Pour éviter que les cartes bancaires ne soient bloquées en raison de la réception d'argent noir dans les transactions OTC de cryptomonnaies, voici quelques mesures préventives efficaces :
Choisissez une grande plateforme : lorsque vous effectuez des transactions OTC, donnez la priorité aux grandes plateformes telles que Binance et Ethereum qui ont une communication fluide avec les agences de réglementation du continent et les forces de l'ordre et disposent de méthodes complètes de contrôle des risques.
Envisagez une stratégie de retrait : essayez de choisir une plateforme OTC qui prend en charge la stratégie de retrait T+1/T+2 afin de réduire le risque de blanchiment d'argent qui peut être causé par un retrait instantané.
Transactions en devises traditionnelles : évitez d'utiliser directement des devises stables telles que l'USDT pour les transactions de gré à gré, et utilisez plutôt des devises traditionnelles telles que BTC et ETH pour réduire les risques.
Utilisez une carte bancaire dédiée : Mettez en place une carte bancaire dédiée aux transactions OTC, qui est séparée de la carte de salaire utilisée quotidiennement. Même si elle est gelée, cela n'affectera pas les autres fonds.
Sélection des banques locales : essayez d'utiliser les cartes bancaires des banques locales telles que les banques commerciales urbaines et les banques commerciales rurales pour les transactions, car ces banques ont moins de points de vente dans tout le pays et le risque d'être directement gelées est relativement faible.
Évitez les transactions fréquentes : n'effectuez pas de transactions fréquentes avec le même commerçant ou utilisateur, en particulier plusieurs achats et ventes sur une courte période, afin d'éviter toute suspicion de blanchiment d'argent.
Trouvez des commerçants fiables : essayez de commercer avec de grands commerçants ou des teneurs de marché jouissant d'une bonne réputation et réduisez les contacts avec les commerçants dans les zones à problèmes.
Réduire la fréquence des retraits : Réduisez de manière appropriée le nombre de retraits et augmentez le montant de chaque retrait.
Évitez les flux de fonds : après les transactions OTC, ne transférez pas immédiatement des fonds vers d'autres cartes bancaires. Vous pouvez retirer de l'argent via un guichet automatique ou dépenser en ligne pour éviter la contamination des fonds.
Choisissez un moment approprié pour négocier : essayez de négocier pendant les heures normales de travail les jours ouvrables, par exemple entre 9h et 21h.
Transfert retardé après le paiement : après avoir converti l'USDT en RMB, ne transférez pas immédiatement. Vous pouvez le conserver sur le compte pendant un certain temps.
Si malheureusement votre carte bancaire est gelée, vous pouvez vous expliquer des manières suivantes pour prouver votre innocence :
Déclaration de transaction normale : soulignant que les individus participent à des transactions normales d'achat et de vente de Bitcoin et n'ont rien à voir avec des activités illégales telles que le blanchiment d'argent.
Déclaration d'ignorance : il est clair que personne ne sait que l'argent reçu est soupçonné d'être criminel.
Coopérer pour fournir des preuves : coopérer activement pour fournir tous les enregistrements de transaction, enregistrements de chat, enregistrements de transfert en chaîne, etc. pertinents pour prouver la légalité et l'authenticité de la transaction.
Conscience juridique : il est rappelé que les activités de négociation d'actifs numériques menées par des particuliers relèvent du champ d'application de la loi et ne violent aucune loi ni réglementation.
