Conclusiones clave

  • Para navegar de forma segura por el mundo de las criptomonedas, es importante empezar por comprender cómo funcionan las estafas, aunque saber cómo proteger su dinero es igualmente crucial.

  • Este artículo es el primero de una miniserie que detalla las mejores prácticas para luchar contra los estafadores de criptomonedas.

  • Tenga cuidado con los "expertos en inversiones", los llamados "empleados de Binance", las citas en línea que parecen demasiado buenas para ser verdad y los niveles de esquemas de inversión multipartidistas que le prometen ingresos si invita a gente nueva.

Recientemente recopilamos y resumimos las estafas más comunes en la industria de las criptomonedas, incluidas las tácticas comunes utilizadas por los delincuentes, en una serie de blogs en profundidad titulada Cómo sobrevivir a las estafas. Allí encontrará descripciones detalladas de estafas comunes, como esquemas Ponzi, ofertas de trabajo falsas e impostores de Binance, por nombrar algunos.

Si bien es muy útil comprender cómo funcionan las diferentes estafas, también queremos informarle más sobre los pasos que puede seguir para evitar estafas comunes.

Los estafadores de criptomonedas se dirigen principalmente a nuevos usuarios que no están familiarizados con la industria y ven el mercado de las criptomonedas como una oportunidad para ganar dinero fácil. Si es nuevo en el mundo de las criptomonedas o está invirtiendo por primera vez, las siguientes situaciones deberían alertarlo.

El especialista en inversiones o "empleado de Binance"

En Internet, los extraños o los llamados "empleados de Binance" que le envían consejos de inversión u ofrecen formas de "duplicar su dinero" sin que usted los haya pedido son probablemente estafadores. Además, los empleados de Binance nunca te enviarán el primer mensaje en las redes sociales, especialmente para hablarte sobre inversiones, darte dinero u ofrecerte un servicio exclusivo.

Tres consejos para protegerse de las estafas de impostores

1. Calcula si la rentabilidad ofrecida es realista

La forma más sencilla de evaluar la legitimidad de un “experto en inversiones” es calcular los rendimientos que le ofrece. Un rendimiento anual del 20%, o un rendimiento diario del 0,0548%, ya es extremadamente alto dentro de la comunidad inversora: tenga cuidado con los "expertos en inversiones" que pregonan rendimientos superiores al 20%.

Nota: Tenga cuidado si alguien le ofrece consejos de inversión o le promete multiplicar su inversión, incluso si el rendimiento anual prometido parece razonable, como por ejemplo el 10%. Podría ser un estafador que intenta sacarle dinero.

2. Utilice Binance Verificar

Binance Verify es nuestra base de datos oficial que permite a cualquier persona verificar nombres de dominio, direcciones de correo electrónico, números de teléfono, ID de WeChat y Telegram, así como nombres de usuario de Twitter que supuestamente pertenecen a Binance. Si alguien dice ser un empleado o representante de Binance, no confíe ciegamente en él y primero considere verificar su legitimidad en Binance Verify.

Manténgase alerta incluso si la fuente está verificada en Binance Verify: los estafadores suelen utilizar los nombres de empleados reales de Binance para engañar a sus víctimas.

3. Encuentra información sobre tu interlocutor

Encuentre más información sobre el “programa de inversión” en cuestión, incluidas herramientas como who.is para saber cuándo se creó el sitio y cuánto tiempo ha estado activo. Consulte las URL en Scamadviser, una base de datos que compila y califica sitios web según su confiabilidad.

Siempre investigue antes de confiar su dinero a una plataforma, persona o entidad. Realice al menos una búsqueda rápida en Google del sitio web o el nombre del proyecto y, si ve alguna discrepancia, bloquee el contacto y cese toda comunicación. Los estafadores generalmente se basan en escenarios ya preparados para intentar convencerlo de su legitimidad.

Revisión del sitio web en Scamadviser

Un verdadero amor a primera vista

Si vuestra relación online pasa rápidamente de un primer intercambio a un amor loco, ten cuidado: definitivamente se trata de una estafa de citas online.

