El punto principal

  • Este blog tiene como objetivo educar a los usuarios sobre el fraude con criptomonedas que prevalece en los mercados peer-to-peer (P2P), especialmente rampante en los países en desarrollo.

  • Algunas de las estafas de criptomonedas más comunes en Binance P2P incluyen estafas de venta de cuentas, estafas de SMS y estafas de correo electrónico.

  • También analizamos las señales comunes para reconocer este tipo de fraude, así como consejos sobre cómo evitarlo.

Comprender las estafas de criptomonedas

En el mundo de las criptomonedas en rápida evolución, comprender las amenazas potenciales es fundamental. Si bien ofrece muchas oportunidades, la industria presenta nuevas oportunidades para que los estafadores exploten a los incautos.

Los delincuentes utilizan una variedad de tácticas en constante cambio para engañar a las víctimas para que entreguen los bienes que tanto les costó ganar. Por lo tanto, es muy importante que los usuarios estén al tanto de las últimas tendencias de fraude para protegerse a sí mismos y a sus inversiones.

En este blog, explicaremos las tres estafas más comunes que atacan actualmente a los usuarios de Binance, especialmente aquellos en países en desarrollo. Al comprender cómo funcionan y las señales comunes a las que deben prestar atención, los usuarios pueden fortalecer sus defensas contra estos ataques furtivos.

Fraude de ventas de cuentas

En el contexto de Binance, el fraude de venta de cuentas ocurre cuando los usuarios son engañados para que proporcionen los detalles de su cuenta a estafadores, generalmente con promesas de grandes recompensas monetarias. Estas transacciones generalmente implican la venta de cuentas de Binance y las cuentas bancarias vinculadas a esas cuentas.

Luego, los estafadores se hacen pasar por vendedores y anuncian productos o servicios falsos a personas que no utilizan la plataforma Binance. El plan del estafador generalmente es recibir pagos por productos o servicios falsos en la cuenta bancaria vinculada a la cuenta de Binance que se vende. El estafador utilizó estos fondos robados para comprar criptomonedas en Binance P2P.

La víctima se da cuenta de que ha sido estafada cuando el producto o servicio por el que pagó no existe. La víctima denunciará este fraude para que se congele la cuenta bancaria vinculada a la cuenta de Binance que se vende. Esta suspensión también puede afectar a otras cuentas vinculadas a la cuenta, incluidas las cuentas de contrapartes P2P que fueron alimentadas con los fondos robados.

La persona originalmente propietaria de la cuenta podría terminar en serios problemas legales y financieros, incluso si no está al tanto de lo que está sucediendo. Por lo tanto, nunca comparta ni venda la cuenta de Binance ni los datos de la cuenta bancaria.

Consejos para protegerse

  • Aumente su comprensión de las reglas que rodean su cuenta bancaria y su cuenta de Binance, ya que estas regulaciones generalmente restringen la venta o el uso compartido de la cuenta con otros.

  • Supervise activamente sus cuentas en busca de transacciones sospechosas, cambie sus contraseñas con regularidad y habilite la autenticación de dos factores para obtener una capa adicional de protección.

  • Si hay algún indicio de que su cuenta puede haber sido comprometida, informe inmediatamente estos detalles a su banco y a Binance. Además, asegúrese de comunicarse con nuestro equipo de atención al cliente para limitar posibles pérdidas.

Estafa por SMS

El fraude por SMS ocurre cuando los estafadores envían mensajes de texto falsos para engañar a las víctimas haciéndoles creer que han recibido dinero. Los estafadores pueden hacer que los SMS parezcan mensajes similares enviados por bancos o aplicaciones de billetera digital a sus usuarios. Por lo tanto, estos mensajes pueden engañar a los usuarios haciéndoles creer que realmente han recibido fondos en su cuenta bancaria, animando así al usuario a cancelar el pedido.

Consejos para protegerse

  • Siempre verifique su banco o billetera electrónica para garantizar la confirmación del pago antes de realizar cualquier transacción.

  • Tenga cuidado y verifique la información de pago directamente con su banco o billetera electrónica, no solo mediante notificación por SMS.

Fraude por correo electrónico

En la estafa por correo electrónico, los estafadores utilizan tácticas de ingeniería social para engañar a los usuarios haciéndoles creer que su dinero real, como dólares o euros, está almacenado de forma segura en una cuenta de depósito en garantía de Binance. Luego, los estafadores insisten en que los usuarios deben liberar su moneda digital.

Los usuarios normalmente recibirán correos electrónicos falsos que parecen ser de Binance y que afirman falsamente que el dinero real del usuario los está esperando en el servicio de depósito en garantía de Binance. Estos correos electrónicos engañosos también pueden intentar asustar al usuario haciéndole creer que su cuenta será bloqueada si no libera su moneda digital.

Los estafadores básicamente quieren que los usuarios entreguen su moneda digital antes de que se den cuenta de que el dinero real no está realmente en la cuenta del usuario.

Consejos para protegerse

  • Binance P2P no procesa pagos en moneda fiduciaria ni los almacena en un servicio de depósito en garantía.

  • Puede utilizar el servicio Binance Verify para verificar su dirección de correo electrónico y otras credenciales de su cuenta.

  • Asegúrese siempre de verificar su cuenta bancaria o billetera para confirmar que ha recibido el pago completo de todas las transacciones P2P pendientes.

Comenzando con Binance P2P

¿Listo para comenzar a operar en Binance P2P? Registre una nueva cuenta de Binance o descargue la aplicación Binance. Después de completar el proceso de verificación de identidad, podrá comenzar a comprar y vender criptomonedas en el mercado P2P de Binance y disfrutar de los beneficios de la plataforma.

Otras lecturas

Descargo de responsabilidad: Su uso del servicio Binance P2P y toda la información y otro contenido (incluido el de terceros) incluido o accesible desde el servicio Binance P2P es una decisión basada en su propia consideración de riesgo. Nuestra única responsabilidad es manejar las transacciones criptográficas. Todos los pagos son definitivos al finalizar, a menos que la ley exija lo contrario. La Plataforma Binance P2P no tiene derecho ni obligación de resolver ninguna disputa que surja de los pagos completados. Ni la plataforma Binance P2P ni el comerciante son responsables de ninguna de sus pérdidas en los pagos completados.