L'adoption des crypto-monnaies continue de croître à l'échelle mondiale, le nombre total de détenteurs de crypto-monnaies s'élevant désormais à 617 millions, selon un récent rapport d'a16z.
Mais seulement 60 millions de ces détenteurs utilisent les crypto-monnaies chaque mois. L’écart est évident, mais cela signifie qu’il existe une énorme opportunité d’activer davantage de détenteurs.
En septembre, 220 millions d'adresses cryptographiques ont interagi avec la blockchain au moins une fois, une augmentation considérable par rapport à fin 2023.
Solana est en tête des adresses actives
Cette augmentation d'activité est due à Solana, qui a enregistré près de 100 millions de ces adresses actives. NEAR a suivi, enregistrant 31 millions d'adresses actives.
Le réseau L2 de Coinbase, Base, a rapporté 22 millions, tandis que Tron et Bitcoin ont affiché respectivement 14 millions et 11 millions.
Les chaînes basées sur Ethereum ont également été mises à l'œuvre, la chaîne BNB de Binance enregistrant 10 millions et Ethereum lui-même 6 millions.
Ces tendances s’inscrivent dans la continuité de l’intérêt général pour le développement de la blockchain. Solana a connu la plus forte hausse de l’intérêt des constructeurs, passant de 5,1 % l’année dernière à 11,2 % cette année.
Base a également progressé, passant de 7,8 % à 10,7 %, et les constructeurs de Bitcoin ont progressé de 2,6 % à 4,2 %. Ethereum domine néanmoins toujours, avec 20,8 % de tous les constructeurs qui s'y consacrent.
Les États-Unis perdent leur part de marché
Le nombre d'utilisateurs mensuels de portefeuilles cryptographiques mobiles a atteint 29 millions en juin, un nouveau record. Les États-Unis sont en tête avec 12 % des utilisateurs.
Mais ce pourcentage a diminué à mesure que l’adoption des crypto-monnaies se fait de plus en plus en dehors des États-Unis et que certains projets commencent à exclure les utilisateurs américains par le biais du géorepérage pour des raisons de conformité.
Les cryptomonnaies se répandent rapidement dans des pays comme le Nigeria, l'Inde et l'Argentine. Le Nigeria a fait pression pour obtenir une plus grande clarté réglementaire, notamment en mettant en place des programmes d'incubation, ce qui a alimenté une augmentation de l'utilisation des cryptomonnaies pour les transactions quotidiennes comme le paiement de factures et les achats.
L'Inde, avec sa population massive et l'adoption généralisée des téléphones portables, est devenue un marché clé des crypto-monnaies. L'Argentine, confrontée à l'instabilité monétaire, voit ses habitants se tourner vers les pièces stables pour leur sécurité financière.
La crypto-monnaie occupe une place centrale dans la politique américaine
Les cryptomonnaies sont désormais un sujet brûlant lors des élections présidentielles américaines. L'intérêt pour les cryptomonnaies a explosé dans des États clés comme la Pennsylvanie et le Wisconsin.
La Pennsylvanie a enregistré la quatrième plus forte hausse des recherches liées aux crypto-monnaies, suivie du Wisconsin à la cinquième place. Le Michigan s'est classé huitième en termes de croissance de l'intérêt pour les crypto-monnaies. Les deux candidats se disputent les votes de la communauté.
Au cours d'une année importante pour la législation sur les crypto-monnaies, la Chambre des représentants a approuvé la loi sur l'innovation financière et la technologie pour le 21e siècle (FIT21) avec un soutien bipartisan.
Ce projet de loi, qui attend désormais l’approbation du Sénat, pourrait apporter la clarté réglementaire que les entrepreneurs en cryptographie demandent.
Au niveau de l’État, le Wyoming a adopté la loi sur les associations décentralisées non constituées en société à but non lucratif (DUNA), accordant une reconnaissance légale aux DAO (organisations autonomes décentralisées) tout en leur permettant de fonctionner sans compromettre la décentralisation.
De l’autre côté de l’Atlantique, l’UE et le Royaume-Uni ont adopté une approche proactive en matière de politique cryptographique. La loi européenne sur les marchés de cryptomonnaies (MiCA) est devenue la première loi complète sur les cryptomonnaies en Europe et sera pleinement mise en œuvre d’ici la fin de l’année.
Stablecoins : le produit crypto le plus populaire
Selon A16z, les stablecoins se sont révélés être l'un des outils les plus utiles de la cryptographie. À ce jour, les stablecoins ont traité un volume de transactions de 8,5 billions de dollars sur 1,1 milliard de transactions. En comparaison, Visa a traité 3,9 billions de dollars sur la même période.
Les stablecoins renforcent également la position du dollar américain à l’échelle mondiale. Plus de 99 % de tous les stablecoins sont libellés en dollars, l’euro arrivant loin derrière avec seulement 0,2 %.
Les stablecoins sont également devenus des détenteurs majeurs de la dette américaine, se classant dans le top 20, surpassant même des pays comme l'Allemagne.
La raison pour laquelle les stablecoins prospèrent est due aux mises à niveau majeures des infrastructures. Les blockchains traitent désormais plus de 50 fois plus de transactions par seconde qu'il y a quatre ans.
La dernière mise à niveau d'Ethereum, Dencun (EIP-4844), lancée en mars, a considérablement réduit les frais pour les réseaux de couche 2.
Les preuves à connaissance nulle (ZK) jouent également un rôle important dans la mise à l’échelle de la blockchain. Ces preuves cryptographiques permettent aux calculs d’être effectués hors chaîne tout en garantissant leur exactitude.
Le rapport souligne que le coût de la vérification des preuves ZK a diminué, tandis que leur popularité a augmenté. Dans le même temps, plus de 169 milliards de dollars sont actuellement bloqués dans les protocoles DeFi.
La DeFi représente 34 % de toute l'utilisation des crypto-monnaies, soit la part la plus élevée des adresses actives quotidiennes, encore plus élevée que celle des pièces stables.
L'espace d'échange décentralisé a connu une croissance rapide et représente désormais 10 % de l'activité de trading de crypto-monnaies au comptant. Il s'agit d'un changement considérable par rapport à il y a seulement quatre ans, lorsque toutes les transactions se déroulaient sur des bourses centralisées.
Depuis qu'Ethereum est passé à la preuve d'enjeu, la sécurité du réseau s'est améliorée, avec 29 % de tous les ETH désormais jalonnés.
Les crypto-monnaies et l’IA se croisent plus que jamais. Selon le tableau de bord a16z Builder Energy, environ 34 % des projets de crypto-monnaies déclarent utiliser l’IA. L’un des domaines clés de cette intégration est l’infrastructure blockchain.
Les coûts croissants de l’IA poussent la technologie vers la centralisation, car seules les grandes entreprises disposent des ressources nécessaires pour former des modèles de pointe. La cryptographie offre une solution potentielle dans ce domaine, avec des réseaux décentralisés permettant de partager la puissance de calcul de l’IA.
