Descubra cómo la tokenización impacta el ecosistema financiero tradicional al digitalizar los activos.
Según un informe de la empresa de gestión de activos digitales 21.co, el mercado de la tokenización podría aumentar hasta 10 billones de dólares para finales de la década, impulsado por la creciente adopción de blockchain por parte de las instituciones financieras tradicionales.
De manera similar, un informe del Boston Consulting Group proyecta que el mercado de activos tokenizados podría dispararse a 16 billones de dólares para 2030.
Fuente: Grupo Consultor de Boston
Uno de los impulsores clave detrás del crecimiento de la tokenización es su potencial para transformar la infraestructura financiera existente, aumentando la eficiencia, reduciendo costos y optimizando las cadenas de suministro.
Sin embargo, el potencial de la tokenización va más allá de los instrumentos financieros tradicionales. En el futuro, podríamos ver una amplia gama de activos tokenizados, incluidos bonos, acciones, arte, automóviles, materias primas e incluso vinos finos.
Esta expansión hacia nuevas clases de activos tiene el potencial de hacer que la inversión sea más accesible y traer nueva liquidez a mercados que tradicionalmente han sido complejos y de lento movimiento.
Entonces, descubramos qué es la tokenización y por qué es importante.
Tabla de contenido
Explicación de la tokenización: ¿qué es la tokenización en criptografía?
¿Cómo funciona la tokenización?
Beneficios de la tokenización
Cómo invertir en tokenización
Plataformas de tokenización
Riesgos y desafíos de la tokenización
Explicación de la tokenización: ¿qué es la tokenización en criptografía?
La tokenización en criptografía se refiere a la conversión de activos del mundo real, como acciones, bonos, bienes raíces o incluso bienes físicos, en tokens digitales en una cadena de bloques.
Estos tokens representan propiedad o participación en el activo subyacente y pueden comercializarse o transferirse de forma fácil y segura.
¿Cuál es el propósito de la tokenización? Normalmente, la tokenización tiene como objetivo introducir liquidez en mercados tradicionalmente ilíquidos. Los activos que antes eran difíciles de comprar o vender se pueden comercializar instantáneamente en plataformas basadas en blockchain mediante la tokenización, lo que reduce los costos de transacción y aumenta la eficiencia del mercado.
¿Cómo funciona la tokenización?
A continuación se ofrece una descripción general paso a paso de cómo funciona normalmente la tokenización:
Selección de activos: un emisor selecciona un activo para tokenizarlo. Esto podría ser cualquier cosa, desde bienes raíces hasta acciones, bonos o materias primas.
Proceso de tokenización: el activo se divide en tokens digitales, cada uno de los cuales representa una fracción del activo subyacente. Este proceso a menudo se ve facilitado por contratos inteligentes, que son contratos autoejecutables con los términos del acuerdo escritos directamente en código.
Emisión: Los tokens se emiten en una cadena de bloques, donde se pueden comprar, vender o intercambiar. Cada token es único y contiene metadatos que describen el activo que representa.
Comercio y propiedad: una vez que se emiten los tokens, se pueden negociar en plataformas basadas en blockchain. La propiedad de los tokens se registra en la cadena de bloques, lo que proporciona un registro de propiedad transparente e inmutable.
Redención: los poseedores de tokens pueden tener la opción de canjear sus tokens por el activo subyacente. Este proceso suele regirse por los términos establecidos en el contrato inteligente.
Cumplimiento regulatorio: a lo largo del proceso, los emisores generalmente garantizan el cumplimiento de las regulaciones relevantes, como los requisitos de Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML).
Beneficios de la tokenización
Al convertir activos del mundo real en tokens digitales en una cadena de bloques, la tokenización proporciona los siguientes beneficios:
Aumentar la accesibilidad: la tokenización permite la propiedad fraccionada, lo que permite a los inversores más pequeños acceder a activos que alguna vez estuvieron fuera de su alcance debido a los altos costos o las barreras de entrada.
Mejorar la liquidez: La tokenización hace que los activos tradicionalmente ilíquidos, como los bienes raíces o las obras de arte, sean más líquidos al permitirles negociarse en plataformas basadas en blockchain, reduciendo así los tiempos y costos de las transacciones.
Mejorar la eficiencia: al eliminar intermediarios y simplificar los procesos, la tokenización puede aumentar la eficiencia de la transferencia y gestión de activos, reduciendo costos y cargas administrativas.
