Écrit par : Xu Xiaohui, Liu Fuqi, cabinet d'avocats Mankiw
En raison de son anonymat et de sa décentralisation, la monnaie virtuelle est largement utilisée à des fins illégales, telles que le blanchiment d'argent et les fonds transfrontaliers. Par conséquent, les pays et régions du monde maintiennent souvent une attitude réglementaire stricte à l'égard de l'achat et de la vente de monnaie virtuelle. Dans le cercle monétaire chinois, les acteurs du Web3 sont souvent exposés à des risques criminels, notamment les systèmes pyramidaux, les ouvertures de casino et les opérations illégales, parmi lesquelles l'un des délits les plus courants pour les commerçants de gré à gré. Auparavant, l'article publié par le cabinet d'avocats Mankiw (Web3 Entrepreneurship Criminal Risk Prevention Guide (2) : Illegal Business Crimes of Foreign Exchange Trading) analysait l'un des problèmes facilement impliqués dans l'arbitrage dans le cercle des devises.
Toutefois, le commerce illégal va bien au-delà du commerce des devises. Par exemple, lors du procès d'une affaire impliquant des opérations illégales impliquant des monnaies virtuelles, le tribunal de Chongqing a estimé que les parties concernées étaient soupçonnées d'opérations illégales de paiement et de règlement. Une fois l’affaire révélée, elle a non seulement déclenché des discussions animées, mais a également inquiété de nombreux commerçants de l’USDT. Alors, l’arbitrage de monnaie virtuelle constituera-t-il un comportement de paiement et de règlement des fonds ? Dans cet article, l’avocat Mankiw parlera plus en détail du change de monnaie virtuelle en analysant le crime commercial illégal lié au paiement et au règlement.
Examen du cas de Chongqing
Début 2018, il a été invité par Zheng à s'inscrire en tant que « marchand » sur une plateforme de trading de monnaie virtuelle bien connue et a commencé à s'engager dans des transactions d'échange entre la monnaie virtuelle « $USDT » et le RMB pour gagner la différence de prix. Afin d'élargir la portée de son entreprise, il a loué des locaux, recruté des employés, enregistré plusieurs comptes et ouvert des comptes bancaires au nom de parents et d'amis, et a effectué un grand nombre de transactions de change en monnaie virtuelle et en RMB.
En mai 2019, le flux de transactions cumulé des comptes bancaires contrôlés par He avait atteint plus de 14 milliards de yuans, et son bénéfice personnel a atteint 4,77 millions de yuans.
Le tribunal populaire du district de Yubei, à Chongqing, l'a condamné à trois ans de prison pour opérations commerciales illégales et à une amende de 5 millions de yuans. Il a ensuite fait appel. Bien qu'il ait soutenu que les opérations d'échange entre les monnaies virtuelles et le RMB dans lesquelles il s'était engagé ne constituaient pas un paiement et un règlement de fonds, le tribunal intermédiaire n°1 de Chongqing n'a pas soutenu cette affirmation et a finalement décidé de rejeter l'appel et de maintenir l'original. Jugement.
Qu'est-ce que le règlement des paiements de fonds
Son activité consistant à gagner la différence de prix est également une activité courante des commerçants U : acheter à bas prix et vendre des $USDT à un prix élevé sur la bourse pour obtenir la différence de prix. Afin de clarifier les questions d'arbitrage et de délits commerciaux illégaux, il faut d'abord comprendre ce qu'est le paiement et le règlement de fonds et comment identifier les opérations de paiement et de règlement au sens du droit pénal.
Les activités de paiement et de règlement sont une activité intermédiaire que l'on trouve couramment dans les banques. Les intermédiaires utilisent des cartes de crédit, des envois de fonds, des recouvrements et d'autres méthodes pour effectuer des paiements monétaires et des règlements de fonds pour les clients.
Selon la réglementation en vigueur, l'objet du « paiement et règlement des fonds » est la monnaie légale, et l'essence de son comportement réside dans le transfert et le règlement des fonds. Pour s'engager dans des activités de paiement et de règlement, il faut obtenir une (licence d'entreprise de paiement) avec l'approbation de la Banque populaire de Chine ; ceux qui s'engagent dans ces activités de manière illégale telles que des transactions fictives, de faux prix, des remboursements de transactions, etc. autorisation ; si les circonstances sont graves, ils seront poursuivis pour opérations illégales et seront tenus pénalement responsables.
Peut-il déterminer le paiement et le règlement des fonds ?
L'avocat Mankiw a mentionné un jour dans (Web3 Entrepreneurship Criminal Risk Prevention Guide (2) : Illegal Business Crimes of Foreign Exchange Trading) que si d'autres devises étrangères sont impliquées dans l'ensemble de la chaîne de transaction, il peut être considéré comme utilisant la monnaie virtuelle comme moyen d'échange pour réaliser l'échange entre la monnaie locale et les devises étrangères.La conversion transfrontalière de devises étrangères constitue un achat et une vente illégaux de devises et est donc soupçonnée de crime d'opérations commerciales illégales impliquant l'achat et la vente de devises.
