Source de l'article : Yuliya

Texte original : Peter Schroeder

Compilation : Yuliya, PANews

Avant la naissance de l'Internet, les ordinateurs personnels avaient déjà montré leur pouvoir révolutionnaire. Dans les années 90, la démocratisation de l'ordinateur personnel a radicalement changé la façon dont les gens traitaient leurs tâches quotidiennes, améliorant considérablement l'efficacité du travail et la qualité de vie. Cependant, malgré leur puissance, ces ordinateurs restaient des systèmes indépendants et isolés, limitant leurs capacités à des environnements fermés.

L'émergence de l'Internet a complètement changé ce paysage. Les ordinateurs ont soudainement acquis la capacité de se connecter à un vaste monde d'informations et à un réseau d'utilisateurs mondiaux. Ces machines, autrefois indépendantes, se sont transformées en portails vers des possibilités infinies, réalisant une communication, une collaboration et un partage des connaissances instantanés à l'échelle mondiale. Cette innovation révolutionnaire a finalement façonné la société moderne d'aujourd'hui, axée sur la technologie.

Actuellement, la monnaie traverse une tournure historique similaire. Traditionnellement, la monnaie remplit principalement trois fonctions fondamentales : moyen d'échange, réserve de valeur et unité de compte. Avec l'émergence des stablecoins, la monnaie commence à bénéficier de tous les avantages d'Internet, créant ainsi les conditions pour l'émergence des agents AI. Comme l'a dit l'expert de l'industrie Nic Carter : "Les stablecoins sont le Starlink du secteur financier".

La capitalisation boursière des stablecoins a maintenant atteint 200 milliards de dollars, avec des volumes de transactions de plusieurs milliers de milliards de dollars chaque mois. En combinant la stabilité des monnaies fiduciaires et la programmabilité des actifs numériques, les stablecoins sont devenus l'infrastructure de la monnaie natale d'Internet, ouvrant de nouvelles possibilités pour le système financier décentralisé mondial.

L'intelligence artificielle injecte des éléments intelligents dans ce nouveau système monétaire. Les agents AI sont capables de :

  • Analyse de grandes quantités de données

  • Prévision des tendances du marché

  • Réalisation d'opérations d'automatisation à une échelle sans précédent

Lorsque cette intelligence est combinée avec le transfert de valeur fluide offert par les stablecoins, un tout nouveau monde de possibilités s'ouvre. Par exemple, les investisseurs peuvent utiliser l'AI pour analyser en temps réel les données financières mondiales tout en exécutant des transactions instantanées et sécurisées grâce aux stablecoins.

La combinaison des stablecoins et de l'AI crée un nouvel écosystème financier efficace et intelligent. L'AI peut non seulement analyser les données et exécuter des tâches de manière autonome, mais elle peut également interagir directement avec les protocoles blockchain, ce qui ne se limite pas à une simple automatisation des processus financiers, mais représente une transformation fondamentale du système financier traditionnel.

L'évolution en trois phases des stablecoins

Les stablecoins offrent aux agents AI l'évolutivité et la fiabilité nécessaires pour fonctionner de manière autonome.

Depuis son lancement en 2014, les stablecoins ont traité plus de 60 000 milliards de dollars de volume de transactions, représentant actuellement environ la moitié du volume total des transactions sur la chaîne.

Bien que les stablecoins aient trouvé un point de correspondance clair sur le marché des produits et se soient préparés pour le développement des agents AI, leurs scénarios d'application se déploieront progressivement par étapes. Comme l'a écrit Robbie Petersen dans son article (Le rôle des cryptomonnaies dans l'économie des agents), ce processus passera par trois phases distinctes.

Phase 1 : Interaction homme-machine (maintenant)

Nous sommes actuellement au plus près de cette phase. Par exemple, la fonction d'achat récemment lancée par Perplexity permet aux agents d'acheter au nom des utilisateurs. Bien que la fonctionnalité de stablecoin ne soit pas encore intégrée, son déploiement complet ne devrait pas tarder.

Comme l'a dit Chamath Palihapitiya, fondateur de Social Capital : "L'AI est impitoyable, car elle n'a pas d'émotions. Elle ne sera pas impressionnée par un dîner de steak, ne sera pas emmenée voir un match de basket, et ne sera pas persuadée par un PDG. Elle est simplement un agent qui examine les points d'extrémité API et écrit du code pour accomplir des tâches." Cela montre que les agents AI choisiront les systèmes les plus accessibles et les plus efficaces, sans être influencés par des facteurs humains tels que le marketing ou le développement commercial. Crossmint construit des outils pour que les agents AI puissent tirer parti des stablecoins comme l'USDC.

