Les grandes banques survivront à un krach financier de 685 000 000 000 $ malgré les bilans des prêteurs plus risqués : Réserve fédérale
Un an après trois des plus grandes faillites bancaires de l'histoire des États-Unis, la Réserve fédérale a déclaré que les géants bancaires américains disposaient de suffisamment de capitaux pour survivre à un « scénario de forte tension ».
Dans son test de résistance annuel, la Fed a déclaré que les 31 plus grandes banques du pays avaient survécu à une simulation qui a laissé aux prêteurs environ 685 milliards de dollars de pertes sur les cartes de crédit, les prêts aux entreprises et l'immobilier commercial.
La simulation sur deux ans a testé un scénario dans lequel le marché boursier chute de 55 %, les prix de l'immobilier commercial chutent de 40 % et le taux de chômage atteint 10 %.
Alors que toutes les banques figurant sur la liste disposent de suffisamment de capitaux pour faire face aux retombées financières, la Fed affirme que les bilans des banques sont devenus plus risqués cette année en raison de soldes de cartes de crédit plus élevés, de marges de prêt plus serrées et de portefeuilles de prêts aux entreprises plus risqués.
« Même si la sévérité du test de résistance de cette année est similaire à celle de l'année dernière, le test a abouti à des pertes plus élevées car les bilans bancaires sont devenus légèrement plus risqués et les dépenses plus élevées.
L’objectif de notre test est de contribuer à garantir que les banques disposent de suffisamment de fonds propres pour absorber les pertes dans un scénario de crise extrême. Ce test montre que oui. »
JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, Goldman Sachs et Morgan Stanley ont participé au débat.
La banque régionale en difficulté New York Community Bancorp, qui est actuellement la 33e plus grande banque aux États-Unis, n'a pas participé au test.