Habilite transacciones sin fronteras: los tokens basados en Blockchain se pueden comercializar globalmente, lo que permite transacciones transfronterizas fluidas sin necesidad de intermediarios ni procesos regulatorios complejos.
Mejorar la seguridad: Blockchain proporciona un libro de contabilidad seguro y transparente para rastrear la propiedad y las transacciones, reduciendo el riesgo de fraude y garantizando la integridad de la propiedad de los activos.
Cómo invertir en tokenización
Invertir en tokenización ofrece una variedad de oportunidades para quienes buscan diversificar sus carteras. Aquí hay varias formas prácticas de invertir en tecnología de tokenización.
Compre acciones tokenizadas: compre acciones tokenizadas de empresas conocidas como Google o Meta en intercambios de cifrado. Estos activos digitales representan acciones tradicionales y ofrecen beneficios como negociación 24 horas al día, 7 días a la semana y propiedad fraccionada.
Invierta en empresas de tokenización: considere comprar tokens criptográficos emitidos por proyectos centrados en la tokenización. Investigue el equipo del proyecto, la liquidez de los tokens y el progreso antes de invertir. Busque proyectos con un caso de uso sólido y potencial de crecimiento.
Adquirir tokens de capa 1: considere comprar tokens blockchain de capa 1 (L1) de plataformas que permitan la tokenización, como Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX) y BNB Chain (BNB). Estos tokens son la base de sus respectivas redes blockchain y pueden experimentar una mayor demanda a medida que crece la tokenización.
Invierta en productos cotizados en bolsa (ETP): algunas plataformas ofrecen ETP que brindan exposición a activos tokenizados. Estos productos pueden proporcionar una forma conveniente de invertir en tecnología de tokenización.
Plataformas de tokenización
Estas plataformas proporcionan la infraestructura y las herramientas necesarias para tokenizar activos del mundo real y facilitar su comercio y gestión en redes blockchain. Aquí hay algunas plataformas de tokenización notables:
Respaldado: Backed está construyendo una infraestructura en cadena para los mercados de capitales, ofreciendo valores tokenizados que representan activos del mundo real como bonos, acciones y ETF.
Maple: Maple es un mercado en cadena centrado en brindar oportunidades de préstamos de alta calidad a inversores institucionales y acreditados, atendiendo a sus requisitos de liquidez, riesgo y rentabilidad.
Matrixdock: Matrixdock es una plataforma de activos digitales que brinda a los inversores institucionales y acreditados acceso transparente a RWA tokenizados, garantizando un registro inmutable de propiedad y prueba de reserva diaria.
Ondo: Ondo ofrece productos financieros en cadena, como billetes tokenizados respaldados por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios a la vista.
Red Polymath: Polymath es una plataforma para crear valores tokenizados, que ofrece un proceso simplificado para que los emisores digitalicen valores en la cadena de bloques.
Securitize: Securitize es una plataforma de cumplimiento para digitalizar valores en blockchain, garantizando que los valores tokenizados cumplan con los requisitos regulatorios.
Riesgos y desafíos de la tokenización
Invertir en tokenización ofrece oportunidades interesantes, pero también conlleva riesgos y desafíos que debes tener en cuenta:
Riesgos regulatorios: la tokenización es un concepto relativamente nuevo y las regulaciones que lo rodean aún están evolucionando. Los cambios en las regulaciones podrían afectar el valor y la legalidad de los activos tokenizados.
Volatilidad del mercado: el mercado de las criptomonedas es conocido por su volatilidad, y los precios de los tokens a menudo experimentan grandes fluctuaciones. Debe estar preparado para la posibilidad de cambios repentinos de precios.
Riesgos de seguridad: los activos digitales son susceptibles a piratería y otras violaciones de seguridad. Debe tomar precauciones para proteger sus activos, como el uso de billeteras e intercambios seguros.
Falta de liquidez: algunos activos tokenizados pueden tener una liquidez limitada, lo que dificulta comprarlos o venderlos a los precios deseados.
Riesgos tecnológicos: Blockchain todavía está evolucionando y existen riesgos asociados con errores, fallas técnicas y otros problemas técnicos que podrían afectar los activos tokenizados.
Según las expectativas, el mercado de tokenización podría seguir creciendo, con más activos tokenizados y una mayor adopción de blockchain.
Sin embargo, debe proceder con precaución y considerar cuidadosamente los riesgos involucrados antes de invertir en tokenización.
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