¿Por qué tengo que completar la declaración de fuente de patrimonio?
Para garantizar la seguridad y la protección de los usuarios al utilizar Binance, estamos obligados a cumplir con normativas más estrictas de prevención del blanqueo de capitales (PBC) y a solicitar una declaración de fuente de patrimonio a los usuarios que residen en determinados países. Si eres residente de alguno de los siguientes países de alto riesgo incluidos en la lista de la UE y del GAFI, deberás completar la declaración de fuente de patrimonio para acceder a los productos fiat en Binance.
Cómo completar la declaración de fuente de patrimonio. Un tutorial detallado
No actualices el navegador durante el proceso.
1. Declara si eres una persona expuesta políticamente (PEP). Si eres una PEP, tendrás que completar un formulario de declaración de PEP. Pulsa en [Continuar] para seguir.
¿Qué es una persona expuesta políticamente (PEP)?
Una PEP, o persona expuesta políticamente, es:
a) una persona física QUE OSTENTE O HAYA OSTENTADO UNA FUNCIÓN PÚBLICA DESTACADA: • Jefe de Estado • Jefe de Gobierno o primer ministro • Ministro • Viceministro • Ministro adjunto • Secretario parlamentario • Miembro del parlamento • Juez del Tribunal Supremo • Juez de un tribunal constitucional u otros órganos judiciales de alto nivel, cuyas decisiones sean inapelables, excepto en circunstancias excepcionales • Miembro de tribunales de cuentas • Miembro de la junta directiva de un banco central • Embajador • Consejero de embajada • Encargado de negocios • Oficial de alto rango de las fuerzas armadas • Miembro de un organismo administrativo, directivo o supervisor de una empresa estatal.
b) Una persona física QUE OSTENTE O HAYA OSTENTADO UNA FUNCIÓN DE DIRECCIÓN EN UNA ORGANIZACIÓN INTERNACIONAL: • Especifica la organización y el tipo de función directiva: presidente, director, subdirector, secretario general, miembro de la junta directiva, presidente de la junta directiva, vicepresidente de la junta directiva o funciones equivalentes.
c) FAMILIAR DE LA PERSONA (PEP) PERTENECIENTE A LA SECCIÓN a) y b) ANTERIORES: • Cónyuge • Persona que se considere equivalente al cónyuge según la legislación nacional • Hijo/a • Cónyuge del hijo/a o persona que se considere equivalente al cónyuge.
2. Introduce tu información para rellenar los campos de la declaración de fuente de patrimonio. Tendrás que subir documentos para demostrar cuáles son tus ingresos anuales y su procedencia.
Notas:
- Asegúrate de que toda la información que introduzcas coincide con la de los documentos justificativos.
- Para calcular tus ingresos anuales con precisión, convierte tu moneda local a USD y multiplica tu salario mensual por 12.
3. Selecciona todas las fuentes pertinentes de las que proceda tu patrimonio neto total. Pulsa en [Subir] para enviar los documentos justificativos.
Notas:
- El nombre que aparezca en los documentos justificativos debe coincidir con el de tu documento de identidad. En caso de no ser así, tendrás que aclarar por qué hay documentos de terceros vinculados a tu verificación.
- Los documentos que facilites deben ser lo más actuales posible (es decir, como mínimo del último mes).
- Asegúrate de que el nombre de la entidad emisora, la fecha de emisión y demás información puedan verse claramente en los documentos.
4. Después de completar la declaración de fuente de patrimonio, tendrás que esperar hasta que revisemos tus documentos en su debido tiempo.
Puedes consultar la lista de documentos aceptables que se incluye a modo de ejemplo a continuación:
Opciones de declaración de fuente de patrimonio | Documentos aceptados |
| Nómina | 1) Extracto bancario en el que consten los pagos salariales del empleador de los últimos 3 meses. Adicionalmente, puedes enviarnos nóminas que muestren los ingresos de los últimos 3 meses. 2) Declaración de la renta del ejercicio anterior. |
Trabajo por cuenta propia | 1) Declaración de la renta del ejercicio anterior. 2) Además, puedes enviarnos las últimas facturas, contratos o acuerdos para los servicios por cuenta propia, o informes de pérdidas y ganancias, que acrediten tus ingresos mensuales o anuales. |
| Herencia | 1) Copia del testamento del testador fallecido; Y carta firmada por el albacea testamentario/abogado/procurador/solicitante de la legalización del testamento. |
Donación/regalo/subsidio | Si eres estudiante y recibes una ayuda, elige esta opción. 1) Acuerdo de donación/regalo/subsidio de bienes inmuebles u otros activos; Y extracto bancario en el que conste el depósito bancario de la donación/regalo/subsidio (si procede). 2) Declaración jurada o carta firmada del donante declarando la naturaleza de la donación/regalo/subsidio; Y extracto bancario en el que conste el depósito bancario de la donación/regalo/subsidio (si procede). |
| Hipotecas/préstamos | 1) Un contrato de hipoteca o préstamo en el que conste el valor de la hipoteca o del préstamo con un plan de pago; Y Un extracto bancario en el que conste un depósito de préstamo en tu cuenta. |
| Beneficios de empresa (acciones/dividendos) | 1) Últimas declaraciones de dividendos. 2) Últimos acuerdos de distribución. 3) Extracto bancario reciente en el que consten los pagos de dividendos. 4) Últimas cuentas de la empresa auditadas. |
| Inversión financiera | 1) Declaración del proveedor de la inversión; Y extracto bancario en el que conste la liquidación del proveedor de la inversión. 2) Otras declaraciones o documentos que demuestren las ganancias de la inversión (procedentes de bonos, acciones, etc.); Y extracto bancario en el que conste la liquidación del proveedor de servicios de inversiones. |