Estados Unidos es un mal lugar para hacer negocios si eres una empresa de criptomonedas.
El Departamento de Instituciones Financieras (DFI) de Dakota del Norte se ha convertido en el último estado en retirar la licencia de transmisión de dinero de Binance.US, el brazo estadounidense del principal intercambio Binance. Según la comisionada de DFI, Lise Kruse, BAM Trading Services, que opera como Binance.US, no cumplió con las regulaciones estatales sobre transferencias de dinero.
A pesar de su reciente acuerdo con las autoridades estadounidenses, Binance.US continúa enfrentándose al escrutinio regulatorio, lo que ha resultado en un aumento de estados de EE. UU. que revocan sus licencias de transmisión de dinero.
Kruse añadió que los problemas legales relacionados con el ex director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao (CZ), también eran una gran preocupación. Por supuesto, los estados están de acuerdo con el robo continuo a través de la inflación, pero nadie parece hablar de eso.
"Además, el beneficiario mayoritario y persona de control, Changpeng Zhao, se declaró culpable de delitos graves por violar las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero", dijo el Comisionado.
Estados Unidos no es amigable con las criptomonedas
Las licencias de transmisión de dinero son un requisito regulatorio clave para las empresas que operan servicios como enviar y recibir criptomonedas en nombre de otros.
Con esta revocación, Dakota del Norte se unió a otros estados que habían tomado medidas similares anteriormente. En los últimos meses, Alaska, Florida, Maine, Carolina del Norte, Connecticut y Oregón han suspendido o revocado las licencias de Binance.US.
Florida fue el primer estado en revocar la licencia de Binance.US en noviembre de 2023, luego de que Zhao se declarara culpable de violar las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario. Esto resultó en un acuerdo de 4.300 millones de dólares con el Departamento de Justicia de Estados Unidos y una sentencia de cuatro meses de prisión.
Binance US aún no ha respondido públicamente a esta actualización. Sin embargo, su sitio web enumera varios estados donde la incorporación de nuevos usuarios está temporalmente pausada. Los clientes existentes en estos estados pueden seguir utilizando la plataforma. Alaska, Oregón y Maine siguen sin estar disponibles para nuevos usuarios.
Más dolor viene
En diciembre de 2023, Binance.US llegó a acuerdos con los reguladores de Arkansas, Illinois y Dakota del Sur. Los acuerdos permiten a la entidad mantener sus operaciones en esos estados, con la condición clave de que CZ reduzca permanentemente su influencia sobre la empresa transfiriendo sus derechos de voto.
El año pasado, Binance acordó pagar una cifra récord de 4.300 millones de dólares para resolver los cargos de las autoridades estadounidenses, incluida la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
El intercambio estará bajo un monitor de cinco años del Tesoro de Estados Unidos y un monitor de cumplimiento independiente durante tres años. La jefa de instituciones y VIP de Binance, Catherine Chen, considera que el acuerdo de monitoreo es un desafío bienvenido para ayudar a que el intercambio crezca y madure.
El acuerdo reduce la incertidumbre que rodea las operaciones y el modelo de negocio de Binance. También brinda a los usuarios claridad y confianza, ayudándolos a sentirse más cómodos con la industria y sus actores clave.
Problemas legales en curso
Binance y su filial estadounidense aún enfrentan cargos de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). En mayo del año pasado, la SEC demandó a la bolsa por posibles violaciones de las leyes de valores y mezcla de activos de clientes.
La demanda de la SEC tuvo importantes consecuencias para Binance.US, incluido el despido de dos tercios de su fuerza laboral y una disminución de los ingresos del 75%.
Más allá de EE. UU., Binance también ha encontrado desafíos en otras jurisdicciones. El mes pasado, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) multó a Binance con 4,3 millones de dólares por dos infracciones distintas.
El principal organismo de control financiero del país acusó a la bolsa de no registrar su negocio de servicios en moneda extranjera. FINTRAC también dijo que Binance no informó grandes transacciones criptográficas de más de 10,000 CAD ni adjuntó información del cliente. Desde el 1 de junio de 2021 hasta el 19 de julio de 2023, Binance cubrió 5.902 transacciones de este tipo.
Binance también está peleando con las autoridades nigerianas, donde el intercambio está acusado de lavado de dinero y evasión fiscal, lo que también afectó a dos ejecutivos, Tigran Gambaryan y Nadeem Anjarwalla.
Sin embargo, los dos ejecutivos de Binance fueron absueltos de cargos de evasión fiscal por las autoridades nigerianas a principios de este mes.
La publicación Binance.US enfrenta problemas a medida que varios estados revocan licencias apareció por primera vez en Blockonomi.
