Que faire si ma carte bancaire est gelée pour la vente de USDT ? Cela permet de dégeler la carte tout en évitant les risques !
De nombreux amis découvrent que leur carte bancaire est gelée lorsqu'ils achètent ou vendent des USDT, ce qui peut provoquer de l'anxiété. Alors, pourquoi la vente de cryptomonnaies par des particuliers entraîne-t-elle le gel de leur carte bancaire ? Comment pouvons-nous légalement et conformément à la loi lever ce gel tout en évitant de enfreindre la loi ?
1. Pourquoi est-ce gelé ?
Depuis 2020, l'État a renforcé la réglementation sur le commerce des cryptomonnaies, en particulier sur des stablecoins comme le USDT, qui, en raison de leur forte liquidité et de leur prix stable, sont devenus un « outil » pour le transfert illégal de fonds. Par conséquent, il n'est pas surprenant que de nombreuses personnes voient leur carte bancaire gelée après avoir échangé des cryptomonnaies.
Cependant, le gel d'une carte bancaire ne signifie pas nécessairement qu'il y a eu un acte criminel ; dans de nombreux cas, cela est simplement dû à un déclenchement des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent par la banque. Pour éviter de rencontrer à nouveau des problèmes similaires à l'avenir, il est important de comprendre les risques potentiels.
2. Comment opérer légalement et en toute sécurité ?
Si vous avez gagné de l'argent en tradant des cryptomonnaies, mais que vous craignez que le retrait sur une carte bancaire mainland entraîne un gel, ne vous inquiétez pas, il existe encore des moyens légaux et sûrs de retirer vos fonds.
Vous pouvez choisir un portefeuille électronique légal comme BiyaPay, pour transférer des USDT de l'exchange vers BiyaPay, puis les échanger à un taux de 1:1 contre des dollars américains avant de les retirer sur un compte bancaire conforme. Par exemple, en retirant via Wise vers la Banque de Chine ou Alipay, cela respecte parfaitement les exigences réglementaires.
L'exchange Kraken prend également en charge le retrait de USDT vers un compte bancaire légal au Royaume-Uni, assurant une circulation claire des fonds et une opération simple.
En utilisant ces canaux conformes pour retirer des fonds, vous pouvez éviter le risque de gel de votre carte bancaire et ne pas vous inquiéter d'être à tort associé à des transferts de fonds illégaux.
3. Comment lever le gel de la carte bancaire ?
Si par malheur votre carte bancaire est gelée, la première étape est de rester calme et de communiquer activement pour résoudre le problème. Vous pouvez suivre les étapes suivantes :
Fournir des preuves de transaction : par exemple, fournir un historique complet des transactions, des enregistrements de chat, etc., pour prouver que vos transactions sont légales.
Se prouver innocent : si nécessaire, vous pouvez fournir une preuve de source de revenus légitimes pour garantir la légalité des flux de fonds.
Communiquer de manière rationnelle : lors de la communication avec les autorités, essayez d'éviter les expressions émotionnelles, expliquez clairement l'impact du gel de votre carte bancaire sur votre vie et votre travail, et montrez les preuves pertinentes.