Escrito por: Shao Shiwei, abogado senior del bufete de abogados Shanghai Mankiw
El 12 de junio de 2024, la Fiscalía de Shanghai publicó el "Libro Blanco de la Fiscalía Financiera de Shanghai 2023" y casos relacionados. Mencionó que: se han renovado los métodos criminales de cambio de divisas y pagos y liquidaciones ilegales, y se han puesto de relieve los riesgos ocultos del uso de "moneda virtual" para transferir activos a través de las fronteras.
El abogado Shao también mencionó en artículos anteriores que los delitos comerciales ilegales que involucran monedas virtuales se manifiestan en "tipos de pago y liquidación" y "tipos de comercio de divisas". Al comparar el "Libro Blanco de la Fiscalía Financiera de Shanghai" anual publicado por la Fiscalía de Shanghai de 2021 a 2023, podemos sentir verticalmente la intensidad del castigo de tales casos por parte de los órganos judiciales.
01 Resumen de tres años
El "Libro Blanco de la Fiscalía Financiera de Shanghai de 2021" mencionó que los delitos financieros comerciales ilegales muestran características tales como "construir puentes a través de herramientas intermediarias como moneda virtual y puntos de tarjetas de recarga de juegos para lograr un intercambio de divisas transfronterizo de múltiples niveles".
En otras palabras, los delincuentes no solo consideran las plataformas de comercio electrónico como una herramienta para el "lavado de dinero", sino que también las utilizan para el cambio de divisas. Por lo tanto, el libro blanco resume que las plataformas de comercio electrónico han evolucionado hacia "beneficios bidireccionales". a partir de órdenes fraudulentas y acuerdos de pagos ilegales". modelo delictivo".
El "Libro Blanco de la Fiscalía Financiera de Shanghai de 2022" mencionó que el número de casos de delitos financieros comerciales ilegales continúa ocurriendo y que los métodos para cometer delitos también se mejoran constantemente, formando gradualmente una cadena industrial y lo que lleva a que algunas entidades comerciales legales sean implicadas como un resultado.
En el "Libro Blanco de la Fiscalía Financiera de Shanghai 2023" publicado el 12 de junio de 2024, se enfatizaron particularmente los peligros ocultos del uso de "monedas virtuales" para transferir activos a través de fronteras.
Además, el libro blanco también presenta sugerencias relevantes para tales temas, como promover la legislación en campos emergentes, estudiar la supervisión de las instituciones nacionales y extranjeras en los negocios financieros, fortalecer el análisis y el juicio de las actividades financieras ilegales y criminales utilizando nuevas tecnologías y nuevos formatos de negocios, y aumentar la supervisión de los delitos financieros. La intensidad del procesamiento de personas relacionadas con capital, tecnología, intermediarios, etc. en la cadena de delitos financieros.
02 Algunas reflexiones
De los libros blancos publicados por la Fiscalía de Shanghai en los últimos tres años, se puede ver que los delitos financieros comerciales ilegales siempre han sido el foco de los casos de castigo judicial, y que esos productos negros y grises también han formado una cadena industrial a gran escala.
La moneda virtual se utiliza para intercambiar divisas de forma encubierta para pagos y liquidaciones de fondos, logrando así el propósito de transferir activos a través de las fronteras. En la práctica, las autoridades judiciales de todo el país han seguido publicando muchos casos similares a lo largo de los años. Pero en el libro blanco de este año estas actividades delictivas sólo se describen como "peligros de riesgo".
