Contenido
Introducción
¿Qué es el costo promedio en dólares?
¿Por qué utilizar el promedio del valor en dólares?
Ejemplos de promediación del valor en dólares
Calculadora de promedio de valor en dólares
Argumentos en contra del promedio del valor del dólar
Pensamientos finales
Introducción
El comercio activo puede ser estresante, llevar mucho tiempo y aun así producir malos resultados. Sin embargo, existen otras opciones. Como muchos inversores, es posible que esté buscando una estrategia de inversión menos exigente y que requiera menos tiempo. O simplemente un estilo de inversión más pasivo. En el ecosistema de Binance, tiene muchas opciones, que incluyen apostar, prestar sus activos a Binance Savings, unirse al grupo de minería de Binance y más.
Pero ¿qué pasa si quieres invertir en los mercados pero no sabes por dónde empezar? Más específicamente, ¿cuál sería la forma óptima de construir una posición a largo plazo? En este artículo, analizaremos una estrategia de inversión conocida como DCA, o Dollar Cost Averaging, que proporciona una manera fácil de reducir algunos de los riesgos de entrar en una posición.
¿Qué es el costo promedio en dólares?
El promedio de costos en dólares es una estrategia de inversión que tiene como objetivo reducir el impacto de la volatilidad en la compra de activos. Implica la compra de cantidades iguales del activo en intervalos de tiempo iguales.
La premisa es que, una vez ingresada al mercado de esta manera, la inversión no puede estar sujeta a la misma volatilidad que si fuera una suma global (es decir, un pago único). ¿Por qué es así? Bueno, comprar a intervalos regulares puede suavizar el precio medio. A largo plazo, esta estrategia reduce el impacto negativo de una mala entrada en su inversión. Echemos un vistazo a cómo funciona DCA y por qué es posible que desee utilizar esta estrategia.
¿Por qué utilizar el promedio del valor en dólares?
La principal ventaja del costo promedio en dólares es que la estrategia reduce el riesgo de realizar una apuesta en el momento equivocado. Cuando se trata de operar o invertir, cronometrar la entrada al mercado es una de las tareas más difíciles. A menudo, incluso si la dirección de la idea comercial es correcta, el momento puede ser incorrecto, lo que hace que toda la transacción sea errónea. El promedio de costos en dólares ayuda a reducir este riesgo.
Si divide su inversión en partes más pequeñas, probablemente obtendrá mejores resultados que si invierte la misma cantidad de dinero en una parte grande. Es sorprendentemente fácil realizar una compra inoportuna y puede conducir a resultados que distan mucho de ser ideales. Es más, puedes eliminar algunos sesgos en el proceso de toma de decisiones. Una vez que decida promediar el valor en dólares, la estrategia tomará la decisión por usted.
Por supuesto, promediar el valor en dólares no reduce el riesgo por completo. La idea es simplemente facilitar la entrada al mercado y minimizar el riesgo de un mal momento. Promediar el valor en dólares no garantiza en absoluto una inversión exitosa; se deben tener en cuenta otros factores.
Como ya hemos dicho, el momento de entrada al mercado es sumamente difícil de determinar. Incluso los traders más experimentados tienen dificultades para leer con precisión los datos del mercado. Con el valor promedio en dólares al momento de ingresar a la posición, también deberá pensar en un plan de salida. Es decir, la estrategia comercial de salir de la posición.
Ahora, una vez que haya determinado su precio objetivo (o rango de precios), esto puede ser bastante simple. Vuelve a dividir tu inversión en partes iguales y empiezas a venderlas tan pronto como el mercado se acerque al objetivo. De esta forma, podrás reducir el riesgo de no salir de la posición en el momento adecuado. Sin embargo, todo esto depende completamente de su sistema comercial individual.
Algunas personas utilizan una estrategia de comprar y mantener, cuyo objetivo es no vender nunca, porque se espera que los activos comprados crezcan de manera constante con el tiempo. Eche un vistazo a la dinámica del Dow Jones Industrial Average durante el último siglo a continuación.
Rendimiento del Dow Jones Industrial Average (DJIA) desde 1915.
Aunque hay períodos de caída a corto plazo, el índice Dow Jones está ganando impulso. El objetivo de una estrategia de compra y retención es ingresar al mercado y permanecer en la posición el tiempo suficiente para que el tiempo no importe.
Sin embargo, vale la pena tener en cuenta que dicha estrategia suele centrarse en el mercado de valores y puede no aplicarse a los mercados de criptomonedas. Hay que tener en cuenta que la dinámica del índice Dow Jones está relacionada con la economía real. Otras clases de activos funcionarán de manera diferente.
