La plateforme de tokenisation, Securitize, a annoncé une nouvelle proposition visant à introduire BUIDL—le Fonds de Liquidité Numérique Institutionnelle en USD de BlackRock—comme un actif de garantie on-chain pour Frax USD, offrant une exposition au rendement en dollars américains.
BUIDL est un produit du Trésor américain tokenisé conçu pour offrir aux organisations décentralisées et aux investisseurs institutionnels une solution d'investissement basée sur la blockchain qui peut servir de garantie de réserve pour des actifs stables, aux côtés d'autres investissements. Parmi ses principaux avantages figurent la génération de rendement, plusieurs options de transfert et un risque de contrepartie minimisé, grâce à l'implication de leaders de l'industrie tels que Securitize, BlackRock et Bank of New York Mellon.
Les actifs du monde réel tokenisés (RWA) servent de pont efficace entre la finance traditionnelle et les organisations décentralisées en apportant des investissements de niveau institutionnel sur la blockchain. Au cours des neuf derniers mois, des acteurs majeurs, y compris des organisations autonomes décentralisées (DAO) et des protocoles, ont émis des demandes publiques de propositions (RFP) pour explorer comment les RWA peuvent renforcer leurs trésoreries ou soutenir les stablecoins. Ces premiers efforts représentent un changement dans la manière dont les entités décentralisées gèrent les ressources financières et considèrent les stratégies d'actifs intersectorielles. De plus, ils jettent les bases de l'exploration de stratégies telles que la diversification des actifs, l'optimisation des rendements et la gestion des risques de portefeuille.
En tant que RWA tokenisé de haute qualité, BUIDL devient un composant intégral des actifs de réserve dans l'industrie des tokens à valeur stable. En plus d'améliorer l'utilité, la sécurité et la commodité de Frax USD, Frax USD peut réduire le risque de contrepartie en s'associant à BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, qui supervise 849 milliards de dollars en produits liés à la liquidité à partir de septembre 2024.
La proposition décrit que BUIDL prévoit d'allouer 100 % de ses actifs totaux en espèces, en bons du Trésor américain, en billets et en autres obligations émises ou garanties par le Trésor américain pour le principal et les intérêts. Cela inclura également des accords de rachat garantis par de telles obligations ou des liquidités, offrant aux investisseurs une exposition à l'un des actifs les plus liquides. Le fonds vise à maintenir une valeur stable de 1 $ par token, avec des détenteurs pouvant potentiellement gagner un rendement grâce à des dividendes accumulés quotidiennement, qui sont émis sous forme de nouveaux tokens dans les portefeuilles des investisseurs chaque mois.
En tant que token ERC-20, BUIDL peut être détenu par tout fournisseur sur la blockchain publique Ethereum. Il est également disponible nativement sur des réseaux comme Polygon, Avalanche, Optimism, Arbitrum et Aptos.
Les actifs sous gestion (AUM) actuels sur toutes les chaînes intégrées peuvent être consultés sur des plateformes comme Dune ou RWA.xyz. En date de décembre 2024, le total des AUM sur les chaînes est de 561 536 881 $. De plus, BUIDL a traité 620 transactions avec un volume total de 1,38 milliard de dollars à la même date.
Qu'est-ce que Securitize ?
En tant que leader dans la tokenisation des RWA, Securitize joue un rôle clé dans l'évolution continue du secteur financier en apportant des actifs traditionnels sur la blockchain. La plateforme collabore avec des gestionnaires d'actifs respectés tels que BlackRock, Hamilton Lane, KKR et d'autres pour tokeniser des fonds. Securitize est la plateforme exclusive de tokenisation pour le fonds et agit en tant qu'agent de transfert et agent de placement de BUIDL par le biais de son courtier enregistré, Securitize Markets.
En juillet 2024, il avait facilité plus de 1 milliard de dollars d'investissements dans des titres tokenisés sur sa plateforme, supervisant plus de 100 émissions de titres tokenisés et gérant plus de 500 000 comptes d'investisseurs. De plus, la société a levé plus de 170 millions de dollars grâce à une combinaison d'institutions financières traditionnelles et de leaders de l'industrie de la blockchain.
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