Principales conclusiones
En este artículo, aprenderá sobre las estafas criptográficas más comunes que ocurren en el mercado peer-to-peer (P2P) en los países en desarrollo, así como también cómo identificarlas y evitarlas.
En particular, aprenderá cómo identificar comprobantes de pago falsos y cómo manejar las estafas de devolución de cargo.
En Binance P2P, nos tomamos muy en serio la seguridad de nuestros usuarios. Como tal, queremos asegurarnos de que conozca las estafas P2P más comunes y cómo evitarlas. Si ha sido víctima de una estafa o sospecha que lo están estafando en una transacción P2P, siga leyendo. Estas son las estafas más comunes y cómo evitarlas: Comprobante de pago falso
La estafa de prueba de pago falsa implica que una contraparte le envía un recibo falso y lo presiona para que libere la criptomoneda rápidamente sin verificar primero que haya recibido el dinero en su cuenta.
Los comprobantes de pago falsos suelen ser identificables porque suelen contener caracteres de diferentes tamaños, fuentes y colores. A veces, las palabras también se superponen. A continuación se muestran algunos ejemplos de la vida real.
Ejemplo 1
Ejemplo 2
Ejemplo 3
Ejemplo 4
Ejemplo 5
Asegúrese siempre de revisar su cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente ha recibido el dinero que se le adeuda por una transacción P2P.
Estafa pagada pero cancelada
Esta estafa comienza cuando un usuario con un historial de transacciones limitado coloca un anuncio de venta. Una vez que un comprador acepta el pedido y realiza el pago necesario, el vendedor no libera el pedido. O afirman que hay un problema de OTP, que no pueden liberar la orden debido a un problema técnico o que ya no desean vender los activos.
Luego, el vendedor solicita la dirección de la billetera del comprador o el ID de pago/UPI para reembolsar el monto, pero solo si el comprador cancela el pedido. Luego convencen a la contraparte de cancelar el pedido y prometen reembolsar inmediatamente el importe pagado. Alternativamente, afirman que todos sus activos están bloqueados en esta orden abierta y que pueden reembolsar el monto pagado después de que el comprador cancele la orden.
Sin embargo, una vez que el comprador cancela el pedido, el vendedor no reembolsa el importe, lo que provoca que el comprador sufra una pérdida.
Cómo evitar esta estafa:
No canceles el pedido sin antes recibir tu reembolso, sin importar lo que diga la contraparte.
Si la contraparte dice o hace algo sospechoso, presente una apelación y deje que el equipo de soporte de Binance se encargue de ello.
Si el vendedor no libera el pedido después de confirmar que recibió su pago, presente una apelación para que nuestro equipo de soporte pueda liberar el pedido por usted.
Devoluciones de cargo
En el contexto de las transacciones criptográficas P2P, se produce una devolución de cargo cuando un comprador solicita la devolución de sus fondos después de que usted le haya entregado la criptografía y haya recibido su dinero. Si esta solicitud de devolución de cargo en su método de pago tiene éxito, terminará perdiendo tanto las criptomonedas que vendió como el dinero que recibió.
Las devoluciones de cargo son posibles porque algunas opciones de pago de terceros permiten a sus usuarios revertir transacciones P2P incluso después de que se hayan completado. Para justificar su solicitud de devolución de cargo, la contraparte puede inventar coartadas, como detalles de cuenta inconsistentes.
Cómo evitar esta estafa:
Elija métodos de pago seguros que no ofrezcan devoluciones de cargo.
Verifique la reputación del usuario para detectar riesgos potenciales.
Verifique el nombre de su socio comercial.
No acepte métodos de pago de terceros.
Cuando cree un anuncio, deje claro en los términos que no acepta pagos de terceros.
Solicite cancelar la transacción si su socio comercial insiste en un método de pago de terceros.
Si recibe un pago de un tercero, recopile toda la información que pueda sobre la cuenta que le envió el pago.
Si ya ha sido víctima de una estafa de devolución de cargo, comuníquese con Binance CS y solicite un recibo de la transacción para que pueda presentar prueba de la transacción a las autoridades de investigación.
Alternativamente, envíe un correo electrónico a p2p@binance.com para solicitar un recibo de la orden por la cual se generó la devolución de cargo y enviarle una copia al oficial de investigación. Le responderemos a su correo electrónico con el recibo del pedido.
Para solicitar un recibo de pedido, lo único que necesitas hacer es:
Inicie un chat con el equipo de soporte de Binance Live Chat.
Comparta el ID del pedido en el que recibió la solicitud de devolución de cargo.
El recibo de su pedido se compartirá con usted.
Suplantación de Binance CS
Esta estafa implica que el vendedor le pide al comprador que comparta su número de teléfono y realice el pago de un pedido. Una vez que el comprador lo hace, el vendedor llama al comprador haciéndose pasar por un funcionario de Binance CS y le pide que cancele el pedido. Confiando en que la llamada proviene de Binance, el comprador cancela el pedido y pierde su dinero.
Cómo evitar esta estafa:
No comparta su información personal con ninguna contraparte.
Recuerde que Binance CS nunca se comunicará con usted utilizando su número de teléfono personal con respecto a un pedido en curso.
Cualquier llamada sospechosa debe informarse de inmediato a nuestro equipo de soporte de chat en vivo o a p2p@binance.com.
Estafa del triángulo
Esta estafa normalmente involucra a dos estafadores. Por ejemplo, uno publica un anuncio de venta en Binance P2P y un comprador genuino realiza un pedido de $100 en el anuncio, realiza el pago y comparte el comprobante de pago a través de un canal externo en lugar de hacerlo en el chat de pedidos de Binance P2P. El primer estafador (que publicó el anuncio) luego le pide a un segundo estafador que haga un pedido por la misma cantidad en el anuncio.
Después de esto, comparten el comprobante de pago del comprador genuino con el segundo estafador a través de un canal externo. Luego, el segundo estafador comparte el mismo comprobante de pago en el chat de Binance y le pide al primer estafador (que publicó el anuncio) que libere el pedido. El primer estafador entrega el pedido al segundo estafador, mientras que el comprador genuino no recibe las criptomonedas que pagó ni le devuelven su dinero.
Cómo evitar esta estafa:
Nunca compartas comprobantes de pago fuera de Binance.
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¿Listo para comenzar a operar en Binance P2P? Regístrese para obtener una nueva cuenta de Binance o descargue la aplicación Binance. Una vez que haya completado el proceso de verificación de identidad, podrá comenzar a comprar y vender criptomonedas en el mercado P2P de Binance.Lectura adicional
(Blog) Introducción al comercio entre pares: ¿Qué es el comercio P2P y cómo funciona un intercambio local de Bitcoin?
(Preguntas frecuentes) Cómo denunciar estafas P2P en la aplicación Binance
(Blog) Cómo bloquear a un usuario en Binance P2P
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