Dans son rapport récemment publié, le Centre de plaintes pour la criminalité sur Internet du Federal Bureau of Investigation (FBI) des États-Unis a révélé que les investisseurs ont perdu un montant historique de 5,6 milliards de dollars à cause de fraudes financières liées aux crypto-monnaies en 2023, soit une augmentation de 45 % par rapport à 2022.
Plus de 10 % des cas de fraude financière sont liés aux crypto-monnaies
5,6 milliards de dollars. C’est le montant estimé par le FBI des pertes subies par les Américains victimes de fraudes aux cryptomonnaies l’année dernière.
Dans un rapport publié lundi, l'agence a déclaré avoir reçu un nombre impressionnant de 69 468 plaintes impliquant la crypto en 2023, ce qui représente plus de 10 % du total des plaintes pour fraude financière et environ 50 % des pertes totales.
Les Américains ont perdu 5,6 milliards de dollars dans des escroqueries liées aux crypto-monnaies en 2023, soit 50 % des pertes totales dues à la fraude financière, selon un nouveau rapport publié lundi par le FBI. https://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li
— Leo Schwartz (@leomschwartz) 9 septembre 2024
Les investisseurs de plus de 60 ans ont déclaré les pertes les plus importantes l’année dernière, soit plus de 1,2 milliard de dollars, suivis par les victimes âgées de 30 à 40 ans. Selon le FBI, les fraudes à l’investissement sont les délits les plus fréquemment signalés. Le type de fraude à l’investissement lié aux cryptomonnaies le plus courant est ce que l’agence a qualifié de fraudes « basées sur la confiance ».
Avec ce type de fraude à l’investissement, les escrocs nouent des relations avec leurs victimes sur de longues périodes, généralement via des applications de rencontres et de réseaux sociaux, avant de les convaincre d’investir de grosses sommes d’argent dans des plateformes cryptographiques douteuses dont elles ne peuvent pas se retirer.
« Au fil des ans, la promotion généralisée des cryptomonnaies en tant que véhicule d’investissement, combinée à un état d’esprit associé à la « peur de rater quelque chose », a donné aux criminels l’occasion de cibler les consommateurs et les investisseurs particuliers, en particulier ceux qui cherchent à tirer profit de l’investissement mais ne connaissent pas la technologie et les risques qui y sont associés », a écrit le FBI.
Arnaques au jeu pour gagner et kiosques de crypto-monnaie
Bien que la division des enquêtes criminelles du FBI ait reçu des plaintes de plus de 200 pays, les investisseurs américains ont représenté 83 % de tous les rapports de fraude liés aux crypto-monnaies qu'elle a reçus en 2023, la Californie se taillant la part du lion tant pour le nombre de plaintes (9 522) que pour les pertes collectives (1,2 milliard de dollars).
Le rapport souligne également le risque de trafic de main-d’œuvre, où les travailleurs sont attirés vers des postes d’exploitation à l’étranger, souvent dans des centres d’appels qui organisent des escroqueries de « dépeçage de porcs ».
D’autres activités frauduleuses menacent les Américains, notamment les escroqueries de type « jouer pour gagner » qui font payer les utilisateurs pour acheter des jetons pour un jeu en ligne, puis bloquent le portefeuille de l’utilisateur. Les entreprises qui prétendent à tort récupérer des actifs cryptographiques perdus peuvent également victimiser leurs clients.
De plus, l’utilisation de distributeurs automatiques de cryptomonnaies (kiosques) pour « perpétrer des activités frauduleuses » est en augmentation, avec 5 500 cas ayant entraîné des pertes dépassant 189 millions de dollars. Ces machines sont la destination privilégiée de la plupart des escrocs en raison de l’anonymat des transactions.
James Barnacle, directeur adjoint du Centre de plaintes pour cybercriminalité du FBI, a déclaré que les chances de récupérer les fonds perdus via les kiosques cryptographiques sont « minces ».