El Banco Central de Nigeria (CBN) ordenó a cuatro empresas de tecnología financiera que dejaran de incorporar nuevos clientes en medio de los esfuerzos continuos de Nigeria para fortalecer el cumplimiento de Conozca a su cliente (KYC) en criptografía e inversión tradicional.
Las empresas nigerianas de tecnología financiera OPay, Kuda Bank, Moniepoint y PalmPay han pausado la creación de nuevas cuentas en medio de una auditoría en curso del proceso KYC, según la publicación africana TechCabal. El informe citó a una persona familiarizada con la situación:
"El CBN siente que muchos comerciantes de criptomonedas estaban aprovechando las plataformas de tecnología financiera para alterar el mercado FX (Forex)".
La restricción de incorporación se produce justo después de que la agencia de aplicación de la ley de Nigeria, la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC), bloqueara 1.146 cuentas bancarias involucradas en transacciones de divisas no autorizadas.
Sin embargo, los clientes existentes de las cuatro empresas fintech pueden depositar y transferir fondos como de costumbre. Una de las firmas anunció:
“Hemos pausado temporalmente los nuevos registros en nuestra plataforma. Esto significa que no podrás abrir una cuenta nueva en este momento. Pedimos disculpas por cualquier inconveniente que esto pueda causar”.
Un análisis de las 1.146 cuentas bancarias bloqueadas muestra que sólo el 10% son operadas por fintechs, siendo la mayoría cuentas de bancos comerciales.
La intervención gubernamental en curso está dirigida por CBN y apoyada estrechamente por la Agencia de Seguridad Nacional (NSA) y la EFCC. En octubre de 2023, el banco comercial nigeriano Fidelity Bank bloqueó todas las transferencias salientes a las mismas cuatro fintech por preocupaciones sobre KYC.
La falta de requisitos KYC en las plataformas catalizó incidentes de fraude como la evasión fiscal y el lavado de dinero. Un ejecutivo que representa a una de las empresas dijo que la pausa en la adquisición de nuevos clientes es "temporal" y que la empresa reanudará sus operaciones una vez que concluya la auditoría en curso de su proceso KYC.
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Los entusiastas de las criptomonedas, inversores y empresarios acogieron con satisfacción el nombramiento de Emomotimi Agama como nuevo Director General de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
Este nombramiento tiene como objetivo regular el mercado de capitales, mejorar la confianza de los inversores y promover el desarrollo económico. En declaraciones a Cointelegraph, Nathaniel Luz, director ejecutivo de Flincap, un intercambio de cifrado de venta libre, expresó su entusiasmo por el nombramiento.
Dijo que la comunidad espera que el nuevo presidente trabaje junto con las empresas emergentes para agilizar su proceso de concesión de licencias para operar plataformas criptográficas en Nigeria.
De manera similar, Lucky Uwakwe, presidente del Comité Coordinador de la Industria Blockchain de Nigeria (BICCoN) y fundador de SaBi Exchange, describió el nombramiento como una "decisión sabia".
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