Source de l'article : Zen
Auteur : Zen, PANews
Les actifs du monde réel (RWA), en tant que pont important entre la finance traditionnelle et les cryptomonnaies, deviennent progressivement le centre d'attention du marché. Cependant, le marché actuel des RWA fait toujours face à de nombreux défis : inefficacité, coûts élevés, et la connexion entre le système financier traditionnel et l'écosystème sur la chaîne n'est pas fluide, avec des goulets d'étranglement nécessitant une rupture pour un développement ultérieur.
Pour résoudre ce problème, une chaîne entièrement intégrée et modulaire axée sur RWAfi a été créée. En tant que première véritable blockchain RWA servant les utilisateurs crypto-natifs, Plume s'engage à offrir des solutions plus efficaces, transparentes et pratiques pour créer un environnement dynamique, liquide et combinable, redéfinissant la finance pour le marché des RWAs, afin qu'il soit multifonctionnel comme les actifs crypto natifs.
Levée de fonds de plusieurs millions, déploiement d'actifs dépassant le milliard
Après près d'un an de développement rapide, Plume Network est reconnu par la communauté, les institutions, les nouvelles banques et les protocoles crypto-natifs (tels que les protocoles de prêt, les DEX à contrat perpétuel, les AMM, etc.) comme la meilleure solution pour RWAfi. Actuellement, plus de 180 projets ont été construits sur Plume, avec des actifs déployés dépassant les 1 milliard de dollars, et plusieurs centaines de millions d'actifs étant sur le point d'être mis en chaîne. Au cours des deux mois d'activités de test, Plume a également obtenu des résultats significatifs : le nombre de portefeuilles actifs a dépassé 3,75 millions, avec un volume de transactions sur la chaîne dépassant 270 millions, démontrant pleinement l'activité de l'écosystème et l'engagement des utilisateurs.
En novembre, Plume a organisé un événement de prévente, avec un objectif initial de 5 millions de dollars, qui a été rapidement atteint en 70 secondes, dépassant les attentes. Face à une forte demande de la communauté, Plume a ensuite relevé le plafond à 30 millions de dollars, atteignant finalement cet objectif en 90 minutes, avec des souscriptions dépassant 6 fois les prévisions initiales.
Le potentiel de croissance de Plume a également été reconnu par plusieurs VC renommés, ayant déjà levé 30 millions de dollars au total. En mai de cette année, Plume a annoncé avoir complété un financement de 10 millions de dollars en seed round, dirigé par Haun Ventures, avec des investisseurs tels que Galaxy Ventures, Superscrypt, A Capital, SV Angel, Portal Ventures et Reciprocal Ventures. Ce tour de financement a jeté des bases solides pour l'innovation et l'expansion de Plume dans le domaine de RWAfi.
Le 18 décembre, Plume a annoncé avoir complété un financement de série A de 20 millions de dollars (total de 30 millions), avec des investisseurs tels que Brevan Howard Digital, Haun Ventures, Galaxy Ventures, Lightspeed Faction, Superscrypt, Hashkey, Laser Digital (sous Nomura), A Capital, 280 Capital, SV Angel, Reciprocal Ventures, entre autres.
Écosystème de blockchain conçu spécifiquement pour les RWA avec les principes DeFi
Bien que les Layer 1 soient nombreux dans l'industrie et que de nouveaux projets affluent régulièrement dans ce domaine, la concurrence devient de plus en plus intense. Cependant, en raison des besoins personnalisés en gestion des droits, conformité et liquidité des actifs du monde réel dans la série d'opérations sur la chaîne, Plume s'est rendu compte qu'il était nécessaire de créer une blockchain spécifiquement conçue pour les RWA, en intégrant davantage de personnalisation et de fonctionnalités au niveau du réseau pour réaliser son objectif.
Contrairement aux modèles RWA traditionnels, Plume vise à créer un écosystème plus efficace et facile d'accès pour les utilisateurs crypto et les institutions financières, en tant que premier et unique protocole dédié à RWAfi. RWAfi est un nouveau modèle dans le domaine de la finance blockchain, signifiant que les RWA tokenisés peuvent être combinés et flexibles comme des actifs crypto natifs. En se concentrant sur l'adoption des concepts crypto natifs, Plume priorise la combinabilité, la liquidité, l'absence de permission et l'interopérabilité, et conçoit des produits et des affaires autour de RWAfi.
