¿Qué es kyc?
KYC es la abreviatura de "Conozca a su cliente"
En pocas palabras, es autenticación de nombre real.
La certificación KYC es una regla operativa que deben cumplir las instituciones financieras, bancos, bolsas y otras empresas. KYC parece más bien un registro de la información del perfil personal de un usuario, como nombre real, número de teléfono, número de identificación, apariencia, estado de propiedad, relaciones sociales, etc. Cuando vas a un banco para abrir una cuenta, debes completar mucha información personal detallada, esto es KYC. O si abre Alipay o WeChat Pay, también necesita autenticación de nombre real (ingrese su nombre real, número de teléfono móvil y número de identificación), que también es KYC. KYC es muy necesario para la gestión empresarial, para proteger la seguridad de la propiedad propia y de sus usuarios y para cumplir con los requisitos reglamentarios de los departamentos gubernamentales.
¿Cuál es el papel de la certificación KYC?
KYC es un vínculo esencial en todas las actividades financieras de la comunidad internacional. Se utiliza principalmente para prevenir el lavado de dinero, el robo de identidad, el fraude financiero y otros delitos. Los tres elementos necesarios para la verificación general son: nombre + DNI + verificación por teléfono móvil. Los principales objetivos de KYC son verificar la identidad del cliente, evaluar el riesgo del cliente y monitorear el comportamiento comercial del cliente. Las instituciones financieras suelen exigir a los clientes que proporcionen documentos de identificación y otra información relevante para la verificación KYC.
¿Cuál es el significado de la certificación KYC?
Las criptomonedas tienen las características de descentralización y un cierto grado de anonimato, lo que es hasta cierto punto contrario al KYC. Además, anteriormente las criptomonedas no estaban sujetas a regulaciones gubernamentales ni restricciones legales, por lo que los requisitos KYC de las bolsas no eran tan estrictos en el pasado. Sin embargo, en los últimos años, se han producido con frecuencia incidentes de fraude y robo en transacciones de criptomonedas, y los delincuentes también han utilizado las criptomonedas para realizar actividades ilegales como la recaudación de fondos, el lavado de dinero y el tráfico de drogas. autoridades de varios países, KYC se ha convertido gradualmente en una regla que los intercambios de criptomonedas deben hacer cumplir. Si lo piensa bien, en el pasado, las tarjetas bancarias y los números de teléfonos móviles no requerían autenticación de nombre real. En esta era de big data, se puede decir que las personas básicamente no tienen privacidad alguna. #kyc #热门话题 #
