¡La inversión más segura de Estados Unidos de repente se convierte en un campo minado! Una guía de lectura obligada para inversores

En el mundo de la inversión financiera, la seguridad y la estabilidad suelen ser los dos factores más importantes para los inversores.

Sin embargo, la reciente y repentina explosión de productos de inversión con la calificación crediticia más alta en Estados Unidos ha hecho sonar la alarma para los inversores.

Este raro suceso no sólo reveló la imprevisibilidad del mercado, sino que también expuso los riesgos que acechan incluso en las inversiones más seguras.

Centrémonos en un caso concreto de tormentas eléctricas.

Tomemos como ejemplo Elizabeth Finance 2018. Este valor respaldado por hipotecas comerciales ha estado en mora desde XXXX.

Recientemente, su administrador especial MountStreet aceptó una oferta en efectivo de 35 millones de libras para deshacerse de la garantía de la cartera de propiedades de Maroon. Los ingresos netos esperados son de aproximadamente 31,5 millones de libras, lo que es inferior al saldo de capital de los pagarés Clase A de 33,6 millones de libras. resultando en que los Tenedores de Bonos de la Clase A puedan incurrir en pérdidas.

Por otra parte, en otro caso informado por Barclays, los compradores del tramo AAA de 308 millones de dólares en pagarés respaldados por hipotecas sobre un edificio en Broadway en Midtown Manhattan perdieron más del 25% después de que el préstamo se vendiera con un gran descuento.

Estos incidentes reflejan posibles problemas profundamente arraigados en los mercados financieros europeos y estadounidenses.

Los analistas señalan que incluso los productos de inversión con las calificaciones crediticias más altas ya no son seguros y que la caída del valor de los inmuebles comerciales puede ser más grave que las expectativas del mercado.

Los datos de KBRAAnalytics muestran que, en marzo de este año, aproximadamente 52 mil millones de dólares (aproximadamente 380 mil millones de RMB) de préstamos de oficina en bonos hipotecarios comerciales en los Estados Unidos estaban en problemas, lo que representa el 31%, y esta proporción es más que eso. Un aumento del 16% hace un año.

Ante tal entorno de mercado, como inversores individuales, ¿cómo deberíamos responder? La primera estrategia es realizar una asignación razonable de activos.

Al incluir diferentes clases de activos en la cartera, puede reducir eficazmente la sensibilidad de la cartera en momentos de alta volatilidad del mercado.

Además, los inversores deben incluir algunas categorías de activos inmobiliarios con características de riesgo-rendimiento entre acciones y renta fija, como materias primas y seguros. Esto no sólo nos ayuda a responder mejor a los caprichos del mercado, sino que también aporta estabilidad adicional a las inversiones.

Es fundamental adherirse a los principios de la inversión en valor a largo plazo.

Benjamin Graham dijo una vez: “El mercado es una máquina de votar a corto plazo y una máquina de pesar a largo plazo.

"Esto significa que, si bien el mercado puede fluctuar en el corto plazo debido a varios factores, en el largo plazo, los fundamentos y el valor intrínseco de una empresa son la clave para determinar el precio de sus acciones.

Por lo tanto, los inversores deberían centrarse en encontrar activos o acciones infravalorados para lograr rendimientos de las inversiones a largo plazo.

Ante la incertidumbre del mercado y el impacto de las emociones personales, es importante mantener una actitud tranquila y racional.

El optimismo a largo plazo, una cartera diversificada y un plan claro de gestión de riesgos son formas eficaces de ayudar a los inversores a capear las fluctuaciones del mercado.

Además, la estrategia de inversión fija, como método de inversión eficaz, puede ayudar a los inversores a crear posiciones en lotes y suavizar los costos, reduciendo así los riesgos causados ​​por errores en la toma de decisiones.

La repentina explosión de productos de inversión con la calificación crediticia más alta en Estados Unidos nos recuerda que incluso las inversiones aparentemente más seguras tienen riesgos ocultos.

Como inversores, debemos evitar riesgos y aprovechar oportunidades mediante una asignación razonable de activos, adhiriéndose a principios de inversión de valor a largo plazo y manteniendo una mentalidad inversora tranquila.

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