Cependant, dans le cas de He, bien que la transaction ne concernait pas de devises étrangères et ne constituait pas un achat ou une vente de devises, le tribunal a néanmoins jugé qu'il était soupçonné d'opérations commerciales illégales. Le tribunal a jugé qu'il contrôlait plusieurs comptes de trading et comptes bancaires, acceptait des injections de capitaux de tiers pour former un pool de capitaux et agissait en tant que contrepartie centrale déguisée pour fournir des services de recharge et d'échange à grande échelle entre le RMB et les monnaies virtuelles pour la plateforme concernée. Les services de transfert de fonds monétaires fournis sur une base globale sont engagés dans des activités de paiement et de règlement de fonds.
Alors, est-il possible que tous les arbitrages de monnaie virtuelle, comme He, soient considérés comme des activités de paiement et de règlement de fonds, qu'ils impliquent ou non la circulation de devises étrangères, et soient donc soupçonnés de délits commerciaux illégaux ?
Pas vraiment. En combinant les réglementations pertinentes et la pratique judiciaire, la question de savoir si l'arbitrage de monnaie virtuelle constitue un délit commercial illégal de type paiement et règlement doit être examinée en fonction des facteurs suivants :
Le terme « illégal » dans le délit de commerce illégal fait généralement référence à la violation des normes prohibitives ou restrictives des lois et réglementations nationales. Cependant, les politiques réglementaires actuelles de mon pays sur les monnaies virtuelles sont pour la plupart des avis et des annonces, tels que l'avis 924 émis par dix ministères et commissions, etc., qui ne sont pas les « lois et règlements administratifs » mentionnés dans le crime d'opérations commerciales illégales. .
Le cœur de « l’activité de paiement et de règlement » réside dans le transfert et le règlement de fonds monétaires. Le modèle commercial des commerçants U consiste à collecter et vendre des monnaies virtuelles et à transférer des RMB à l'aide de comptes bancaires pour gagner la différence de prix en RMB. Cependant, la monnaie virtuelle n'est pas une monnaie légale et n'a pas de compensation légale. Par conséquent, l'entreprise U elle-même ne contacte pas directement les fonds et ne transfère pas de fonds, et l'entreprise U joue le rôle d'acheteur et de vendeur ; U" et "vendre U" comme objet de la transaction. Directement impliqué dans la transaction, ce qui est essentiellement différent du rôle d'intermédiaire des banques et autres institutions financières indépendantes du bénéficiaire et du bénéficiaire. Par conséquent, dans l'arbitrage de monnaie virtuelle, les commerçants U ne mettent pas directement en œuvre le transfert et le règlement de fonds.
En outre, dans le modèle d'arbitrage commun des U-commerçants, outre leurs échanges étendus avec les commerçants enregistrés sur la bourse, il existe également des U-commerçants plus prudents dans l'industrie qui n'échangent qu'avec des « anciens clients » plus fiables. L'avocat Mankiw estime que pour ce type d'U-business, ils n'effectuent souvent que des transactions occasionnelles avec des personnes spécifiques. Ils ne mettent donc pas en place de canaux de paiement et de règlement spéciaux et ne mènent donc pas d'opérations étendues, régulières et continues à long terme pour des objets non spécifiés. ne répond pas aux caractéristiques d'« exploitation indépendante » des opérations illégales.
En bref, l'un des facteurs importants pour lesquels les activités de paiement et de règlement illégaux sont classées comme activités illégales est que ce type de comportement lui-même a la nature d'une opération indépendante, fournissant des paiements monétaires et liquidant des fonds, provoquant la multiplication de fausses transactions et perturbant l'ordre normal des transactions. . Par conséquent, en prenant le cas de He comme exemple, il est encore douteux en termes de détermination si l'arbitrage ordinaire de monnaie virtuelle peut constituer un délit commercial illégal de type paiement et règlement.
Conclusion de l’avocat Mankiw
Compte tenu de l’incidence élevée des affaires de cybercriminalité, les criminels utilisent la monnaie virtuelle pour effectuer des paiements et des règlements illégaux afin de transférer des fonds liés à la cybercriminalité, faisant de la monnaie virtuelle un élément clé de la pratique judiciaire. Il convient de souligner que même s'il existe actuellement des doutes sur le fait que les transactions d'achat et de vente de monnaie virtuelle constituent des délits commerciaux illégaux en matière de paiement et de règlement, et que l'affaire He ne peut pas être utilisée comme conclusion directrice, dans la pratique judiciaire, dans les cas courants, les transactions U-business sont également soupçonnés de complicité de délits d'information, de dissimulation et de dissimulation de produits du crime, de blanchiment d'argent et d'obstruction à la gestion des cartes de crédit.
Par conséquent, les utilisateurs ordinaires du Web3 doivent toujours participer prudemment aux activités de trading de devises virtuelles, examiner et vérifier les informations sur les transactions telles que les contreparties et les fonds de transaction, et éviter d'être impliqués dans des activités illégales telles que l'échange de fonds illégal.