La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a intenté une action en justice contre Silvergate Capital Corporation, la société mère de Silvergate Bank, favorable aux crypto-monnaies. La banque n'aurait pas respecté la loi sur le secret bancaire/la réglementation anti-blanchiment d'argent, comme elle l'a affirmé auprès du public et des actionnaires. 😱

L'ancien PDG Alan Lane, l'ancienne COO Kathleen Fraher et l'ancien COO Antonio Martino font également partie des accusés. La SEC affirme que la banque n'a pas procédé à une surveillance adéquate des activités suspectes. 🧐

La SEC allègue que Silvergate n'a pas détecté environ 9 milliards de dollars de transferts suspects par FTX, qui a déposé son bilan en novembre 2022. 😮

L'équipe de Silvergate a été informée par les auditeurs du Bank Secrecy Act que ses efforts étaient inadéquats, mais elle a quand même affirmé qu'il n'y avait aucun facteur de risque dans ses rapports trimestriels ou annuels. 🤔

Silvergate, qui avait été la banque de choix pour les entreprises de cryptographie, a volontairement fermé ses portes sous l'énorme pression de l'industrie, devenant ainsi le premier des trois prêteurs liés à la technologie à fermer pendant « l'hiver crypto » d'alors. 😢

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