Hoy, nos complace anunciar que nos hemos asociado con el Departamento de Justicia de los EE. UU., la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, la Oficina de Control de Activos Extranjeros y la Red de Ejecución de Delitos Financieros para llegar a una resolución con respecto a su investigación sobre el registro anterior de Binance. cuestiones de cumplimiento y sanciones. Esta resolución reconoce la responsabilidad penal pasada de nuestra empresa por violaciones de cumplimiento y abre un nuevo capítulo de desafíos, pero también de aprendizaje y crecimiento para nuestra empresa. Con nuestro compromiso con el cumplimiento y medidas de gobernanza mejoradas, podemos comenzar a articular y compartir nuestra visión para el futuro de Binance y la industria de las criptomonedas. Creemos firmemente que Binance, que ha sentado una base sólida, será aún más fuerte en el futuro.
Aunque Binance no es perfecto, se ha comprometido a proteger a los usuarios desde el inicio de la empresa y ha realizado grandes esfuerzos en materia de seguridad y cumplimiento de las inversiones. Sin embargo, cuando Binance comenzó a operar, no teníamos herramientas de gestión de cumplimiento adecuadas para adaptarse al negocio en rápido crecimiento, y estas deficiencias eran las que deberíamos haber tenido. Si bien Binance está creciendo rápidamente a nivel mundial, la industria todavía se encuentra en una etapa emergente y en continuo desarrollo, y la regulación aún se encuentra en sus primeras etapas. Binance también ha tomado decisiones equivocadas en el proceso. Hoy asumimos la responsabilidad de estas acciones del pasado.
Durante los últimos dos años, hemos trabajado arduamente para reorganizar nuestra estructura organizacional y de personal y mejorar nuestros sistemas comerciales. Hemos incorporado un nuevo liderazgo con amplia experiencia en cumplimiento y profundos antecedentes en cumplimiento, incluso de las principales instituciones financieras tradicionales y empresas líderes en la industria, así como de agencias de aplicación de la ley. Es a través de este proceso que Binance se ha convertido gradualmente en una plataforma más fuerte, más segura e incluso más confiable.
Igual de importante es que nunca flaqueamos en nuestros valores fundamentales de mantener la seguridad del usuario. Nos tomamos muy en serio nuestras responsabilidades como custodios y siempre nos aseguramos de mantener una garantía de almacenamiento 1:1 de los activos de los usuarios, lo que significa que los usuarios pueden retirar todos sus activos de la plataforma en cualquier momento. Vale la pena señalar que en la solución anterior, los reguladores estadounidenses:
Binance no ha sido acusado de apropiación indebida de fondos de usuarios.
Binance no ha sido acusado de ninguna manipulación del mercado.
Nuestro equipo de liderazgo global está listo para el crecimiento a largo plazo de Binance. El negocio de las plataformas siempre se centrará en proteger a los usuarios y construir una plataforma que pueda desarrollarse a largo plazo para que pueda servir a más usuarios en los próximos cinco, cincuenta o incluso más años. El Sr. Changpeng Zhao, ex director ejecutivo de Binance, sigue siendo nuestro accionista mayoritario y brindará asesoramiento sobre asuntos relacionados con el pasado en el desarrollo del negocio de la plataforma.
Para continuar sirviendo a los usuarios durante cincuenta años y más, somos plenamente conscientes de los desafíos actuales de las criptomonedas y trabajamos continuamente para desarrollar estándares líderes en la industria para resolver estos desafíos, incluido el cumplimiento, la seguridad, la cooperación con las fuerzas del orden y áreas como la de los usuarios. transparencia.
Binance es más fuerte hoy que en el pasado a medida que continuamos promoviendo la cooperación con los reguladores globales y acumulando una valiosa experiencia en el servicio a los usuarios de criptomonedas. Reconocemos que sólo manteniendo la transparencia y el cumplimiento podremos reconstruir la confianza de la industria en un mercado caótico. Aprendiendo de su historia, estamos orgullosos de decir que Binance es uno de los que más invierte en cumplimiento, seguridad y transparencia en la industria.
cambios de liderazgo
Richard Teng, exjefe de mercados regionales globales de Binance, asumirá el cargo de CEO de CZ. Este cambio de personal entrará en vigor de inmediato. Richard es un líder veterano con más de tres décadas de experiencia en servicios financieros y regulación que llevará a Binance a su siguiente etapa de crecimiento. Antes de unirse a Binance, Richard se desempeñó como director ejecutivo del regulador de servicios financieros Abu Dhabi Global Market, director regulatorio de la Bolsa de Singapur y director de finanzas corporativas de la Autoridad Monetaria de Singapur.
Cumplimiento y seguridad
Binance ha estado trabajando arduamente para reorganizar su estructura organizacional y de personal, actualizar sistemas y desarrollar nuevos estándares de cumplimiento de la industria. Por ejemplo, hemos mejorado nuestras capacidades internas de detección y análisis contra el lavado de dinero (“AML”). La política de cumplimiento AML de Binance es ahora un estándar de la industria y continúa mejorándose de manera integral. Al mismo tiempo, Binance también desempeña un papel importante a la hora de ayudar a los organismos encargados de hacer cumplir la ley en la lucha contra los delitos cibernéticos y financieros y la financiación del terrorismo.
