OneCoin (nom anglais : OneCoin) est un système de Ponzi caché sous la surface de la crypto-monnaie. Il a été poursuivi pour stratagèmes pyramidaux et gains d'argent illégaux, avec des victimes partout dans le monde. Sa fondatrice, Ruja Ignatova, est répertoriée comme suspecte recherchée pour tromperie et blanchiment d'argent. Elle est devenue une fugitive dans l'une des plus grandes affaires de fraude financière au monde. Le gouvernement américain offre actuellement une récompense de 5 millions de dollars pour sa capture.
En 2013, la Bulgare Ruja Ignatova a fondé la crypto-monnaie OneCoin. Depuis 2014, elle fait la promotion de OneCoin à l'échelle mondiale, prenant souvent la parole lors de diverses grandes conférences et attirant un grand nombre d'investisseurs. Elle a promis d'offrir aux investisseurs des rendements très élevés et a également encouragé les investisseurs à devenir distributeurs et à gagner des commissions en développant des downlines.
Jusqu'en octobre 2017, Ruja a mystérieusement disparu, et la police a ensuite ouvert une enquête et découvert que OneCoin était une fraude financière à grande échelle. En juin 2022, Ruja figurait sur la liste des dix fugitifs les plus recherchés du FBI, avec une récompense de 100 000 $ US. En juin 2024, le gouvernement américain a augmenté sa récompense à 5 millions de dollars pour les informations conduisant à l'arrestation de Ruja.
En seulement trois ans, OneCoin a attiré des millions de personnes à travers le monde. Le grand nombre et la rapidité sont stupéfiants. L'une des raisons est que chaque arnaque sophistiquée aura un leader « fort », et OneCoin ne fait pas exception. Selon l'introduction officielle de OneCoin, le fondateur Ruja est titulaire d'une maîtrise en économie de l'Université de Constance en Bulgarie et d'un doctorat en droit de l'Université d'Oxford et de l'Université de Constance. Il a déjà été PDG et directeur financier de la société bulgare. plus grande société de gestion de fonds, gérant Les actifs s'élèvent à près de 2 milliards de yuans.
Avec ces titres, Ruja a voyagé à travers le monde pour prêcher au cours de ces années et s'est sentie chez elle comme un poisson dans l'eau. Chaque fois que Ruja apparaît, elle porte des vêtements magnifiques, des bijoux coûteux et un rouge à lèvres brillant, tout comme la reine d'Angleterre. À tel point que ses adeptes fanatiques lui ont donné un nom célèbre : Crypto Queen.
Lors de la présentation, Ruja a affirmé que OneCoin est un nouveau type de crypto-monnaie qui utilise la technologie révolutionnaire de la blockchain et peut devenir une monnaie numérique mondiale. Même connu sous le nom de « Bitcoin Killer », il hérite de la décentralisation du Bitcoin, le titre est entièrement déterminé par des algorithmes, et adopte le KYC et l'enregistrement des transactions pour être reconnu par le gouvernement.
Mais en fait, OneCoin lui-même n'a rien à voir avec la blockchain. Il n'a pas de support technologique blockchain pertinent et les jetons fournis ne répondent pas aux caractéristiques de la décentralisation. Il dispose uniquement d'une base de données SQL pour la configuration du site Web, et les données peuvent être utilisées. être facilement modifiable. Cela est incompatible avec la définition de la blockchain étant difficile à modifier.
De plus, selon l'introduction officielle, OneCoin est une monnaie virtuelle de deuxième génération qui peut circuler librement et prendre de la valeur rapidement, permettant aux investisseurs de « s'enrichir du jour au lendemain ». OneCoin adopte un système d'adhésion, et si vous souhaitez devenir membre de l'organisation « OneCoin », vous devez payer un « seuil » allant de 130 euros à 36 330 euros pour acheter un code d'activation sous la recommandation d'un ancien membre.
OneCoin divise les bénéfices en mode statique et en mode dynamique, les membres peuvent obtenir les OneCoins correspondants au cours d'une certaine période après avoir payé différents niveaux de cotisations. Le modèle dynamique consiste à obtenir différentes proportions de rendements en développant des membres hors ligne et d'autres méthodes.