Phase 2 : Interaction machine-homme (émergente)

Cette phase est en pleine expansion. Selon Robbie, chercheur chez Delphi Digital, cette phase est caractérisée par la capacité des agents AI à initier de manière autonome des transactions avec des humains. Cette tendance s'est déjà manifestée dans des domaines spécifiques, y compris des systèmes de trading AI exécutant des transactions, des systèmes de maison intelligente achetant de l'électricité en fonction des tarifs horaires, et des systèmes de gestion d'inventaire automatisés réapprovisionnant en fonction des prévisions de demande.

Les robots MEV (Maximum Extractable Value) sont des exemples typiques de cette phase. Au cours des trois dernières années, ces robots ont traité plus de 430 millions de dollars de volume de transactions en utilisant des stablecoins, complétant près de 200 millions de transactions.

Les robots MEV sont des programmes automatisés capables d'identifier et d'exploiter des opportunités d'arbitrage, de liquidation et de transactions de front-running dans les transactions blockchain. Les robots MEV traditionnels fonctionnent sur des algorithmes basés sur des règles, surveillant les pools de transactions, exécutant des transactions et réorganisant les ordres de transaction pour réaliser des profits.

Ces robots utilisent des techniques d'apprentissage automatique pour prévoir les tendances du marché, optimiser les configurations de transactions, et s'adapter en temps réel aux changements du marché, montrant les avancées technologiques des agents de cryptomonnaie. Dans ce processus, les stablecoins jouent un rôle clé en fournissant la stabilité et la liquidité nécessaires aux robots pour exécuter des stratégies à haute fréquence et à faible risque.

La complexité croissante de ces robots reflète une tendance plus large : les agents AI, les robots et les systèmes automatisés prennent le devant de la scène dans l'écosystème blockchain. Le succès des robots MEV n'est qu'un exemple de l'application à grande échelle des stablecoins, mais il démontre clairement comment les agents AI et les robots commencent à influencer largement le fonctionnement du marché. L'expansion de cette influence indique que le marché des cryptomonnaies entre dans une nouvelle ère d'automatisation et d'intelligence.

Phase 3 : Interaction machine à machine (futur)

Cette phase est déjà en train de se dessiner. En août de cette année, Coinbase a incubé pour la première fois des transactions AI à AI utilisant des USDC.

Comme l'a dit le PDG de Coinbase, Brian Armstrong : "Les agents AI peuvent ne pas être capables d'ouvrir des comptes bancaires, mais ils peuvent posséder des portefeuilles de cryptomonnaies. Ils peuvent maintenant effectuer des transactions instantanées, mondiales et gratuites en utilisant des USDC sur Base avec des humains, des commerçants ou d'autres AI."

Les stablecoins fournissent un moyen de transaction efficace, liquide et sans autorisation pour les agents AI, tandis que l'AI injecte des éléments intelligents dans l'exploitation de la blockchain, permettant des systèmes plus intelligents, plus rapides et plus efficaces. L'impact des transactions AI sur AI sera profond et vaste, et le développement de ce domaine mérite une attention continue.

L'adéquation parfaite des stablecoins avec les scénarios d'application pilotés par l'AI

Liquidité programmable

Actuellement, l'un des scénarios d'application les plus attrayants des stablecoins est la liquidité programmables, permettant aux agents AI d'accéder et de déployer des fonds instantanément. Depuis 2024, le volume des transactions sur le marché DeFi mondial a dépassé 1,3 trillion de dollars, avec une part de liquidité considérable occupée par les stablecoins.

Des entreprises comme Velodrome et Aerodrome Finance innovent dans les mécanismes des AMM (market makers automatisés) en introduisant le modèle de jeton de vote (ve), facilitant ainsi la distribution de liquidité pilotée par la communauté. En intégrant des réseaux de couche 2 comme Optimism et Base, ce modèle garantit l'efficacité et l'évolutivité du déploiement des fonds.

L'AI peut améliorer l'efficacité et l'adaptabilité de l'approvisionnement en liquidité des stablecoins en optimisant dynamiquement l'allocation des pools de fonds, la structure des frais et les récompenses en fonction des conditions du marché et du comportement des utilisateurs.

Ces développements ont stimulé la croissance continue du marché DeFi. Selon les prévisions de VanEck, d'ici 2025, la DeFi atteindra des sommets, avec un volume de transactions DEX atteignant 40 billions de dollars et une valeur totale verrouillée de 200 milliards de dollars, principalement grâce à la liquidité et à l'adoption propulsées par les jetons liés à l'AI, les dApps axées sur les consommateurs et les actifs tokenisés.