Tres consejos para protegerte de una estafa romántica

1. Realice una búsqueda inversa de las imágenes recibidas.

Utilice aplicaciones de búsqueda de imágenes como TinEye, Google (búsqueda de imágenes) o Baidu (búsqueda de imágenes) para comprobar si la persona con la que está hablando es quien dice ser: los estafadores suelen robar fotos de personas reales en las redes sociales.

Página de inicio de TinEye

2. Busca los nombres que te dieron

Busque en Google el nombre completo de la persona con la que está chateando y agregue palabras clave como "estafador", "estafa romántica" o "estafa de citas en línea". Pregunta también por su perfil en redes sociales. Si no puede encontrar información sobre ella en línea, tenga cuidado, especialmente si le habla regularmente sobre dinero.

3. Pide hacer una videollamada

Tu posible pareja puede estar haciéndose pasar por alguien: para eliminar esta posibilidad, intenta concertar una videollamada para verificar si es quien dice ser. Si sigue esquivando tu solicitud, te aconsejamos que estés en guardia: a los estafadores nunca les faltan excusas para justificar su incapacidad para responder a una videollamada.

Altos retornos con un sistema de invitación escalonado

Los programas que le ofrecen altos rendimientos y niveles VIP mejorados según la cantidad de personas que invite se consideran de alto riesgo y, a menudo, ocultan una estafa. Estos sistemas generalmente no tienen un modelo de negocio estable: sus ingresos dependen de cuántos usuarios nuevos pueda convencer para que inviertan dinero en ellos.

Los signos distintivos de una inversión criptográfica falsa

1. Calcula si las rentabilidades ofrecidas son realistas

Los indicadores tradicionales consideran que una rentabilidad anual entre el 10 y el 20% ya constituye un retorno de la inversión muy alto. Los organizadores de inversiones falsas a veces intentan seducirle con ofertas tentadoras, ofreciéndole, por ejemplo, una rentabilidad diaria del 1% o una rentabilidad anual del 1.230%: usted reconocerá que esto es muy poco probable.

Como se explicó anteriormente, permanezca constantemente en guardia incluso si la devolución prometida parece más razonable.

2. Busque direcciones de billetera

Utilice un explorador de bloques como Bitquery para obtener información sobre direcciones de retiro. Revisa el saldo de las direcciones en diferentes momentos, las fechas en que se crearon las direcciones, la frecuencia de los retiros y el destino del dinero transferido.

Dominar estas herramientas, aunque más avanzadas, es esencial para cualquier usuario de criptomonedas: considere usarlas la próxima vez que vea una dirección de billetera desconocida.

Consulte nuestra guía de Binance Academy Cómo utilizar un Bitcoin Blockchain Explorer para obtener un tutorial completo sobre el tema.

bitquery

Para obtener más información sobre una dirección específica, deberá utilizar un explorador de bloques específico de la red en cuestión, como por ejemplo:

  • TRONSCAN para el protocolo TRON (TRX)

  • Etherscan para la red Ethereum (ETH)

  • BscScan para cadena BNB (BSC)

  • btc.com para la red Bitcoin (BTC)

Funcionalidad de análisis TRONSCAN

Conclusión

Para navegar con seguridad en el mundo de las monedas digitales, debe considerar cuidadosamente los consejos de inversión no solicitados que recibe, tener cuidado con las relaciones en línea que avanzan (demasiado) rápido y tener cuidado con los esquemas de inversión de múltiples niveles que ofrecen rendimientos aparentemente muy altos.

Determinando retornos de la inversión realistas y no realistas, verificando las fuentes, realizando los controles necesarios sobre su interlocutor y utilizando las herramientas a su disposición para garantizar la legitimidad y autenticidad de la información recibida, sabrá cómo protegerse de las estafas más comunes. y proteja sus criptoactivos.

Para más información

  • Cómo sobrevivir a las estafas: cuidado con los Binanciens falsos

  • Cómo sobrevivir a las estafas: hay que tener cuidado con las inversiones en criptomonedas falsas

  • Cómo sobrevivir a las estafas: las señales de alerta de una estafa de impostor

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