Classement des membres, modèles de profit dynamiques et statiques, quelle que soit la direction dans laquelle vous le regardez, OneCoin est indissociable du MLM. En fait, OneCoin n’a jamais été coté sur aucune bourse et constitue un système pyramidal bien conçu. Il ne dispose d'aucune technologie sous-jacente ni d'aucun mécanisme de fonctionnement réel, et s'appuie uniquement sur les fonds des nouveaux entrants pour offrir des avantages aux anciens utilisateurs. Ruja Ignatova et son gang contrôlaient la plupart des droits d'émission de OneCoin. Ils ont maintenu des dividendes élevés en attirant constamment de nouveaux utilisateurs. Alors que les opérations du projet devenaient de plus en plus difficiles à maintenir, OneCoin s'est finalement effondré et les investisseurs ont subi de lourdes pertes.
Selon des enquêtes, OneCoin compte plus de 3 millions d'investisseurs dans le monde et a levé environ 5,6 milliards de dollars de fonds accumulés. Une grande partie d'entre elles proviennent de Chine, avec plus de 2 millions de personnes représentant les deux tiers, et le volume total des transactions atteint des milliards de dollars. Le nombre de membres est si grand que lorsque la police l'a compté, elle a constaté qu'il y avait 79 niveaux entre les trois au sommet de l'organisation chinoise. Dans les pays étrangers, le nombre de membres de OneCoin a atteint le nombre incroyable de 67 000.
En 2014, OneCoin est entré en Chine au nom d’« investissement ». Il est rapporté que l'équipe OneCoin en Chine a mis en place différents systèmes de niveaux d'adhésion. Il existe généralement cinq niveaux d'adhésion, notamment le niveau d'entrée, le niveau avancé, le niveau professionnel, le niveau exécutif et le niveau magnat. L'investissement d'entrée de gamme est de 975 RMB, avec 1 000 jetons gratuits et 50 milligrammes d'or. L'investissement le plus élevé au niveau des magnats est de 37 725 RMB, avec 60 000 jetons gratuits et 2 500 milligrammes d'or.
L'équipe OneCoin China promet que OneCoin ne fera qu'augmenter, pas baisser, et que l'augmentation sera « considérable ». De plus, tant que les membres OneCoin incitent de nouveaux utilisateurs à acheter OneCoin, 60 % du montant dépensé par les nouveaux utilisateurs sera distribué aux anciens utilisateurs sous forme de bonus. Face à des rendements aussi « attrayants », de plus en plus de personnes sont tombées dans le piège et d'importantes sommes d'argent ont été injectées dans cette arnaque. Finalement, la Chine est devenue le plus grand marché pour OneCoin.
Selon des statistiques incomplètes, le volume total des transactions d'investissement de OneCoin en Chine s'élève à des milliards de dollars. La plupart des participants sont des gens ordinaires. Ils ont été trompés par la fausse propagande de OneCoin et y ont investi leurs économies ou même leurs prêts. en conséquence, vous perdez essentiellement tout votre argent.
En plus des investisseurs ordinaires, OneCoin a également développé un grand nombre d'« agents » en Chine. Ces personnes développent des downlines de diverses manières et gagnent des commissions grâce à elles. Certains agents impliquent leurs proches et amis, détruisant brutalement des relations qui existaient depuis de nombreuses années. Il est rapporté que l’équipe principale de OneCoin en Chine compte des centaines de personnes et utilise divers moyens pour tromper les investisseurs, transformant finalement OneCoin en un odieux système pyramidal.
Depuis 2017, les victimes appellent la police les unes après les autres, espérant obtenir réparation par la voie judiciaire. Cependant, un grand nombre d’investisseurs sont encore coincés et incapables de s’en sortir. Ils croient fermement que Ruja réapparaîtra et mènera OneCoin à la gloire. Cependant, la police n'a toujours pas trouvé où se trouve Ruja Ignatova (des informations non confirmées font état d'un meurtre). Quoi qu’il en soit, Ruja est devenu le desperado de la blockchain.
Un chameau maigre est plus gros qu'un cheval. Il existe encore des criminels en Chine qui profitent du manque d'information des gens pour promouvoir vigoureusement OneCoin et gagner de l'argent de diverses manières. J'espère que les investisseurs qui insistent encore pour croire en OneCoin pourront se réveiller le plus tôt possible. OneCoin était une véritable arnaque depuis le début et sa fondatrice, Ruja Ignatova, est désormais une criminelle recherchée dans le monde entier. La récompense de 5 millions de dollars offerte par le gouvernement américain suffit à illustrer la gravité de cette arnaque.
De plus, j'espère que chacun pourra prendre cela comme un avertissement, se tenir à l'écart des divers systèmes pyramidaux et activités financières illégales et protéger ses biens. Et je crois que grâce à nos efforts conjoints, nous pouvons empêcher que de telles escroqueries ne se reproduisent et travailler ensemble pour maintenir le développement sain du secteur des cryptomonnaies à l’avenir.