Los fiscales federales del Distrito Sur de Nueva York están investigando a Block, Inc. Empresa fintech fundada por Jack Dorsey, cofundador de Twitter. La investigación se centra en acusaciones de violaciones de cumplimiento que se remontan a años atrás en los dos negocios principales de Block, Square y Cash App.
NBC News informó el 1 de mayo que un ex empleado de Block proporcionó a los fiscales documentos que mostraban que la compañía no recopiló suficiente información de los clientes para evaluar el riesgo y procesar miles de transacciones. La epidemia involucra a países bajo sanciones económicas, e incluso realizando transacciones en criptomonedas para grupos terroristas. .
El documento, de unas 100 páginas, identifica transacciones, a menudo de pequeño valor, que involucran a entidades en países sancionados por Estados Unidos como Cuba, Irán, Rusia y Venezuela. Se cree que estas transacciones tuvieron lugar hasta el año pasado.
Según este ex empleado, la mayoría de las transacciones, incluidas las transacciones con tarjeta de crédito, las transferencias de USD y Bitcoin, no se informaron al gobierno como se exige. La persona también dijo que Block no logró arreglar sus procesos a pesar de haber sido advertido sobre las violaciones.
Edward Siedle, un ex abogado de la SEC que representa al denunciante, afirmó que, según lo que sabía por los documentos, la dirección y la junta directiva de Block conocían los incumplimientos desde hacía muchos años.
En respuesta a las acusaciones, un portavoz de Block afirmó que tienen un programa de cumplimiento integral y ajustan periódicamente las operaciones para hacer frente a las amenazas emergentes y al entorno regulatorio. La empresa también se compromete a seguir invirtiendo en su programa de cumplimiento.
La investigación se produce después de que NBC News informara en febrero que otros dos denunciantes denunciaron fallos de cumplimiento en Cash App, la popular aplicación de pagos móviles de Block. Cash App permite a los usuarios enviar y recibir dinero, comprar acciones y Bitcoin, y actualmente tiene 56 millones de cuentas comerciales activas.
La investigación no sólo plantea dudas sobre la eficacia de los controles internos sino que también amenaza el futuro de Block con el riesgo de enfrentar sanciones financieras y legales. El caso también plantea dudas sobre la capacidad de Block para prevenir actividades financieras ilegales, especialmente en el contexto del impulso de la empresa para desarrollar criptomonedas.