Paiements transfrontaliers

Les paiements transfrontaliers sont un autre domaine où les stablecoins et les agents AI ont un énorme potentiel. En 2023, la taille du marché mondial des remises a atteint 883 milliards de dollars, et devrait croître pour atteindre 913 milliards de dollars d'ici 2025. Les remises traditionnelles souffrent de frais élevés (environ 6 % en moyenne mondiale) et de longs délais de traitement (qui peuvent prendre plusieurs jours). Grâce à des règlements instantanés et à des coûts très bas, les stablecoins perturbent ce marché. Lorsqu'ils sont combinés avec des agents AI, ce processus devient encore plus fluide : les agents AI peuvent analyser les taux de change, identifier les routes les plus rentables et exécuter des transferts de manière autonome.

Comme l'a discuté Jeremy Allaire, co-fondateur de Circle, lors du forum Circle à Hong Kong, les stablecoins, en raison de leur concentration sur la programmabilité, la confiance et la transparence, sont devenus l'outil idéal pour les agents AI. Ils fournissent des enregistrements de transactions immuables sur la chaîne, garantissant que le comportement des agents AI est auditable et vérifiable. Cette confiance programmable est essentielle pour connecter l'économie humaine et machine.

Les agents AI soutenus par cette liquidité stable et programmable transforment ces transactions en flux de travail plus intelligents, plus rapides et plus rentables. De l'optimisation des stratégies DeFi à l'automatisation du commerce mondial, la synergie entre les stablecoins et les agents AI améliore la manière dont la valeur circule au sein des systèmes.

Perspectives d'avenir

Avec la part croissante des activités économiques pilotées par l'AI, les stablecoins deviennent l'infrastructure clé de cette transformation. Leur stabilité, rapidité et accessibilité en font le véhicule monétaire idéal pour les agents AI, propulsant la formation d'un système financier plus intelligent, plus efficace et plus inclusif.

Les agents AI alimentés par des stablecoins permettent à quiconque ayant accès à Internet de participer en simplifiant des tâches financières complexes. Les utilisateurs n'ont qu'à discuter avec l'agent AI pour créer un portefeuille et effectuer des transactions avec des stablecoins, sans avoir à comprendre toutes les complexités financières. Par exemple, une personne manquant de connaissances financières professionnelles peut confier la gestion de son portefeuille d'investissement à un agent AI pour obtenir des revenus en stablecoins via la DeFi. Ce que les utilisateurs voient, c'est simplement un compte d'épargne stable basé en dollars générant un revenu passif.

Ces agents peuvent automatiquement rééquilibrer les investissements, optimiser les rendements, et même obtenir des prêts, réduisant ainsi les barrières à la participation à la finance décentralisée en arrière-plan tout en présentant une interface utilisateur simple. Cela a des implications profondes pour l'inclusion financière, en particulier dans les régions où les services bancaires traditionnels sont limités.

Dans le domaine des paiements, les avantages d'efficacité commencent déjà à se faire sentir. En 2023, l'industrie mondiale des paiements a traité un volume de transactions de 18 trillions de dollars, générant 2,4 trillions de dollars de revenus, principalement issus des frais.

Les agents AI réduisent les frictions dans les flux de travail financiers grâce à l'automatisation des transactions et des processus décisionnels. Grâce aux coûts de transaction quasi nuls des stablecoins, les agents AI peuvent réduire cette "taxe sur les paiements", offrant ainsi aux entreprises et aux consommateurs un moyen de transaction plus rapide et plus économique.

Ce qui est encore plus excitant, c'est la création de nouveaux modèles économiques et de nouveaux marchés. Alors que les agents AI utilisent des stablecoins pour trader de manière autonome, de nouvelles industries et écosystèmes émergent, et l'économie machine à machine (échange direct de valeur entre dispositifs et systèmes autonomes) devient une réalité. Cela a le potentiel d'améliorer considérablement la productivité économique mondiale, de réduire les pertes d'efficacité et d'éliminer les intermédiaires, libérant ainsi des ressources pouvant être utilisées pour la croissance et l'innovation.

La fusion des stablecoins et des agents AI transforme la manière dont la valeur circule, réalisant un système économique autonome rapide, intelligent et efficace sans précédent.

Avec l'évolution de l'écosystème, les stablecoins continueront d'agir comme le pilier de cette révolution, fournissant la stabilité et la liquidité nécessaires à la prospérité des agents AI. Lorsque la monnaie programmable rencontre l'automatisation intelligente, ce n'est que le début des possibilités, et les opportunités futures sont aussi vastes que l'économie numérique elle-même.