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Dans le monde des cryptomonnaies, si vous devenez multimillionnaire grâce au trading de cryptomonnaies et souhaitez transférer ces fonds vers un compte bancaire national, il faut faire très attention. Un transfert direct pourrait attirer l'attention des régulateurs et devenir une source de fonds non identifiée, voire enfreindre la loi. Mais ne vous inquiétez pas, il existe encore plusieurs voies légales à suivre.

La première méthode est : transférer l'USDT vers le portefeuille BiyaPay, qui a déjà obtenu une licence légale aux États-Unis. Avec BiyaPay, vous pouvez échanger des cryptomonnaies contre des dollars, puis effectuer des transferts via des banques telles que Wise ou OCBC. Bien que cela puisse nécessiter le paiement de frais, et qu'il puisse y avoir des pertes de change, la source de cet argent est légale, et le processus est transparent. Par le biais de Wise, vous pouvez transférer des dollars vers un compte national sur Taobao, WeChat ou une banque chinoise, mais attention, les transferts via Wise ont des limites de montant annuelles. Pour le compte 360 d'OCBC, l'avantage est que vous pouvez retirer de l'argent en espèces directement dans le pays et ne pas être soumis à la limite de 50 000 dollars, ce qui est particulièrement important pour des transferts de fonds plus importants.

La deuxième méthode consiste à retirer l'USDT via l'échange Kraken et à le transférer vers un compte bancaire britannique d'iFAST. Kraken, en tant qu'échange légal, dispose de toutes les licences nécessaires et peut offrir des services de trading conformes aux exigences réglementaires. Cette méthode est également légale et convient aux utilisateurs ayant des besoins de transfert de fonds importants. Cependant, il est à noter qu'il pourrait y avoir des frais associés au cours de l'ensemble du processus, et des pertes de change sont également inévitables. De plus, Kraken offre une rapidité de retrait relativement rapide et prend en charge plusieurs monnaies, ce qui facilite les opérations flexibles des utilisateurs.

La troisième méthode est de réaliser des transferts via des plateformes financières multicouches de comptes offshore. Certaines plateformes comme Revolut, Payoneer, etc., permettent également de convertir l'USDT ou d'autres cryptomonnaies en monnaie fiduciaire et d'effectuer des transferts via des canaux bancaires. Bien que ces plateformes puissent offrir des frais plus bas et des taux de change plus favorables, il est essentiel de prêter une attention particulière à la conformité de la plateforme et aux changements des réglementations locales, afin d'éviter des risques inutiles dus à une mauvaise opération.

Quelle que soit la voie choisie, il est nécessaire de procéder à une vérification de conformité préalable et de s'assurer que l'acheminement des fonds est transparent, afin d'éviter des problèmes juridiques dus à des exigences réglementaires non respectées. De plus, il est conseillé de consulter des professionnels par des canaux légitimes pour s'assurer que toutes les opérations sont conformes aux lois et règlements.