Aujourd'hui (26), la Commission de surveillance financière de Taïwan a annoncé deux affaires sanctionnées pour violation de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent, impliquant respectivement Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) et Bitopro Technology Co., Ltd. (Bitopro), les deux entreprises ayant été condamnées à une amende de 1,5 million de dollars taïwanais.
Selon les informations publiées par l'Autorité de régulation financière, Modern Wealth a été jugée en violation de plusieurs règlements relatifs à la prévention du blanchiment d'argent en raison de manquements à l'examen des clients et à la surveillance des transactions, ainsi que de l'absence de déclaration en temps opportun des rapports de transactions suspectes.
L'Autorité a découvert lors de l'enquête :
Défaut d'examen des clients : incapacité à effectuer un examen renforcé des clients conformément aux règlements.
Surveillance des transactions inefficace : incapacité à intégrer les modèles de transactions suspectes révélés par l'Autorité de régulation financière dans la surveillance, et absence de seuils correspondants pour différents niveaux de risque des clients.
Enregistrements incomplets : incapacité à enregistrer correctement les transactions des clients.
Traitement inapproprié des transactions suspectes : absence d'enquête sur les transactions suspectes, et pas de déclaration aux autorités compétentes dans le délai légal.
Un autre cas concerne la société Bitopro, l'Autorité de régulation financière a indiqué que Bitopro présente plusieurs lacunes dans la prévention du blanchiment d'argent et la lutte contre le financement du terrorisme, notamment le fait de ne pas avoir identifié le bénéficiaire effectif des clients institutionnels et de ne pas avoir efficacement surveillé les transactions des clients à haut risque. Les principales violations incluent :
Défaut d'examen des clients à haut risque : incapacité à comprendre pleinement les relations d'affaires entre les clients et l'entreprise, et à confirmer la source de richesse des clients à haut risque.
Surveillance des transactions insuffisante : absence d'examen détaillé des transactions des clients pour déterminer si elles correspondent à leurs caractéristiques de risque.
Défaut de conservation des enregistrements : incapacité à enregistrer complètement les données de transaction.
Lacunes dans le traitement des transactions suspectes : certaines transactions soupçonnées de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme n'ont pas déclenché d'alerte, et aucune enquête n'a été lancée.
L'Autorité de régulation financière a déclaré que les sanctions infligées aux deux entreprises pour leurs violations étaient destinées à démontrer la détermination du gouvernement à lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et à avertir les institutions financières concernées de renforcer leur contrôle interne pour garantir le respect des exigences réglementaires. L'Autorité a appelé toutes les institutions financières à réévaluer immédiatement leurs mécanismes internes afin d'éviter que de telles situations ne se reproduisent.
Auparavant, deux autres plateformes de trading taïwanaises, ACE Exchange et Rybit (币錸), avaient également été condamnées à des amendes respectives de 1,52 million de dollars taïwanais et de 1,02 million de dollars taïwanais pour violation de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et de la loi sur la protection des données personnelles, Rybit ayant déjà suspendu ses services aux utilisateurs individuels et fermé les dépôts en dollars taïwanais.
"L'Autorité de régulation financière de Taïwan réagit à nouveau ! MaiCoin et Bitopro condamnés à 1,5 million de dollars taïwanais pour violation de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent" cet article a été publié pour la première fois sur (Blockcast).