Customers Bank, autrefois appelée la « banque préférée » des crypto-monnaies, a accepté de se soumettre à une surveillance rigoureuse après que la Réserve fédérale a découvert des « lacunes » liées au respect par la banque des sanctions américaines et des lois destinées à lutter contre le blanchiment d'argent.
Entre autres choses, les clients devront donner à la Réserve fédérale un préavis de 30 jours avant « toute nouvelle initiative stratégique, produit, service ou relation avec des tiers » lié à son activité cryptographique.
Après l'effondrement des banques Signature et Silvergate en 2023, de nombreuses entreprises de crypto-monnaie se sont tournées vers les clients, selon un rapport Bloomberg de 2023 qui la qualifiait de « nouvelle banque préférée de la crypto-monnaie ».
La banque a toutefois tenté de minimiser ces liens, en plafonnant les dépôts dans son jeton Customers Bank Instant, selon Bloomberg, et en supprimant de son site Web une page Web offrant aux entreprises de crypto-monnaie des paiements en temps réel et un communiqué de presse de 2021 vantant une liste de « premiers clients institutionnels de crypto-monnaie ».
Le mois dernier, CoinDesk a rapporté que la banque avait abandonné un certain nombre de fonds spéculatifs cryptographiques qu'elle comptait parmi ses clients.
L’examen le plus récent des activités des clients par la branche régionale de la Fed à Philadelphie a révélé « des déficiences importantes liées aux pratiques de gestion des risques de la Banque », ainsi qu’au respect du Bank Secrecy Act, des lois anti-blanchiment d’argent et des sanctions émises par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor.
La banque a conclu un « accord écrit » avec la Réserve fédérale — l’un des nombreux types de « mesures d’exécution » — pour renforcer la conformité, les procédures de connaissance du client, la surveillance des activités suspectes et la gestion des risques en ce qui concerne ses activités de cryptographie.
La Réserve fédérale n’a pas détaillé les lacunes de Customers Bank en matière de gestion des risques ou de conformité.
La filiale basée en Pennsylvanie de Customers Bancorp Inc. est la 80e plus grande banque des États-Unis, avec 21 milliards de dollars d'actifs sous gestion, selon la Réserve fédérale.
Aleks Gilbert est le correspondant DeFi de DL News basé à New York. Vous pouvez le contacter à l'adresse aleks@dlnews.com.