La codicia ha destruido todo mi capital completa e irrevocablemente”. Cómo perder todo tu dinero y tus sueños en la bolsa de valores.
Hoy habrá otro lanzamiento completo tan esperado de “Tears of the Pulse” en Smartlab. Permítanme recordarles que en "Tears of Pulse" analizamos los casos de inversión más fallidos de nuestros compatriotas, nos sorprendemos y tratamos de no repetir errores tan locos. No por regodearse, sino por experimentar. Recordamos que las precauciones de seguridad en el mercado estaban escritas con la sangre de hámsteres desgarrados.
Por cierto, en mi canal de Telegram puedes encontrar aún más materiales sobre este tema.
Aprender de las experiencias de otros es una habilidad muy útil, especialmente en la inversión. A menudo, la red social Pulse de Tinkoff nos enseña no solo cómo administrar sabiamente nuestras finanzas, sino también qué NO hacer.
Durante 3 años y medio en Tinkoff Investments, he acumulado una gran cantidad de contenido financiero interesante y, a veces, muy franco. Acumulado tanto en el propio Pulso como más allá. Sigo compartiéndolo contigo.
Hoy quiero compartir una historia bursátil MUY difícil, pero como siempre, instructiva. La persona a quien le sucedió encontró la fuerza y el coraje para hablar de su fracaso financiero para advertir a otros de errores fatales similares.
Aunque han pasado casi tres años, la historia sigue siendo muy reveladora e importante. Especialmente para aquellos inversores que aún no comprenden completamente qué es la gestión de riesgos y el comercio de márgenes.
🚀Una nueva generación de inversores que no temen está llegando a la bolsa de valores, y los “buenos” corredores los están invitando activamente a probar un préstamo y jugar con “hombros” y/o posiciones cortas. Por lo general, los carteles publicitarios indican en letra grande que de esta forma la rentabilidad puede aumentar varias veces. El "margen" está activado de forma predeterminada para muchos corredores, como es natural. Al mismo tiempo, si en alguna parte se mencionan los riesgos de los “hombros” y los “pantalones cortos”, es en medio susurro y en la letra más pequeña.
¿Qué pasó?
El 23 de julio de 2021, debido a las nuevas reglas para regular la industria educativa en China, las acciones de TAL Education perdieron alrededor del 70% de su capitalización: el precio por valor cayó rápidamente de 20,5 dólares a 6 dólares.
🇨🇳 El grupo TAL apareció en China en 2003 e inmediatamente comenzó a ganar impulso. La empresa era un proveedor líder de servicios educativos adicionales y extraescolares en China, brindando enseñanza de alta calidad tanto a través de una red de centros de capacitación en 110 ciudades de China como a través de su propia plataforma avanzada de aprendizaje en línea.
Parecía que TAL Education Group tenía un maravilloso futuro por delante y todo iba muy bien: la revolución tecnológica, una pandemia que llevó al mundo entero a un formato en línea de aprendizaje y autodesarrollo, el permiso de las autoridades chinas para tener más de dos hijos... Pero... algo salió mal.
En febrero de 2021, TAL era la empresa educativa que cotizaba en bolsa más grande del mundo por capitalización de mercado (con un valor de mercado cotizado de más de 50 mil millones de dólares).
📉Y para el 25 de julio de 2021, su precio se desplomó casi el 95% de sus máximos y comenzó a ascender a poco más de 3 mil millones de dólares. El destino de TAL está en juego, o como escribió la empresa en su comunicado de prensa: "Esperamos que las medidas tomadas tengan un impacto adverso en los servicios de tutoría y educación extraescolar, lo que podría tener un impacto negativo significativo en los resultados de la empresa. operaciones y perspectivas."
Gráfico de acciones de TAL de 2018 a 2022
Entonces yo mismo me vi tangencialmente atrapado en toda la historia de TAL, pero en total sólo perdí unos 200 dólares. Recuerdo que después de esta caída de las acciones, estaba hojeando el hilo de Pulse con la esperanza de encontrar alguna noticia reconfortante sobre las acciones que colapsaron repentinamente. La gente estaba perpleja, algunos se quejaban del gran inconveniente, otros se regodeaban, pero lo que más se me quedó grabado en la memoria fueron las publicaciones de un cliente de Tinkoff con el sobrenombre de Makkozlov: sincero y tranquilamente condenado al fracaso. En tres de sus publicaciones describió brevemente la situación que le sucedió y su estado.
💼El 22 de julio de 2021, la cartera total del inversor ascendía a más de 5 millones y medio de rublos. De ellos, 1,25 millones son capital propio de la empresa colocado en bolsa, el resto son beneficios de especulaciones exitosas, principalmente en Virgin Galactic (SPCE). Con TODO este dinero, el héroe del artículo compró acciones de TAL con apalancamiento.
Te sientas, no puedes creer lo que ves y sueñas con retroceder un poco el tiempo”.
Después de la apertura de la negociación en la mañana del 23 de julio, el inversor tenía en su IIS alrededor de 5 millones 700 mil rublos, como él mismo escribe: un resultado excelente. Incluso logró vender una pequeña parte de las acciones de TAL con un beneficio mínimo.
🤯Pero luego, debido a un colapso repentino, similar a una avalancha, en el valor de las acciones, su cartera simplemente quedó hecha trizas debido al gran apalancamiento. #Тинькофф inmediatamente activó la "alarma de emergencia" y envió una notificación de una llamada de margen; esto significó que todo el dinero del inversionista pasó a ser propiedad del corredor para pagar la deuda.