El 24 de diciembre de 2023, la Administración Estatal de Divisas y Qingdao, provincia de Shandong, anunció un caso de moneda virtual que involucraba a grandes bancos clandestinos en 17 provincias y municipios de todo el país, con una cantidad de hasta 15.800 millones de yuanes descubierta. Comentario del artículo: "¡La administración de divisas toma medidas!" ¡Cada vez más comerciantes estadounidenses pueden ser condenados por operaciones comerciales ilegales! ——La policía de Qingdao descubrió un caso de banco clandestino que involucraba 15.800 millones de yuanes”. El 27 de diciembre de 2023, la Fiscalía Popular Suprema y la Administración Estatal de Divisas publicaron conjuntamente casos típicos relacionados con monedas virtuales. Comentario del artículo: "¿Es ilegal comprar U y vender U?" Interpretación de los abogados: La Fiscalía Popular Suprema y la Administración Estatal de Divisas publicaron conjuntamente casos penales relacionados con monedas virtuales. El 7 de abril de 2024, la policía de Beijing resolvió un caso en serie de 2 mil millones de monedas virtuales. Después del conteo, la policía descubrió que el caso involucraba un total de más de 2 mil millones de yuanes en fondos y que había más de diez billeteras de moneda virtual utilizadas para transacciones ilegales. Comentario del artículo: "Desde la perspectiva de la policía que descubre dos casos de comercio de información personal en moneda virtual, ¿qué información se puede obtener de la industria de asistencia crediticia? 》El 16 de mayo de 2024, la Oficina de Seguridad Pública de Chengdu también anunció un caso de moneda virtual y descubrió un caso de lavado de dinero de un banco clandestino que involucraba un monto total de 13,8 mil millones. → "¡La cantidad involucrada es de 13,8 mil millones de yuanes!" La Oficina de Seguridad Pública de Chengdu toma medidas enérgicas contra el enorme caso del banco clandestino"
Además, las recomendaciones del libro blanco incluyen "incrementar el procesamiento de personas involucradas en cadenas de delitos financieros como capital, tecnología, intermediarios, etc.", avanzar en la legislación, investigar la supervisión, fortalecer el análisis... y otras declaraciones que parecen indicar que Las autoridades judiciales están preocupadas por los implicados por el "sentimiento de impotencia" de los delitos transnacionales relacionados con las monedas virtuales.
Han pasado más de diez años desde el "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" emitido por cinco ministerios y comisiones en 2013. A excepción de los avisos, anuncios, advertencias de riesgo, etc. emitidos cada pocos años, no existen leyes ni leyes administrativas de nivel superior. Se estima de manera conservadora que puede resultar difícil que tales documentos aparezcan en los próximos años. En la práctica, también existen muchas dificultades prácticas en la disposición judicial de las monedas virtuales.
¿Por qué la propuesta menciona aumentar la búsqueda de personal "técnico", "intermediario" y otro personal relacionado? Porque los servidores y principales infractores generalmente se encuentran en el extranjero, aunque las autoridades judiciales de nuestro país han estipulado jurisdicción territorial y jurisdicción personal para delitos extraterritoriales. Debido a la hegemonía de la jurisdicción de largo alcance de Estados Unidos sobre otros países, nuestro país siempre ha tenido una actitud relativamente negativa hacia la aplicación de la ley transnacional basada en el principio de respetar la soberanía de otros países. Otra razón es que es realmente difícil. Atrapa a estas personas detrás de escena. Por ejemplo, dos casos analizados previamente por el abogado Shao → "Conocidos introdujeron el cambio de moneda, y el "intermediario" fue señalado como el principal culpable y sentenciado a 8 años de prisión. ¿Es injusto? ——¡No introduzca a otras personas para comprar o vender divisas, o podría ser condenado por operaciones comerciales ilegales! (Parte 1) "Desde la perspectiva de la policía que descubre dos casos de comercio de información personal en moneda virtual, ¿qué información se puede obtener de la industria de asistencia crediticia? 》.
Si no se puede atrapar al principal delincuente que se encuentra físicamente en el extranjero, entonces deberíamos arrestar a aquellos que brindan soporte técnico en China y cobrar tarifas de gestión por realizar negocios (según los casos penales manejados por el abogado Shao en los últimos años, muchas de esas personas han sido efectivamente capturadas). arrestados), aquellos que cometen operaciones comerciales ilegales y ayudan a otros. Siempre hay uno que se puede aplicar a delitos de creencia, delitos de encubrimiento, etc.
