateurs vulnérables pour les alerter des risques de leurs transactions et les dissuader de retirer des fonds vers des fraudeurs.

Ce tampon de 24 heures a sauvé de nombreux utilisateurs de pertes irréversibles, leur donnant une seconde chance de protéger leur argent durement gagné.

Les 8 niveaux de prévention contre la fraude de Binance.

3. Récupération par réponse rapide

La prévention n'est pas toujours réussie. Lorsque tout échoue et que des fraudes se produisent, chaque seconde compte. Le système de réponse rapide aux risques de Binance est conçu pour agir rapidement et efficacement :

  • Signalement fluide : Une fonctionnalité conviviale sur les pages de transaction permet un signalement immédiat.

  • Analyse alimentée par l'IA : Les rapports sont évalués instantanément par notre modèle avancé de verdict sur les fraudes.

  • Action rapide : Les comptes de fraudeurs suspects sont gelés en quelques secondes pour prévenir d'autres pertes.

  • Investigations approfondies : Des examens manuels complets suivent ensuite, garantissant précision et équité dans chaque cas.

  • Surveillance proactive : Nous surveillons de manière proactive les flux de fonds pour identifier les activités suspectes. Cependant, la responsabilité de tracer et de récupérer les fonds incombe principalement aux autorités judiciaires compétentes.

Binance encourage fortement les victimes à fournir des preuves détaillées, car cela améliore considérablement les chances de récupérer des fonds. Nous soutenons et facilitons les remboursements pour les victimes de fraudes vérifiées 24 heures sur 24.

4. Soutien aux victimes silencieuses

Binance reconnaît que de nombreuses victimes de fraudes endurent leur douleur en silence, accablées par des sentiments de honte et de culpabilité. Ces victimes sont souvent trop paralysées par ce qui s'est passé, pensant qu'il n'y a aucune chance de récupérer leurs fonds. Nous avons conçu un système de soutien pour identifier et contacter ces victimes, en travaillant avec des représentants du service client pour prendre des nouvelles des victimes silencieuses via chat afin de susciter plus de rapports et de réussites dans la récupération des fonds.

  • Approche proactive : Binance contacte les utilisateurs qui ont transféré des fonds vers des comptes de fraudeurs gelés.

  • Récupération guidée : Binance aide les victimes tout au long du processus de signalement et de récupération des fonds étape par étape.

  • Soutien égal : Chaque victime reçoit un traitement juste et compatissant, qu'elle se soit manifestée ou non.

En tendant la main à ceux qui se sentent incapables de demander de l'aide, Binance s'efforce de transformer la souffrance silencieuse en guérison et récupération partagées.

Surveillance des flux de fonds pour maximiser la récupération

Les fraudeurs tentent souvent d'obscurcir leurs traces en déplaçant rapidement les fonds volés à travers plusieurs comptes et plateformes. Les systèmes de suivi avancés de Binance surveillent à la fois les flux de fonds en amont et en aval. En jetant un filet plus large, Binance permet le gel des comptes associés et augmente considérablement les chances de restituer les fonds des utilisateurs.

Flux de fonds escroqués et processus de remboursement chez Binance.

IA et apprentissage automatique : la colonne vertébrale de la gestion des risques

L'utilisation de l'apprentissage automatique et de l'intelligence artificielle par Binance représente un changement de jeu dans la lutte contre les fraudes et les activités frauduleuses. Ces technologies forment la colonne vertébrale des stratégies proactives de gestion des risques de Binance.

Comment fonctionnent les modèles d'apprentissage automatique chez Binance

  • Agrégation et analyse des données. Les systèmes de Binance analysent d'énormes quantités de données en temps réel pour identifier les anomalies pouvant indiquer une fraude.

  • Formation et personnalisation. Plus de 50 modèles d'apprentissage automatique ont été développés en 2024, adaptés spécifiquement pour identifier les activités frauduleuses sur la plateforme P2P de Binance. Ces modèles sont continuellement mis à jour avec 14 mises à jour majeures mises en œuvre cette année pour s'adapter aux tactiques évolutives utilisées par les fraudeurs.

