Gagner de l'argent sans craindre d'être gelé ! Utilisez la bonne méthode pour vous débarrasser des soucis !
Lors des opérations dans le domaine des cryptomonnaies, beaucoup de gens rencontrent le problème de la carte bancaire gelée. En réalité, le système de gestion des risques des banques a ses propres subtilités, et en maîtrisant ces petites astuces, il est possible d'éviter efficacement les risques et de garantir la sécurité de votre compte ! Voyons les méthodes pratiques de prévention du gel partagées par un ami qui a travaillé dans une banque pendant 10 ans !
1. Après le transfert de fonds, ne vous précipitez pas pour agir
Après avoir effectué une opération de retrait, lorsque quelqu'un vous transfère de l'argent sur votre carte bancaire, essayez de ne pas retirer ou utiliser ces fonds immédiatement. Des opérations trop rapides peuvent déclencher le système de gestion des risques de la banque, et il est facile d'être mal jugé comme un comportement de « commande de faux ».
2. Évitez les transferts les jours non ouvrables, surtout la nuit
Le système de gestion des risques des banques est très sensible. Des transferts fréquents la nuit ou de gros montants pendant les week-ends et les jours fériés peuvent être mal jugés comme des activités de jeu en ligne ou de blanchiment d'argent. Essayez de faire vos opérations pendant les jours ouvrables, durant la journée.
3. Marchands fixes, heure fixe pour les retraits
Effectuez des transferts à une date fixe chaque mois (par exemple, le 15 de chaque mois ou à la fin du mois) et essayez de choisir le même marchand. Ainsi, la banque peut considérer ces fonds comme des « revenus fixes », comme un salaire, ce qui présente un risque plus faible.
4. Évitez de changer fréquemment de marchand, surtout pour les gros transferts
Si vous changez fréquemment de marchand et que des fonds importants sont impliqués, la banque soupçonnera la source de vos fonds, ce qui pourrait entraîner un gel prolongé de votre compte. Les petits montants sont mieux, en fournissant des preuves pertinentes, le dégel peut se faire dans 2-3 jours ouvrables ; mais si vous ne fournissez pas, cela pourrait prendre 7 jours ouvrables.
5. Ne tentez pas de petits transferts à l'aveuglette
Après un transfert, ne tentez pas d'effectuer des transferts de petits montants sur WeChat ou Alipay. Des opérations fréquentes de petits montants peuvent facilement être identifiées par le système comme un comportement « anormal ».
6. Que faire si le compte est gelé ?
En cas de gel de votre compte, n'oubliez pas d'apporter votre carte d'identité et votre carte bancaire au guichet de la banque, et vous devez fournir une explication claire sur la provenance des fonds, en particulier pour les fonds d'origine inconnue.