L'infrastructure modulaire de Plume est conçue pour soutenir la tokenisation et la gestion des actifs du monde réel, avec des composants clés de son architecture tels que le moteur de tokenisation Arc, le portefeuille intelligent et l'autoroute de données sur la chaîne Nexus. Grâce à la coopération de ces composants, Plume fournit un environnement fluide et sécurisé pour la gestion de diverses catégories d'actifs, garantissant la conformité et facilitant l'intégration des données.
Arc vise à simplifier la création, l'enregistrement et la gestion des RWA tokenisés, prenant en charge la tokenisation des actifs physiques et numériques, et intégrant la conformité et les systèmes de données pour garantir l'exactitude, la sécurité et la conformité de chaque actif sur le réseau. En tant que moteur de tokenisation d'actifs efficace, la structure d'Arc permet aux émetteurs d'actifs de procéder rapidement et à moindre coût à la tokenisation d'actifs, tandis que les vérifications de conformité automatisées réduisent la complexité et le coût des opérations.
Le portefeuille intelligent de Plume vise à réaliser la combinabilité réelle des actifs RWA, offrant des fonctionnalités de contrôle personnalisables pour gérer les actifs numériques, les outils de rendement et les interactions basées sur des contrats. Les utilisateurs peuvent accéder à des fonctions DeFi avancées telles que la génération de rendement et la gestion de liquidité via ce portefeuille intelligent. Cela maximise la fonctionnalité tout en maintenant la sécurité des actifs et le contrôle des utilisateurs.
Nexus est un composant fondamental de l'architecture de Plume, intégrant des données du monde réel dans la blockchain pour soutenir de nouveaux cas d'utilisation tels que les marchés prédictifs, les applications DeFi et les indices spéculatifs. Le pipeline de données de Nexus intègre des données hors chaîne fiables, se connectant à des sources externes pour fournir des insights en temps réel directement sur la blockchain. En fournissant des données précises et en temps réel, les utilisateurs peuvent prendre des décisions éclairées concernant les actifs tokenisés, améliorant ainsi la fonctionnalité et la précision des produits financiers sur la chaîne.
Sur le plan des fonctionnalités clés, Plume met l'accent sur l'accélération de la mise en chaîne des actifs du monde réel, la liquidité et la conformité réglementaire, offrant un cadre complet englobant la gestion de la liquidité, la conformité intégrée contre le blanchiment d'argent (AML) et les fonctionnalités d'accès aux données.
Plume utilise un réseau de partenaires de conformité pour réaliser des vérifications de conformité des actifs tokenisés, garantissant que les transactions respectent les exigences réglementaires pertinentes. En intégrant directement la conformité dans la plateforme, elle simplifie le processus de conformité réglementaire et d'inscription des utilisateurs. Grâce aux fonctionnalités de conformité intégrées, les utilisateurs peuvent participer en toute confiance aux transactions RWAfi, accédant à des opportunités plus larges sur le réseau Plume tout en respectant les normes légales nécessaires.
En matière de liquidité des actifs et d'efficacité du marché, Plume favorise le développement de la liquidité en collaborant avec des fournisseurs de liquidité de confiance et en déployant des mécanismes d'amélioration des rendements. Ses fonctions de transaction améliorent les options de liquidité des tokens RWA grâce à la mise en jeu, à l'agriculture de rendement et à l'intégration avec des protocoles DeFi, soutenant ainsi l'activité du marché. Cela permet aux utilisateurs de participer aux transactions d'actifs en réduisant le slippage et en augmentant la stabilité des actifs, tout en tirant parti de la liquidité et des opportunités de rendement sur le marché des RWA.
Concentré sur les rendements réels, principalement au service des utilisateurs crypto-natifs
En tant que domaine particulier à l'intersection de la technologie blockchain et des actifs traditionnels, le potentiel énorme des RWA provient de l'industrie financière traditionnelle. Peut-être en raison de cela, la plupart des projets RWA actuels sont dirigés par des personnes ayant un contexte en finance traditionnelle (TradFi), qui tentent d'apporter des produits financiers traditionnels sur la blockchain. Cependant, les utilisateurs principaux sur blockchain tendent à être plus orientés vers le crypto natif que vers les utilisateurs de finance traditionnelle, rendant difficile pour la plupart des produits de trouver un point d'adéquation avec le marché.