  • Profilage comportemental. Le profilage comportemental alimenté par l'IA aide à distinguer les activités légitimes des utilisateurs des fraudes potentielles.

  • Analyse prédictive. Les modèles prédictifs anticipent les tentatives de fraude potentielles avant que la transaction frauduleuse ne soit terminée.

  • Surveillance en temps réel. Les algorithmes d'apprentissage automatique fonctionnent en temps réel, permettant à nos équipes d'intervenir en quelques millisecondes.

Résultats impressionnants en chiffres

Les chiffres parlent d'eux-mêmes. Nous avons investi d'énormes efforts, outils, technologies et ressources dans la lutte contre les fraudes et la récupération des fonds pour les victimes. Voici quelques-uns des faits saillants de 2024 qui capturent notre approche centrée sur l'utilisateur et notre dévouement inlassable à la sécurité des utilisateurs.

  • Fonds récupérés : 9,1 millions de dollars

  • Récupérations mensuelles réussies : 80

  • Appels proactifs aux victimes potentielles : 30 000 appels

  • Pertes globales évitées : plus de 129 millions de dollars

  • Adresses malveillantes mises sur liste noire : 47 000

  • Nombre d'alertes quotidiennes envoyées aux utilisateurs : plus de 15 000

Connaître vos outils de sécurité

La sensibilisation est la première ligne de défense. Binance fournit aux utilisateurs des outils et des ressources complets pour se protéger contre les fraudes.

Restez à jour

Restez informé des derniers guides, outils et ressources de Binance pour protéger les utilisateurs contre les fraudes. Profitez pleinement de nos outils propriétaires intégrés tels que Binance Verify et le service de vérification EML, ainsi que du code anti-phishing personnalisé dans les e-mails Binance, et plus encore.

Comment signaler les fraudes sur Binance

Binance a rationalisé son processus de signalement pour garantir que les utilisateurs peuvent rapidement alerter la plateforme sur les activités suspectes. Les utilisateurs peuvent visiter la page de support de Binance et suivre les étapes détaillées fournies pour déposer un rapport.

Appel à l'action : rejoignez la lutte contre les fraudes

À nos utilisateurs

Signalez dès que possible et agissez sur les alertes de risque.

Signaler les fraudes rapidement et de manière exhaustive augmente les chances de récupération réussie des fonds et aide Binance à agir contre les acteurs malveillants rapidement.

Veuillez prêter une attention particulière à nos alertes de risque. Ne les considérez pas comme de simples "rappels amicaux" et ne les ignorez certainement pas. Lorsque nous vous alertons, cela signifie qu'il y a un risque potentiel de fraude dans votre transaction.

Voici quelques exemples de nos alertes de risque :

À la communauté élargie

Partagez vos histoires.

Sensibilisez à ces fraudes. L'éducation est notre arme la plus puissante contre la fraude. La sécurité de notre communauté repose sur les efforts collectifs de tous les acteurs impliqués.

Binance s'engage à protéger

Chez Binance, chaque récupération est une victoire — pas seulement pour l'individu mais pour l'ensemble de la communauté. Chaque cas représente une personne, une famille, un rêve qui a failli être brisé.

Bien que Binance s'efforce activement d'aider les victimes à récupérer leurs actifs volés, ne comptez pas uniquement sur ce processus, car de nombreux facteurs peuvent affecter son succès. La prévention est la mesure la plus efficace — éviter les pièges à fraude dès le départ peut vous épargner de nombreuses douleurs par la suite.

Que vous soyez un investisseur technophile ou quelqu'un qui commence tout juste son parcours crypto, nous sommes là pour vous protéger du mieux que nous pouvons. N'oubliez pas que vous n'êtes jamais seul dans ce parcours. Binance est à vos côtés, prêt à prévenir, protéger et récupérer. Ensemble, nous pouvons construire un écosystème crypto plus sûr pour tous.

Lectures supplémentaires :

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