Ejemplos de promediación del valor en dólares
Veamos esta estrategia con un ejemplo. Digamos que tenemos una cantidad fija de $10,000 y creemos que invertir en Bitcoin es una apuesta inteligente. Creemos que es probable que el precio fluctúe en la zona actual y este es un lugar favorable para acumular y crear una posición utilizando la estrategia DCA.
Podríamos dividir $10,000 en 100 partes de $100. Cada día compraremos 100$ de Bitcoin, independientemente del precio. Así que vamos a ampliar nuestra entrada por un periodo de unos tres meses.
Ahora demostremos la flexibilidad del valor promedio en dólares con un plan de juego diferente. Digamos que Bitcoin acaba de entrar en un mercado bajista y no esperamos que la tendencia alcista continúe durante al menos otros dos años. Pero si realmente ocurre una tendencia alcista, debemos prepararnos para ello con anticipación.
¿Deberíamos utilizar la misma estrategia? Quizás no. Esta cartera de inversiones tiene un horizonte temporal mucho más largo. Deberíamos estar preparados para que estos 10.000 dólares se asignen a esta estrategia durante varios años más. Entonces, ¿qué debemos hacer?
Podríamos dividir la inversión nuevamente en 100 partes de $100. Sin embargo, esta vez vamos a comprar $100 en Bitcoin cada semana. Un año tiene aproximadamente 52 semanas, por lo que toda la estrategia está diseñada para durar poco menos de dos años.
Por lo tanto, crearemos una posición a largo plazo mientras continúe la tendencia bajista. No vamos a perder el tren cuando comience la tendencia alcista y también hemos reducido algunos de los riesgos de comprar en una tendencia bajista.
Pero tenga en cuenta que esta estrategia puede ser arriesgada; después de todo, compraremos en una tendencia bajista. Es posible que a algunos inversores les convenga esperar hasta que se confirme el final de la tendencia bajista antes de entrar en la posición. Si esperan, es probable que el costo promedio (o el precio de las acciones) sea mayor, pero la mayoría de los riesgos a la baja se reducen en consecuencia.
Calculadora de promedio de valor en dólares
Puede encontrar una práctica calculadora de costo promedio en dólares para Bitcoin en dcabtc.com. Puede especificar la cantidad, el horizonte temporal, los intervalos y tener una idea de cómo se comportarán las diferentes estrategias a lo largo del tiempo. Descubrirá que en el caso de Bitcoin, que se encuentra en una tendencia alcista constante a largo plazo, esta estrategia funciona bastante bien.
A continuación puede ver el rendimiento de su inversión si comprara Bitcoin por solo $10 cada semana durante los últimos cinco años. 10 dólares a la semana no es mucho, ¿verdad? Bueno, en abril de 2020, habrías invertido un total de alrededor de $2,600 y tu Bitcoin valdría alrededor de $20,000.
Rendimiento de comprar $10 BTC cada semana durante los últimos cinco años. Fuente: dcabtc.com
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Argumentos en contra del promedio del valor del dólar
Si bien el promedio de costos en dólares puede ser una estrategia rentable, también tiene sus detractores. Sin duda, funciona mejor cuando los mercados experimentan grandes fluctuaciones. Esto tiene sentido porque la estrategia está diseñada para mitigar el impacto de la alta volatilidad en una posición.
Sin embargo, algunos escépticos piensan que los inversores en realidad perderán beneficios cuando el mercado vaya bien. ¿Por qué es así? Si el mercado se encuentra en una tendencia alcista sostenida, se puede suponer que quienes inviertan antes obtendrán mejores resultados. Por lo tanto, el promedio del valor del dólar puede frenar el crecimiento en una tendencia alcista. En este caso, una inversión única puede superar el valor promedio en dólares.
Pero incluso en este caso, la mayoría de los inversores no tienen una gran parte que puedan invertir de una vez. Sin embargo, es posible que puedan invertir pequeñas cantidades a largo plazo; en este caso, promediar el valor en dólares puede seguir siendo una estrategia adecuada.
Pensamientos finales
El promedio del costo en dólares es una estrategia de entrada razonable con un impacto mínimo de volatilidad en la inversión. Incluye dividir las inversiones en partes más pequeñas y compras periódicas.
La principal ventaja de utilizar esta estrategia es la siguiente. Es difícil sincronizar el mercado y aquellos que no quieran seguirlo activamente aún pueden invertir de esta manera.
Sin embargo, según algunos escépticos, el costo promedio en dólares puede hacer que algunos inversores pierdan ganancias durante los mercados alcistas. Dicho esto, la pérdida de beneficios no es el fin del mundo. El promedio del costo en dólares puede seguir siendo una estrategia de inversión conveniente para muchos operadores.
