Investir dans la cryptographie nécessite une stratégie soigneusement planifiée pour l’allocation des fonds. Il joue un rôle clé dans le trading, vous permettant de naviguer sur le marché avec une plus grande confiance.
La compréhension des nombreux risques et de leur gestion est tout aussi importante. À mesure que le paysage cryptographique continue d’évoluer, un apprentissage constant et des études de marché sont la clé du succès. Apprenez-en davantage sur la constitution d’un portefeuille équilibré et sur les meilleures stratégies de diversification des risques.
Qu’est-ce qu’un portefeuille crypto ?
Un portefeuille crypto est un ensemble de crypto-monnaies qui sont à la disposition d’un trader. Son objectif principal est de répartir les actifs et les risques pour un profit maximum.
Maintenir un portefeuille équilibré signifie structurer les investissements selon un niveau de risque acceptable. Le marché de la cryptographie fonctionne de la même manière que le marché boursier traditionnel et est également exposé à la volatilité. Cependant, les approches de constitution de portefeuille diffèrent entre elles.
La crypto-monnaie existe sur la base d'un système décentralisé, grâce auquel le risque de fraude est minimisé. Cependant, l’augmentation de l’activité des commerçants peut entraîner une fluctuation des prix des jetons. Il est donc important de maintenir un équilibre entre les pièces stables, les principales devises et les cryptomonnaies volatiles.
Les bases de la création d’un portefeuille crypto
L’objectif principal de la constitution d’un portefeuille bien équilibré est de minimiser l’impact de la volatilité des marchés grâce à la diversification. Considérons quelques règles de base pour créer un portefeuille idéal :
Suivez les leaders du marché. Le conseil le plus simple pour créer un portefeuille de cryptomonnaies est de copier les actions de traders expérimentés qui démontrent les meilleurs résultats financiers. Un outil de copy trading est idéal pour cela.
Investissez dans des contrats intelligents. L’un des projets de cryptographie les plus réussis concerne les réseaux blockchain capables d’exécuter des contrats intelligents. Il existe différentes façons de les utiliser, notamment le lancement d'applications décentralisées (dApps) et de nouveaux jetons. Chaque blockchain ayant ses avantages et ses inconvénients, certains investisseurs répartissent leurs fonds entre plusieurs d’entre eux.
Rééquilibrer le portefeuille. Le rééquilibrage est un élément clé de la gestion d’un portefeuille de cryptomonnaies. En raison des changements réguliers de prix, certains jetons doivent être achetés et vendus pour maintenir la stabilité. Par exemple, si plusieurs des crypto-monnaies généralement les moins chères prennent de la valeur, vous pouvez en échanger certaines contre des crypto-monnaies plus chères afin de maintenir l’allocation d’actifs souhaitée.
Faites attention aux autres types d’actifs. Pour réduire le risque de perte en capital, il vaut la peine d'investir non seulement dans la crypto-monnaie, mais également dans des actifs traditionnels à faible risque et à revenu fixe, par exemple des obligations, des actions, etc.
Portefeuille crypto concentré et diversifié
Il existe deux approches principales pour créer un portefeuille crypto : concentré et diversifié. Chacun a ses propres caractéristiques dont il faut tenir compte.
Portefeuille concentré
Contient peu d'actifs. Détenir un plus petit nombre de crypto-monnaies peut générer des rendements plus élevés si elles fonctionnent bien sur une période de temps. Cependant, il n’est pas facile de choisir des actifs gagnants, cela demande beaucoup de temps pour étudier la dynamique du marché. De plus, le potentiel de rendements élevés s’accompagne d’un risque de perte.
Sujet à la volatilité. Tout léger changement dans le sentiment du marché peut nuire à un portefeuille crypto concentré. Le risque de pertes importantes est élevé si l'utilisateur possède un ou plusieurs actifs.
Portefeuille diversifié
Contient un nombre important de cryptoactifs différents. Détenir une variété de crypto-monnaies aide un investisseur à réduire le risque de marché et à se protéger contre la volatilité du marché. Si le prix d’un actif chute de manière significative, la stabilité ou la rentabilité des autres contribuera à compenser ou à minimiser les pertes.
