La Banque centrale du Nigéria (CBN) a critiqué Binance, la bourse de crypto-monnaie de renommée mondiale, pour avoir fourni des services bancaires sans autorisation appropriée. 

Selon les médias locaux, le Dr Olubukola Akinwunmi, responsable de la politique et de la réglementation des paiements à la CBN, a témoigné devant le juge Emeka Nwite de la Haute Cour fédérale d'Abuja, affirmant que les transactions de dépôt et de retrait de Binance devraient être réservées aux banques et aux institutions financières autorisées.

Allégations de conversion de devises sans licence

Le gouvernement nigérian a accusé Binance et ses dirigeants, Tigran Gambaryan et Nadeem Anjarwalla en fuite, d'avoir conspiré pour obscurcir les origines de 35 400 000 $ de produits financiers provenant d'activités illégales au Nigeria.

Au cours du procès, le Dr Akinwunmi, dirigé par l'avocat de la EFCC, Ekele Iheanacho, a déclaré que le site Web de Binance avait induit les Nigérians en erreur en les incitant à utiliser sa plateforme pour des transactions en naira via un lien en espèces. La plateforme promouvait les dépôts sans frais et les retraits forfaitaires, des activités réglementées par la CBN et réservées aux banques et institutions financières agréées.

Le Dr Akinwunmi a expliqué que Binance a également facilité la conversion de devises du naira en dollars, ce qui nécessite l'autorisation de la CBN en tant que revendeur agréé ou bureau de change. Il a souligné que les traders sur Binance utilisent souvent des pseudonymes, en violation des lois exigeant la divulgation de la véritable identité dans les transactions financières.

Transactions P2P non autorisées

Le témoin a détaillé le processus de transaction peer-to-peer sur Binance, où l'acheteur transfère le naira sur le compte bancaire de la partie vendeuse et confirme la transaction sur la plateforme, incitant Binance à libérer la crypto-monnaie ou la monnaie fiduciaire. Le Dr Akinwunmi a fait valoir que ce service est une activité réglementée que Binance n'est pas autorisée à exercer.

Connexe : La réputation du Nigeria en matière de cryptographie prévaudra malgré les récents revers – Exécutif d'Exchange

Après le témoignage du Dr Akinwunmi, le tribunal a été ajourné jusqu'au 16 juillet pour le contre-interrogatoire de la défense. Le juge Nwite a également ordonné aux services correctionnels nigérians de produire les rapports médicaux de Tigran Gambaryan, mettant en garde contre les conséquences en cas de non-respect.

Cette répression des activités de crypto-monnaie fait suite à la classification du commerce de crypto-monnaie par le conseiller à la sécurité nationale comme un problème de sécurité nationale. La CBN a ordonné aux startups de technologie financière Opay, Moniepoint, Paga et Palmpay de bloquer et de signaler les comptes participant à des transactions de crypto-monnaie.

En février, Binance a désactivé sa fonctionnalité peer-to-peer pour les utilisateurs nigérians en raison d'un examen minutieux du gouvernement. De plus, lors d’une réunion virtuelle avec le Comité de coordination de l’industrie blockchain du Nigéria (BICCoN), la SEC a appelé à des mesures visant à retirer le naira des plateformes P2P afin de freiner la manipulation du marché et de protéger l’intégrité du marché des capitaux nigérian.

Magazine : Crypto-Sec : un escroc par phishing s'en prend aux utilisateurs d'Hedera, l'empoisonneur d'adresse reçoit 70 000 $