Les escrocs cherchent toujours de nouvelles façons de voler votre argent, et la croissance massive de la crypto-monnaie ces dernières années a créé de nombreuses opportunités de fraude. La criminalité en crypto-monnaie a connu une année record en 2021 - selon un rapport de la société de données blockchain Chainalysis, les fraudeurs ont volé 14 milliards de dollars de crypto cette année-là. Si vous êtes intéressé par la crypto, il est important d'être conscient des risques. Lisez la suite pour en savoir plus sur les escroqueries crypto courantes, comment les repérer et comment les éviter.
Escroqueries d'investissement en crypto-monnaie
Il existe de nombreux types d'escroqueries en crypto-monnaie. Certaines des plus courantes incluent :
Faux sites Web
Les escrocs créent parfois de fausses plateformes de trading de crypto-monnaie ou de fausses versions de portefeuilles crypto officiels pour tromper des victimes sans méfiance. Ces faux sites Web ont généralement des noms de domaine similaires mais légèrement différents de ceux qu'ils tentent de mimer. Ils ressemblent très fortement à des sites légitimes, rendant difficile la distinction. Les faux sites crypto opèrent souvent de deux manières :
Comme des pages de phishing : Tous les détails que vous saisissez, tels que le mot de passe de votre portefeuille crypto et la phrase de récupération ainsi que d'autres informations financières, finissent entre les mains des escrocs.
Comme un vol simple : Initialement, le site peut vous permettre de retirer une petite somme d'argent. Alors que vos investissements semblent bien se porter, vous pourriez investir plus d'argent sur le site. Cependant, lorsque vous souhaitez par la suite retirer votre argent, le site se ferme ou refuse la demande.
Escroqueries de phishing
Les escroqueries de phishing en crypto-monnaie ciblent souvent des informations relatives aux portefeuilles en ligne. Les escrocs ciblent les clés privées des portefeuilles crypto, qui sont nécessaires pour accéder aux fonds dans le portefeuille. Leur méthode de travail est similaire à d'autres tentatives de phishing et est liée aux faux sites Web décrits ci-dessus. Ils envoient un e-mail pour attirer les destinataires vers un site Web spécialement créé leur demandant d'entrer des informations de clé privée. Une fois que les hackers ont acquis ces informations, ils volent la crypto-monnaie présente dans ces portefeuilles.
Schémas de pump and dump
Cela implique qu'une pièce ou un jeton particulier soit hypé par des fraudeurs par le biais d'un envoi d'e-mail ou de réseaux sociaux tels que Twitter, Facebook ou Telegram. Ne voulant pas manquer l'occasion, les traders se précipitent pour acheter les pièces, faisant monter le prix. Ayant réussi à gonfler le prix, les escrocs vendent ensuite leurs avoirs - ce qui provoque un effondrement lorsque la valeur de l'actif chute brusquement. Cela peut se produire en quelques minutes.
Faux applications
Une autre façon courante dont les escrocs trompent les investisseurs en crypto-monnaie est via de fausses applications disponibles en téléchargement sur Google Play et l'App Store d'Apple. Bien que ces fausses applications soient rapidement trouvées et supprimées, cela ne signifie pas que les applications n'impactent pas de nombreux résultats financiers. Des milliers de personnes ont téléchargé de fausses applications de crypto-monnaie.
Faux témoignages de célébrités
Les escrocs en crypto se font parfois passer pour ou prétendent avoir des témoignages de célébrités, d'hommes d'affaires ou d'influenceurs pour capter l'attention de cibles potentielles. Parfois, cela implique de vendre des crypto-monnaies fantômes qui n'existent pas à des investisseurs novices. Ces escroqueries peuvent être sophistiquées, impliquant des sites Web et des brochures brillantes qui semblent montrer des témoignages de célébrités de noms connus tels qu'Elon Musk.
Escroqueries de giveaway
C'est ici que les escrocs promettent de correspondre ou de multiplier la crypto-monnaie envoyée en ce qui est connu comme une escroquerie de giveaway. Un message astucieux provenant de ce qui semble souvent être un compte de réseau social valide peut créer un sentiment de légitimité et susciter un sentiment d'urgence. Cette prétendue opportunité « unique dans une vie » peut amener les gens à transférer des fonds rapidement dans l'espoir d'un retour instantané.
Escroqueries de chantage et d'extorsion
Une autre méthode utilisée par les escrocs est le chantage. Ils envoient des e-mails qui prétendent avoir un enregistrement des sites web adultes visités par l'utilisateur et menacent de les exposer à moins qu'ils ne partagent des clés privées ou n'envoient de la crypto-monnaie à l'escroc.
Escroqueries de minage en cloud
Le minage en cloud fait référence aux entreprises qui vous permettent de louer du matériel de minage qu'elles exploitent en échange d'un frais fixe et d'une part des revenus que vous serez censé réaliser. En théorie, cela permet aux personnes de miner à distance sans acheter de matériel de minage coûteux. Cependant, de nombreuses entreprises de minage en cloud sont des escroqueries ou, au mieux, inefficaces - car vous finissez par perdre de l'argent ou à gagner moins que ce qui était sous-entendu.
Offres initiales de pièces frauduleuses (ICO)
Une offre initiale de pièces (ICO) est un moyen pour les entreprises crypto en démarrage de lever des fonds auprès des futurs utilisateurs. En général, les clients se voient promettre une réduction sur les nouvelles pièces crypto en échange de l'envoi de crypto-monnaies actives comme le bitcoin ou une autre crypto-monnaie populaire. Plusieurs ICO se sont révélés frauduleux, avec des criminels allant à des longueurs élaborées pour tromper les investisseurs, tels que louer de faux bureaux et créer des matériaux de marketing haut de gamme.
Comment repérer les escroqueries en crypto-monnaie
Alors, comment repérer une escroquerie crypto ? Les signes d'alerte à surveiller incluent :
Promesses de rendements garantis : Aucun investissement financier ne peut garantir des rendements futurs car les investissements peuvent descendre autant qu'ils peuvent monter. Toute offre crypto qui vous promet que vous ferez certainement de l'argent est un signal d'alerte.
Un livre blanc pauvre ou inexistant : Chaque crypto-monnaie devrait avoir un livre blanc car c'est l'un des aspects les plus critiques d'une offre initiale de pièces. Le livre blanc devrait expliquer comment la crypto-monnaie a été conçue et comment elle fonctionnera. Si le livre blanc n'a pas de sens - ou pire, n'existe pas - alors avancez avec prudence.
Marketing excessif : Toutes les entreprises se font de la publicité. Mais une façon dont les fraudeurs en crypto attirent les gens est en investissant dans un marketing lourd - publicité en ligne, influenceurs payés, promotion hors ligne, etc. Cela est conçu pour atteindre le plus grand nombre de personnes possible dans les plus brefs délais - pour lever des fonds rapidement. Si vous avez l'impression que le marketing pour une offre crypto semble trop insistant ou fait des déclarations extravagantes sans les étayer, faites une pause et faites des recherches supplémentaires.
Membres d'équipe non nommés : Avec la plupart des entreprises d'investissement, il devrait être possible de découvrir qui sont les personnes clés derrière cela. En général, cela signifie des biographies faciles à trouver des personnes qui dirigent l'investissement, ainsi qu'une présence active sur les réseaux sociaux. Si vous ne pouvez pas découvrir qui gère une crypto-monnaie, soyez prudent.
Argent gratuit : Que ce soit en espèces ou en crypto-monnaie, toute opportunité d'investissement promettant de l'argent gratuit est susceptible d'être fausse.