Plume estime que, pour réellement stimuler la croissance des RWA, il est essentiel de partir des besoins des utilisateurs sur la chaîne. Son concept RWAfi ne consiste pas seulement à mettre les RWAs sur la chaîne, mais également à concevoir des produits faciles à comprendre et à accepter pour les utilisateurs en tenant compte de ce qu'ils font déjà dans le monde traditionnel et crypto-natif. Cela s'explique par le fait que les utilisateurs sur la chaîne sont souvent les plus dynamiques et innovants lorsqu'ils explorent les cas d'utilisation de RWAfi, avec un besoin fort de rendements réels, de liquidité et de combinabilité. En essence, Plume satisfait ces besoins de manière similaire à DeFi, en alignant ses produits sur le marché. Les utilisateurs interagissent apparemment avec des produits financiers décentralisés, mais derrière se trouvent de véritables actifs réels, capables de générer des rendements concrets.
En tant que chaîne ouverte et sans autorisation, Plume offre un outil de mise en chaîne des actifs facile à utiliser, conforme et efficace, permettant à quiconque de construire et de promouvoir le développement sans aucune restriction. Parmi les centaines de protocoles déjà attirés par Plume, ces actifs couvrent diverses catégories. Actuellement, les catégories d'actifs de Plume peuvent être principalement classées en trois : objets de collection, actifs alternatifs et instruments financiers. Les objets de collection incluent le vin, les œuvres d'art, les montres, les sneakers et les cartes Pokémon ; les actifs alternatifs comprennent principalement le crédit privé, l'immobilier ou les projets d'énergie verte ; tandis que les instruments financiers se concentrent sur les actions ou les obligations d'entreprise.
Cependant, pour la grande majorité des utilisateurs de crypto, la catégorie des actifs eux-mêmes n'est pas ce qui importe, mais leur utilisation et les rendements potentiels. Ainsi, en se basant sur les besoins des utilisateurs existants sur la chaîne, Plume concentre également son attention sur trois grands cas d'utilisation cruciaux pour les utilisateurs crypto. Le premier est l'agriculture de rendement (yield farming), visant à générer des rendements par des dépôts de fonds, des opérations circulaires, tout en garantissant efficacité et commodité. Le deuxième est le trading, qui inclut des actions d'achat et de vente, des prêts, ainsi que des transactions spot traditionnelles. Le troisième est la spéculation, impliquant principalement des opérations sur des produits dérivés et d'autres investissements à haut risque similaires. Plume se concentre sur les actifs et les cas d'utilisation liés à ces protocoles, les rendant plus adaptés aux besoins réels des utilisateurs crypto.
Plume se concentre sur la génération de rendements réels par le biais d'actifs générateurs de rendement, et sur l'introduction d'utilisateurs réels via le marché existant, élargissant ainsi l'écosystème crypto et les cas d'utilisation des RWA. Par exemple, Plume collabore avec le projet RWA Projective Finance dans le domaine de l'énergie solaire renouvelable, offrant aux utilisateurs l'occasion de générer des rendements à partir d'actifs solaires d'une valeur de 100 millions de dollars. Projective Finance tokenise les « prêts de construction solaire commerciale et les actifs d'exploitation ultérieurs », qui serviront aux projets de développement des districts scolaires publics. Plume Network déclare que « ces projets ont 100 % de revenus contractuels et des coûts prévisibles. » Selon la déclaration, les équipes des deux parties estiment que l'engagement des districts scolaires envers ces projets de développement réduit le risque global des projets tokenisés, avec des rendements prévus entre 9 % et 18 %.
En plus de mettre l'accent sur les besoins des utilisateurs sur la chaîne, Plume sert également les institutions financières traditionnelles et peut résoudre les principaux défis de conformité et de liquidité en favorisant l'adoption institutionnelle. Cette stratégie de service bidirectionnelle promet d'apporter des innovations et des percées dans le domaine de RWAfi, répondant ainsi aux différents besoins fondamentaux des utilisateurs crypto-natifs et des institutions financières traditionnelles.
En regardant vers l'avenir, Plume, qui s'apprête à lancer officiellement son réseau principal, va techniquement renforcer encore la scalabilité et la sécurité de son infrastructure existante, et intégrera davantage pour améliorer la confidentialité des données ; en termes de développement écologique et d'expansion des RWA, il ne fait aucun doute qu'il ajoutera plus de catégories d'actifs, y compris des produits de luxe tokenisés, des actions et de nouvelles formes de biens ; de plus, en élargissant sa coopération avec des institutions financières, Plume facilitera l'accès des investisseurs institutionnels aux RWA tokenisés. Cette position stratégique favorisera non seulement la connexion entre le monde de la crypto et la finance traditionnelle, mais fera également de Plume un pont essentiel pour le développement de RWAfi.