Los congelamientos se dividen principalmente en dos tipos, congelamientos bancarios y congelamientos judiciales.
El primero es la congelación de los bancos.
Hay dos tipos principales de congelaciones bancarias:
Los bancos de algunos países y regiones no permiten que las cuentas bancarias participen en transacciones de activos digitales (por ejemplo, debido a que se anotan BTC, ETH, USDT, etc. durante la transferencia, el sistema de control de riesgos del banco lo detecta), por lo que cuando una cuenta involucra digitales transacciones de activos; de lo contrario, el banco congelará o suspenderá algunos permisos de transacción;
También es posible que el sistema anti-dinero del banco haya sido activado por el comportamiento de esta cuenta (como grandes transferencias a altas horas de la noche, transacciones frecuentes con varias personas, falta de saldo en la tarjeta durante mucho tiempo, etc.).
En términos generales, los bancos no congelarán directamente la tarjeta bancaria, sino que solo restringirán sus negocios fuera de ventanilla o "sólo pagar pero no cobrar", es decir, suspenderán algunos de sus permisos de transacción.
¿Cómo afrontar esta situación?
Simplemente comuníquese con su banco donde tiene una cuenta y proporcione su información relevante (generalmente explicando el motivo de la transferencia de fondos) según lo requiera el banco.
¿Cómo prevenir esta situación?
Primero, cuando negocie con el comprador, recuerde a la otra parte que no note USDT, BTC y otras palabras sensibles.
En segundo lugar, no utilices sólo una tarjeta bancaria. Prepara varias más y cámbialas después de un tiempo.
El segundo tipo es el congelamiento judicial que más preocupa a todos y con el que más problemas tenemos.
La lógica del congelamiento judicial varía según los procedimientos judiciales de cada país. Pero en general son similares.
Después de que la víctima fue defraudada, denunció el caso a la policía. La policía congeló todas las cuentas bancarias en la línea de fondos correspondiente según la cuenta bancaria a través de la cual pasó el dinero de la víctima. Por ejemplo, el dinero de la víctima se transfirió a la cuenta bancaria A, y A se transfirió a la cuenta bancaria B, y B se transfirió a la cuenta bancaria C, y luego se extendió a D, E y F, entonces es posible que A, B; , C, D, E y F serán congelados, pero es posible que B, C, D, E y F no conozcan el origen de los fondos.
La congelación generalmente no significa que los fondos en cuestión se congelarán inmediatamente después de que usted los reciba. Es posible que lo congelen debido a transacciones de hace 1 mes. Pero en general es porque se congeló una transacción hace unos días.
¿Cómo afrontar esta situación?
Si su tarjeta bancaria ha sido congelada por ley, debe consultar con el banco donde abrió su cuenta o con la línea telefónica directa del banco para saber cuánto tiempo estará congelada su tarjeta bancaria. ¿Dónde estaba congelado? Estos dos datos son muy importantes y definitivamente se mostrarán en el backend del banco. Es mejor obtener estos dos datos.
La mayoría de los congelamientos judiciales se congelan sólo temporalmente para cooperar con las investigaciones policiales y se descongelarán automáticamente en un plazo de dos o tres días hábiles. No te preocupes por esto, se descongelará automáticamente cuando caduque. Pero también se debe prestar atención a la transferencia del dinero durante el período, porque es posible que el caso en cuestión tenga víctimas en más de un lugar, por lo que puede quedar congelado en más de un lugar, y puede volver a congelarse en el futuro. . Además, estas 48 o 72 horas no implican descongelar a tiempo, sino que pueden retrasarse varias horas o incluso medio día.
El segundo tipo muestra congelación durante medio año. En términos generales, si ha recibido directamente los fondos problemáticos o está relativamente cerca de la fuente de los fondos problemáticos, sus fondos pueden congelarse durante medio año. Por supuesto, debido a los diferentes métodos de manejo de los distintos órganos judiciales locales, algunas áreas simplemente congelan el caso durante medio año.
¿Cómo afrontar esta situación?
Ponte en contacto con la policía local lo antes posible y pídeles que te proporcionen el pago que llevó a tu implicación. Si es así, proporcione la información relevante solicitada por la policía local. Generalmente se utiliza información relevante para explicar por qué transfirió este fondo. Por lo tanto, en términos generales, incluye los registros de pedidos de sus transacciones OTC en el intercambio dentro de un cierto período de tiempo (puede iniciar sesión en la cuenta OTC del intercambio y hacer clic en el pedido en la esquina superior derecha para exportar e imprimir), su congelado transacciones con tarjetas bancarias, etc. Además, si la policía necesita que proporcione información personal de una determinada contraparte, comuníquese con el servicio de atención al cliente de OTC y siga los procedimientos legales proporcionados por el servicio de atención al cliente.
Cuando los materiales anteriores se proporcionen a la policía, le darán algunos comentarios basados en los diferentes métodos de manejo de los sistemas de seguridad pública en varios lugares y en diferentes casos. Por ejemplo, algunos exigirán estrictamente que el caso se resuelva o se retire antes de poder descongelarlo, algunos solo pueden congelar los fondos involucrados en el caso y algunos lugares pueden descongelarlos directamente. Si la policía se niega a descongelar los fondos inmediatamente después de haber realizado la transcripción, puede preguntar sobre los fondos involucrados. Si los fondos involucrados son mucho más pequeños que los fondos congelados, entonces puede solicitar descongelar los fondos no involucrados. Si realmente no está involucrado en fraude de telecomunicaciones o lavado de dinero, pero solo está congelado por vender activos digitales, entonces debería ser una víctima de buena fe implicada. Se recomienda consultar a Dachengzi.
Indique la fuente de la reimpresión: Big Rock Tang Orange
Sígueme y hazos ricos juntos en el próximo mercado alcista.