Répartit uniformément les risques. La rentabilité d'un tel portefeuille n'est peut-être pas aussi importante que celle des versions concentrées, mais cette structure protège les utilisateurs de pertes importantes. Un portefeuille bien diversifié peut perdre de la valeur de manière significative uniquement à la suite d’un effondrement général du marché de la cryptographie.
Par conséquent, les débutants doivent prêter attention aux portefeuilles diversifiés, qui offrent un équilibre et un niveau de risque inférieur à ceux concentrés.
Conseils pour constituer un bon portefeuille de cryptomonnaies
Il existe de nombreuses façons de diversifier un portefeuille de cryptomonnaies. Considérons les stratégies les plus courantes.
Utilisez une variété de crypto-monnaies
La cryptomonnaie, en plus de sa forme traditionnelle, peut se présenter sous d’autres formes :
Les pièces de jeu sont des actifs numériques qui sont des objets de jeu, de la monnaie ou d'autres biens virtuels.
Les pièces mèmes sont un type de crypto-monnaie associé aux mèmes des réseaux sociaux.
Les jetons métaverse sont une monnaie virtuelle utilisée pour les transactions numériques dans le métaverse
De telles pièces ne sont pas nécessaires pour créer un portefeuille crypto équilibré, mais une telle diversité protège contre la volatilité.
N'ignorez pas les pièces stables
L’utilisation de pièces stables permet de garantir la liquidité du portefeuille. La présence de cette classe de crypto-monnaies minimise les risques liés au trading et permet aux traders de convertir rapidement leurs actifs en une monnaie stable pendant les périodes de fluctuations du marché. Cela réduit les pertes et le temps d’attente pour l’échange en fiat.
Investir dans les ETF
Les fonds négociés en bourse (ETF) de crypto-monnaie sont une nouvelle méthode d'investissement qui offre un accès à des actifs sans détenir de crypto-monnaie. Ils permettent aux investisseurs d'acheter une partie d'un ETF sans avoir à acheter de jetons. Les fonds d'échange de crypto-monnaie permettent aux utilisateurs de diversifier leurs actifs sans frais ni tracas liés à l'achat et à l'échange de jetons par eux-mêmes.
N'ayez pas peur des jetons moins connus
Ce n’est un secret pour personne que les petits projets de cryptographie comportent un risque de perte plus élevé, mais ils peuvent également être extrêmement rentables en raison d’une volatilité importante. Bien que la majeure partie du portefeuille soit constituée de jetons leaders sur le marché, il vaut la peine de trouver une place pour les devises plus petites. Avant d’acheter des cryptomonnaies peu connues, faites vos recherches pour prendre une décision d’investissement éclairée.
Par conséquent, pour préserver le capital, investissez dans des pièces stables et pour augmenter vos revenus, investissez dans divers types de cryptomonnaies volatiles. Assurez-vous que les décisions concernant la création d’un portefeuille crypto équilibré sont basées sur vos propres recherches, et non sur des informations aléatoires provenant des médias sociaux ou sur un désir irrationnel de réaliser un profit rapide.
Plan d'investissement automatique lié à l'indice Binance
En 2022, Binance a lancé le « Binance CoinMarketCap (CMC) Top 10 Equal-Weighted Index ». Cet indice suit les plus grandes crypto-monnaies par capitalisation boursière répertoriées sur CMC pour aider les utilisateurs à suivre les performances globales du marché. De son côté, le plan d'investissement indiciel automatique de Binance permet d'acheter un panier diversifié de cryptomonnaies.
L'investissement automatisé est une méthode de gestion des investissements basée sur la technologie qui automatise l'achat de crypto-monnaie à l'aide d'une stratégie de moyenne des coûts en dollars (DCA). Grâce à cette fonctionnalité, les utilisateurs peuvent choisir leur actif numérique préféré et distribuer automatiquement les fonds à intervalles réguliers. Le plan d'investissement automatique indexé de Binance garantit des achats cohérents quelle que soit la volatilité du marché. Une allocation équilibrée garantit une diversification du portefeuille et une exposition équilibrée à chaque actif. Explorez les possibilités d’investissement automatique et plongez dans l’espace crypto.
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