Les échanges de crypto-monnaies doivent être plus vigilants que jamais en contactant les clients de manière préventive pour les empêcher de se faire arnaquer, un groupe particulier nécessitant une attention particulière, selon le PDG d'Independent Reserve.
« Si nous voyons une personne de 80 ans effectuer un retrait de crypto-monnaie, elle recevra un appel », a déclaré Adrian Przelozny dans une interview avec Cointelegraph, tout en soulignant l'accent mis sur la protection des utilisateurs plus âgés contre les escroqueries.
Une équipe dédiée qui appelle les victimes d'arnaques
« Les personnes de plus de 65 ans qui sont impliquées dans les cryptomonnaies ont de fortes chances d’être victimes d’une arnaque », a déclaré Przelozny. Il a reconnu que même si tout le monde dans cette tranche d’âge n’est pas victime d’une arnaque, elles sont plus susceptibles d’en être victimes en raison de leur « moins grande familiarité » avec Internet et la technologie.
Przelozny a expliqué qu'Independent Reserve dispose d'un service de conformité dédié qui « appelle les gens toute la journée » en cas d'activité suspecte pour les alerter s'ils semblent être une victime potentielle d'une escroquerie.
En général, l’activité de la personne ressemblera à celle d’une personne qui a déjà été victime d’une arnaque, comme effectuer « de nombreux petits dépôts » ou « de nombreux petits retraits ».
« Ils poseront les bonnes questions, comme « Hé, j’ai remarqué que vous faisiez un retrait, pouvez-vous m’en dire plus ? » « Est-ce qu’une autre personne vous a demandé d’ouvrir un compte sur Independent Reserve ? »
Grâce à leur formation poussée à poser les « bonnes questions », les clients finissent généralement par « comprendre » et se rendent compte que le stratagème « est peut-être trop beau pour être vrai », mais pas toujours.
Les victimes d’escroquerie peuvent devenir défensives
Przelozny a suggéré que parfois les victimes sont tellement enthousiasmées par le stratagème qui leur a été vendu qu'elles ne se rendent même pas compte qu'il s'agit d'une arnaque.
« Les gens peuvent devenir très défensifs, avant de se rendre compte qu’ils se font arnaquer, ils peuvent penser qu’ils ont une très bonne occasion de gagner de l’argent », a-t-il expliqué.
« Il peut être difficile de les convaincre qu’ils sont victimes d’une arnaque. »
Toutefois, Przelozny a déclaré que si l’équipe de conformité est convaincue qu’un client est susceptible d’être victime d’une arnaque sur la base des données disponibles, elle n’attendra pas que le client s’en rende compte également, car il pourrait être trop tard à ce moment-là.
« Si notre équipe est convaincue qu’ils sont victimes d’une arnaque, même s’ils [les clients] ne pensent pas qu’ils le sont, nous ne leur permettrons pas d’effectuer un retrait de crypto-monnaie. Nous fermerons leur compte et leur demanderons de retirer tout leur argent sur leur compte réel »,
Przelozny a également souligné que les personnes issues de zones à faible revenu sont plus susceptibles d'être victimes d'escroqueries liées aux crypto-monnaies.
Les zones à faible revenu sont plus exposées aux escroqueries liées aux crypto-monnaies
« Peut-être êtes-vous plus susceptible de sauter sur une occasion de gagner de l’argent facilement parce que vous n’en avez pas beaucoup », a déclaré Przelozny.
« Lorsqu’on essaie d’aider quelqu’un à l’étranger qu’on n’a jamais rencontré, il est difficile de le convaincre qu’il a été victime d’une arnaque », a déclaré Przelozny.
Przelozny a admis que même s’il peut y avoir quelques rares cas où une personne est signalée à tort comme victime d’une arnaque, ces situations sont rares et valent la peine d’être vécues pour le « bien commun ».
Le 28 août, la police fédérale australienne (AFP) a révélé qu'un total de 269 millions de dollars (382 millions de dollars australiens) avaient été perdus à cause d'escroqueries à l'investissement au cours de l'année dernière, dont environ 47 % étaient liées aux crypto-monnaies.
Les méthodes utilisées s'appuyaient principalement sur les technologies modernes, l'abattage de porcs et les deepfakes étant les deux types d'escroqueries les plus courantes découvertes par l'AFP.
« Les escrocs promettent des rendements élevés avec peu de risques, en utilisant un marketing convaincant et de nouvelles technologies pour faire paraître l'investissement trop beau pour être manqué », a déclaré le commissaire adjoint de l'AFP, Richard Chin.
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