La banque procédera à une vérification complète de vos informations personnelles, y compris le nom, le numéro d'identité, l'adresse, les coordonnées, etc. Par le biais de canaux officiels, tels que le système de vérification d'identité, le site d'information sur le crédit des entreprises, etc., pour confirmer la véracité de ces informations. Par exemple, pour les clients particuliers, il faut vérifier si les documents d'identité fournis sont valides et s'il n'y a pas de falsifications ou d'usurpations. Pour les clients d'entreprise, il faut vérifier les informations d'enregistrement de l'entreprise, l'identité du représentant légal, le champ d'activité, etc.

En plus des informations de base, l'on s'intéressera également à votre profession, vos sources de revenus, votre situation d'exploitation, etc. Par exemple, pour un client particulier qui prétend être un haut responsable d'entreprise, il faut vérifier la taille, la position dans l'industrie et la situation financière de son entreprise afin de déterminer si ses revenus correspondent à son poste. Pour les clients d'entreprise, il est nécessaire d'examiner leurs partenaires en amont et en aval, leur modèle de transaction, leur rotation de fonds, etc. Si la source de financement d'un client ne correspond pas à son prétendu contexte, cela pourrait être suspect.

Liste noire pour fraude, beaucoup de gens l'appellent gestion totale contre totale, ce qui n'est pas tout à fait précis, la formation de cette liste est essentiellement due à l'entrée de fonds liés à des affaires dans votre compte, même après levée, il y aura des séquelles, beaucoup de gens vont commencer à critiquer en disant qu'ils ont eu leur carte gelée plusieurs fois, n'ont jamais reçu de preuves directes, comment dire alors ?

Je vous dis que les informations concernant votre carte dans les affaires sont présentes plus de 5 fois sur la plateforme anti-fraude (plusieurs arrêts de paiement comptent aussi), et cela vous mettra sur cette liste de contrôle, c'est une gestion conjointe fournie par le département d'oncle et le département général de la banque. Et la liste de lutte contre le blanchiment d'argent n'est pas la même que cette liste d'affaires, vous avez déclenché des alertes internes à la banque, ce qui a activé des transactions suspectes, les modèles de règles de surveillance suspectes continuent d'être améliorés dans diverses institutions financières, mais l'analyse des transactions suspectes comme moyen d'enquête postérieure ne peut souvent pas identifier et gérer précisément les risques, tout comme l'analyse de la source de financement des transactions suspectes, souvent en raison de l'impossibilité d'obtenir des informations valides et d'erreurs d'analyse, cela entraîne un grand nombre de faux rapports, de rapports manquants et de soumissions défensives.