El sistema de inversión de Warren Buffet se basa en una amplia estrategia de defensa o mecanismo de limitación de pérdidas, centrado principalmente en invertir en empresas con un importante margen de seguridad. Invertir con un margen grande le brinda la ventaja de ingresar a una empresa en un punto en el que el precio de sus acciones no puede caer mucho más o, si lo hace, no será mucho.
Entonces, sólo es cuestión de sentarse y esperar.
Por supuesto, la dificultad radica en seleccionar aquellas empresas con un margen de seguridad y el momento adecuado para invertir en ellas.
La realidad es que cuando comienzas en "este" negocio comercial, tiendes a evitar los límites de pérdidas.
_“Si esperas lo suficiente, el precio de las acciones siempre se recupera”. Este es el rumor del mercado. Pero un vistazo rápido a los comentarios revela que muchas personas quedaron atrapadas y esperando que el precio de las acciones se recuperara durante años, precisamente porque no utilizaron un margen de seguridad en sus inversiones.
Seguir los consejos de los demás sin verificar el dicho: "A la larga, nunca se pierde" no siempre funciona.
Con esta mentalidad, miles de traders pasan al Forex, materias primas, criptomonedas... a través de futuros, CFD... con el objetivo de operar intradía y ganarse la vida.
¿Pero qué suele pasar? Entran al mercado, a menudo con un alto apalancamiento, y su cuenta “se va volando” en minutos.
Gestión del dinero: NINGUNO.
Continúan operando sin límites de pérdidas debido a esa vieja creencia de que nunca se pierde a largo plazo. Pero muchos traders intradía se convierten en inversores a largo plazo simplemente porque no quieren aceptar sus pérdidas.
Si no utiliza un stop, los factores psicológicos le impedirán cerrar una operación perdedora. Al EGO no le gusta perder. Es cierto; cualquiera puede observarlo al operar.
Siempre dejas correr las pérdidas con la esperanza de recuperarlas. Y esto sucede a menudo, lo que refuerza la idea de no utilizar un stop-loss. Pero con una sola operación en la que el precio no se recupera, puedes despedirte de todo el dinero de tu cuenta.
¿Por qué? Porque además de dejar correr las pérdidas, agregas más posiciones pensando que ha caído lo suficiente y no puede caer más. De esta forma, si sube, recuperarás el dinero más rápido. Pero sigue cayendo y las pérdidas se multiplican hasta que llega el Margin Call.
Como dije, es una pena porque podríamos evitar la mayoría de las pérdidas y siempre salir victoriosos si no fuera por esa operación que arruina toda la estrategia.
Por tanto, es fundamental utilizar un stop, pase lo que pase. Uno, calmar nuestros miedos psicológicos, y dos, evitar despilfarrar todo nuestro dinero.
No detener cada una de nuestras operaciones tiene los siguientes EFECTOS SECUNDARIOS:
- Desglose total de la cuenta: Margin Call.
- Ya no podemos comerciar porque nos hemos quedado sin dinero.
- Mucho más tiempo del deseado sin operar, esperando a que se recuperen las pérdidas. Sin liquidez.
- Si no cerramos las pérdidas, no podremos abrir una posición más ventajosa, recuperar esas pequeñas pérdidas iniciales y salir con ganancias.
Por otro lado, PSICOLÓGICAMENTE el efecto puede ser desastroso:
- Nerviosismo - ¿Qué hago ahora si no recupero el dinero perdido?
- Baja autoestima - No estoy hecho para esto, no tengo remedio...
- Mal humor - Ganas de golpear todo a su alrededor, criticar a la familia.
- Sensación de impotencia - No hay forma de solucionar esto a menos que se recuperen las pérdidas.
- Dolor físico - Dolores de cabeza, dolores de estómago, náuseas, sudoración, falta de concentración...
- Desesperación/miedo - Cómo conseguir más dinero para promediar la posición o recuperar lo que estoy perdiendo.
- Aislamiento - Pegado a la pantalla, ignorando a todos, observando la posición a cada momento, esperando que se recupere.
- Insomnio: consultar el precio de las acciones a medianoche en su teléfono. Permanecer despierto pensando en las pérdidas.
Todo lo anterior aumenta increíblemente en proporción al dinero “en juego”.
Entonces, ¿vale la pena colocar un stop-loss en cada operación o no?