03 Casos en vivo
Al mismo tiempo que se publicó el "Libro Blanco de la Fiscalía Financiera de Shanghai 2023", la Fiscalía de Shanghai también publicó 9 casos. Este artículo habla de 2 casos típicos (realmente típicos, ambos son tipos de casos de alta ocurrencia en la práctica).
El caso comercial ilegal de Zhan Moumou y otros (delito de operación comercial ilegal de tipo pago y liquidación)
El acusado Zhan Moumou no tenía calificaciones de pago y liquidación y sabía que la fuente de los fondos relevantes involucraba juegos de azar y fraude. Adquirió una empresa fantasma y cooperó con Shanghai Company H (que tiene una licencia de pagos y liquidación por Internet) para conectar fondos de juego ascendentes. Canales y canales de liquidación de comerciantes falsos posteriores. Participar en negocios de liquidación de fondos ilegales. Después de la investigación, se descubrió que los fondos de juego involucrados en la liquidación de las cuentas involucradas ascendían a más de 4 mil millones de RMB.
Análisis del abogado Shao:
En el documento técnico de 2022 mencionado anteriormente también se menciona que "algunas entidades comerciales legales también están involucradas en el vórtice de delitos comerciales ilegales. No es fácil obtener una licencia de pago y liquidación por Internet, y el tráfico comercial de pagos de H Company es". casi 100 mil millones, por lo que no hay necesidad de violar la ley y cometer delitos. Pero esta es la verdad de "Es difícil protegerse contra los ladrones domésticos". De hecho, la empresa H ha descuidado supervisar la legalidad y el cumplimiento de la cooperación entre los ejecutivos corporativos y los clientes corporativos. Este caso ocurrió precisamente gracias a la cooperación de Yang, el director de desarrollo comercial de la Compañía H. Sabiendo que Zhan estaba involucrado en negocios ilegales, aun así lo ayudó a registrar a un comerciante, eludiendo la supervisión diaria de la Compañía H sobre los comerciantes involucrados e impidiendo que los comerciantes involucrados en participar en negocios ilegales de liquidación de fondos fue cerrado y reducido.
Caso de Xiao Moumou y otros encubrimiento y ocultamiento de ganancias criminales
Xiao utilizó un software de chat cifrado en el extranjero para comunicarse con su familia y transferir dinero obtenido del crimen para su familia. El flujo de fondos específico es: Xiao se pone en contacto con el comerciante U para comprar USDT y lo paga a la cuenta designada del comerciante. Después de recibirlo, el comerciante enviará la cantidad correspondiente de la cuenta en RMB digital a Xiao, y Xiao se encargará del "conductor". " Wang y otros para retirar dinero del cajero automático. Retirar el dinero. Además, Xiao también registró una cuenta digital en RMB para que la usara su familia.
Mediante el método anterior, Xiao retiró más de 10 millones de yuanes en efectivo de más de 900 cuentas digitales en RMB, de los cuales más de 800.000 yuanes eran fondos fraudulentos.
Análisis del abogado Shao:
Este caso es el primer caso de lavado de dinero utilizando renminbi digital. La característica de este caso es el "vínculo" entre la moneda virtual USDT, que no está reconocida legalmente en mi país, y el renminbi digital, la moneda digital legal lanzada por el banco central. Otros no se diferencian de los delitos de lavado de dinero relacionados con divisas.
Escribe al final:
Una comparación vertical de los libros blancos publicados por la Fiscalía de Shanghai en los últimos tres años, así como la experiencia diaria en el manejo de casos del abogado Shao, muestra que mi país ha seguido castigando los delitos de lavado de dinero relacionados con divisas y los delitos comerciales ilegales relacionados con divisas.
Desde la perspectiva de la gente corriente, se debe prestar especial atención al "aumento del procesamiento de personas relacionadas con el capital, la tecnología, los intermediarios y otro personal en la cadena de delitos financieros" mencionado en el libro blanco de este año. En nuestra vida diaria, necesitamos fortalecer nuestra conciencia sobre la prevención de riesgos para evitar convertirnos en un "guante blanco" de los delitos de otras personas.
