Nuestra industria ha entrado en la fase de desarrollo y maduración donde el cumplimiento normativo es absolutamente esencial para la experiencia y la seguridad del usuario, el éxito empresarial y el crecimiento responsable. Es discutible cuándo comenzó exactamente este período, pero Binance, en mi opinión, tiene un fuerte derecho a haber marcado el inicio de la nueva era. En noviembre de 2023, en un movimiento sin precedentes en el espacio blockchain, asumimos la responsabilidad de nuestros problemas históricos, admitiendo que incluso ser una empresa joven en un campo incipiente en un estado de incertidumbre regulatoria no puede verse como una excusa para tener controles de cumplimiento insuficientemente sólidos. .
Hemos aprendido nuestras lecciones de la manera más difícil, pero eso nos permitió trazar el camino para el resto de la industria. Invitamos a otros a ver en qué nos quedamos cortos y cómo mejoramos, y a aprender de nuestra experiencia para evitar sufrir los muchos golpes y magulladuras que hemos sufrido en el camino, para que nuestros pares no tengan que hacerlo, para el beneficio. de todo el ecosistema y sus usuarios. También sabíamos que establecer estándares de cumplimiento para nuestro dinámico sector es solo una parte de la ecuación, y otra parte igualmente importante es la disposición y voluntad de otros actores importantes para cumplir con estos estándares. Si bien Binance continúa cumpliendo con su parte, ¿otros en el espacio están haciendo lo suficiente para mejorar su juego de cumplimiento en consecuencia? No creo que hayan llegado a ese punto todavía, pero espero que esto cambie.
La evolución del cumplimiento es un esfuerzo de equipo
En el transcurso de los últimos años, hemos invertido mucho en mejorar nuestros programas y personal de cumplimiento y seguridad, con el objetivo de establecer a Binance como el estándar de oro de la industria en estas áreas y dar ejemplo a nuestros pares en el espacio criptográfico. Estamos orgullosos de la cultura de cumplimiento, seguridad y transparencia que hemos creado y continuamos manteniendo a través de este esfuerzo.
Nuestras mejoras incluyeron la expansión significativa de nuestras capacidades internas de detección y análisis contra el lavado de dinero (AML), incluido el monitoreo dentro y fuera de la cadena; mejorar nuestros protocolos de verificación de identidad (KYC), complementando nuestro equipo y tecnología internos con los mejores proveedores externos de su clase; fortalecer nuestra capacidad de vigilancia del mercado; y construir la unidad de cumplimiento de delitos financieros líder de la industria encargada de ayudar a las agencias de aplicación de la ley a nivel mundial en investigaciones relacionadas con criptomonedas y compartir con ellas las habilidades y experiencia necesarias para combatir los delitos financieros. Cada año, vimos aumentar las métricas cuantitativas que reflejan la eficiencia y el impacto de estos esfuerzos, simultáneamente con una reducción de las estimaciones de actividad ilícita en toda la industria.
Lejos de atribuirnos el mérito de todos los cambios positivos observados, siempre hemos sostenido que se trata de un esfuerzo de equipo. No importa cuánto lo intentemos, nunca podremos llevar a toda la industria al siguiente nivel de cumplimiento y madurez sin el apoyo activo de nuestros pares dispuestos a hacer todo lo posible. Adoptando la opinión de que "una marea creciente levanta todos los barcos", Binance comenzó a pedir a otros actores importantes en el espacio de los activos digitales que actúen como uno solo cuando se trata de generar confianza, introducir prácticas responsables y mejorar la transparencia y el cumplimiento en todos los ámbitos.
Desde proponer un marco unificado de creación de confianza para todos los intercambios de cifrado centralizados hasta abrir el código de nuestro sistema de prueba de reservas (POR) y más allá, orientamos nuestras iniciativas hacia una amplia participación de nuestros compañeros de blockchain y Web3. Por encima de todo, deseábamos que nuestras mejoras en el cumplimiento, determinadas por errores dolorosos y un trabajo agotador junto con los reguladores, comenzaran a replicarse ampliamente. Si bien ya son visibles algunas mejoras en esta dirección, creo que nuestros pares de la industria no están haciendo lo suficiente.
¿Barco o marea?
En la metáfora de la “marea creciente” está implícita la idea de que una vez que una ola radical de cambio positivo llega a una industria, todos los participantes se benefician. Esto es válido para una mejora del cumplimiento en toda la industria: una vez que todos los principales actores en el campo cumplan plenamente, y los menos responsables se vean obligados a adoptar el nuevo estándar o retirarse, entraremos en un círculo virtuoso de confianza cada vez más sólida, impulsando aún más adopción. Lo que la metáfora no especifica es quién debería ser la marea que impulse el cambio y quién es el barco que espera ser izado. Déjame dejarlo claro: Binance no es la marea. La marea somos todos nosotros y nuestros usuarios deberían ser los barcos.
Somos conscientes de que, hasta el día de hoy, algunos de nuestros pares más grandes y fuertes (el tipo de entidades que deberían impulsar el cambio en beneficio de todo el ecosistema) no están dando lo mejor de sí. Algunos hacen la vista gorda ante el comercio de lavado, otros aún no han introducido fuertes prácticas de vigilancia y monitoreo de transacciones, y otros permiten violaciones de sanciones. Desafortunadamente, algunos marcan varias de estas casillas a la vez.
Es cierto que estos jugadores aún no han sufrido las mismas consecuencias de tales déficits que Binance, pero eso no significa que nunca lo harán. Incluso si logran evitar el escrutinio regulatorio inmediato –que está lejos de estar justificado– y las sanciones consiguientes, a largo plazo, evitar las mejores prácticas de cumplimiento contribuirá a la erosión de la confianza de los usuarios y al deterioro de su negocio. Aún más importante, cualesquiera que sean los beneficios tácticos que puedan obtenerse de políticas laxas contra el lavado de dinero y de verificación de identidad, ese comportamiento en última instancia obstaculiza el crecimiento y la maduración de toda la industria, afectando negativamente a todos sus participantes y usuarios en un grado mucho mayor.
Por lo tanto, mi llamado a nuestros pares es el siguiente: aprendan de los errores de Binance en lugar de cometer los suyos; esto último será mucho más costoso. No seas el barco que espera tranquilamente que la marea lo levante; sea la marea. Hoy en día, cumplir plenamente es lo que toda la industria de las criptomonedas y blockchain necesita para mantener su trayectoria de crecimiento explosivo. Esto es también lo que nuestros usuarios quieren y necesitan. Finalmente, esto es lo que ayudará a nuestra industria innovadora, impulsada por una misión, a acercarse a su objetivo final: promover la libertad financiera y mejorar tangiblemente la vida de las personas. Entonces, sé la marea.
