Les blanchisseurs d’argent utilisent les crypto-monnaies pour cacher l’origine et les mouvements des fonds gagnés illégalement. Les transactions transfrontalières, quasi instantanées et généralement peu coûteuses de cryptographie, deviennent un outil attrayant pour blanchir les produits de diverses infractions hors chaîne, notamment le trafic de drogue et la fraude, selon un récent rapport de la société d'analyse blockchain Chainalysis. .
Le rapport souligne que l’omniprésence croissante des crypto-monnaies a élargi leur utilisation pour blanchir de l’argent provenant de diverses activités illicites, et pas seulement de celles intrinsèquement liées à l’écosystème crypto. "En 2024, le blanchiment d'argent dans le domaine de la cryptographie englobe tous les crimes, pas seulement ceux qui sont intrinsèquement liés à l'écosystème cryptographique", indique le rapport.
Méthodes utilisées par les blanchisseurs
Le rapport décrit plusieurs méthodes utilisées par les blanchisseurs d'argent pour masquer les flux de fonds. L’une de ces méthodes consiste à utiliser des mélangeurs ou gobelets cryptographiques, qui mélangent des crypto-monnaies provenant de plusieurs sources. Une autre technique consiste à utiliser des ponts cryptographiques pour déplacer des fonds entre différents réseaux blockchain, compliquant ainsi la détection de leurs origines. De plus, les blanchisseurs utilisent le « houblon » en transférant des fonds via de nombreux portefeuilles personnels intermédiaires pour échapper à la détection.
Cette tendance apparaît parallèlement à une hausse de la valeur de la plus grande crypto-monnaie au monde, Bitcoin, qui a bondi de 55 % cette année.
Depuis 2019, près de 100 milliards de dollars de fonds ont été transférés de portefeuilles illicites connus vers des services de conversion, où les crypto-monnaies sont converties en monnaie fiduciaire, selon les données de Chainalysis. Le montant le plus élevé enregistré était de 30 milliards de dollars en 2022, l’échange crypto russe sanctionné Garantex jouant un rôle important dans ce chiffre. L’échange offre aux blanchisseurs un moyen de convertir en espèces les crypto-monnaies obtenues illégalement.
Un avertissement
Malgré les techniques sophistiquées utilisées par les blanchisseurs d’argent, Chainalysis souligne que ces activités peuvent toujours être retracées. Ils peuvent être analysés avec un degré plus élevé de précision et de rapidité, grâce à la transparence inhérente à la technologie blockchain.
"À mesure que l'acceptation mondiale des crypto-monnaies augmente et que les barrières à l'entrée diminuent, Chainalysis s'attend à ce que ce type de blanchiment d'argent devienne plus important, car les acteurs illicites cooptent historiquement les nouvelles technologies à leurs propres fins", prévient l'analyse de la blockchain.
Des réglementations strictes pour la cryptographie
Le rapport appelle à des cadres réglementaires plus solides et à une coopération internationale pour relever efficacement les défis posés par le blanchiment de crypto-monnaie. Les autorités du monde entier ont commencé à prendre cette situation au sérieux. Récemment, les dirigeants de plusieurs grandes bourses de cryptographie ont été attaqués pour ne pas avoir adopté les normes anti-blanchiment d’argent (AML). Alors que l’écosystème cryptographique continue d’évoluer, l’importance de mesures de surveillance et d’application robustes ne peut être surestimée.
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