Binance fue uno de los primeros intercambios importantes del mundo en hacer que los procedimientos KYC (Conozca a su cliente) sean obligatorios para todos los usuarios fuera de los Estados Unidos. Hoy en día, los usuarios potenciales (que no pueden ser estadounidenses) deben proporcionar una identificación válida y enviar una foto "selfie", y Binance revisará su identidad con el apoyo de proveedores de clase mundial. Binance también realiza búsquedas a través de la función World-Check para identificar, por ejemplo, antecedentes penales, vínculos con el terrorismo, estar en la lista de Personas Políticamente Expuestas ("PEP") y estar en la Lista de Vigilancia de Sanciones. Además, Binance utiliza herramientas de monitoreo post-negociación y en tiempo real para detectar y bloquear transacciones sospechosas. En los últimos años, Binance ha invertido importantes recursos en mejorar sus sistemas de cumplimiento. Hoy en día, el nuevo liderazgo de Binance tiene una profunda experiencia en cumplimiento, supervisando un equipo que incluye más de 60 personas que han trabajado para agencias reguladoras o de aplicación de la ley, y más de 200 personas con certificaciones profesionales de cumplimiento (incluida la certificación AML Expert). de cientos de personas. Además de su equipo principal de cumplimiento, Binance emplea a cientos de personal operativo, técnico y de productos que respaldan el desarrollo y la ejecución de los programas de cumplimiento de la empresa.
Binance se toma en serio el cumplimiento de las sanciones e invierte muchos recursos y energía. La plataforma cuenta con un equipo de sanciones dedicado e independiente para garantizar que las organizaciones cumplan estrictamente con las disposiciones de las políticas de sanciones globales. Hoy en día, además del bloqueo de KYC y IP, Binance cumple voluntariamente con las leyes de sanciones de los países pertinentes, incluido Estados Unidos, e implementa controles y restricciones relevantes mediante el uso de herramientas avanzadas de terceros, incluida la realización de operaciones en cadena en tiempo real. supervisión y control de transacciones de sanciones.
cooperación policial
Binance emplea un equipo de aplicación de la ley de aproximadamente más de 70 personas, que contactan y se comunican periódicamente con las agencias de aplicación de la ley y los funcionarios públicos relevantes. Binance también ha descubierto y ayudado proactivamente a las autoridades encargadas de hacer frente a cuestiones relacionadas con la seguridad nacional en muchos países del mundo, incluido Estados Unidos. Además, del 1 de enero al 13 de noviembre de 2023, Binance procesó más de 52,700 solicitudes de cumplimiento de la ley a través de su sistema de solicitudes de cumplimiento del gobierno, atendiendo a 12,699 funcionarios encargados de hacer cumplir la ley registrados en todo el mundo. En 2022, la cantidad de solicitudes de aplicación de la ley manejadas por el equipo de Binance también superó las 50.000.
Binance comparte activamente conocimientos de la industria con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. En 2022, Binance participó y dirigió más de 70 seminarios en todo el mundo para capacitar a los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley para combatir los delitos cibernéticos y financieros en todo el mundo. Sobre la base de estos esfuerzos, Binance anunció en septiembre de 2022 un programa formal global de capacitación para las fuerzas del orden diseñado para ayudar a los agentes del orden a detectar y combatir los delitos financieros y cibernéticos.
En 2023, con el apoyo de nuestro equipo de investigación y capacitación dedicado a las fuerzas del orden, se llevaron a cabo 120 seminarios y capacitaciones en línea o fuera de línea, y estos esfuerzos han sido muy valorados de manera positiva por la comunidad de las fuerzas del orden.
Binance tiene el honor de ser uno de los socios policiales más importantes del mundo en la lucha contra las actividades financieras ilegales en todo el mundo.
Mantener siempre un compromiso con la transparencia
Binance protege cuidadosamente los activos de todos los usuarios, y los usuarios pueden retirar el 100% de sus activos en Binance en cualquier momento. Para hacer más transparentes las reservas de capital de la plataforma, Binance ha anunciado las direcciones de las billeteras frías y calientes, así como el certificado de reserva del árbol Merkle y el certificado de garantía de B-Token.
Binance también ha establecido una serie de medidas de seguridad para proteger a los usuarios, incluida la creación de un fondo de seguro de margen para protegerlos de pérdidas cuando los usuarios interactúan/aíslan un margen de capital inferior a cero o cuando los usuarios no pueden pagar sus deudas. Binance fue uno de los primeros intercambios de criptomonedas en establecer un fondo de seguridad, también conocido como Fondo de Protección al Inversor (SAFU), para proteger a los usuarios en situaciones extremas. Además, Binance también ha revelado la dirección de la billetera del fondo SAFU.
Binance combina medidas de seguridad con iniciativas educativas para permitir a los usuarios comprender mejor el ecosistema de las criptomonedas mientras se protegen. Para promover aún más la educación sobre criptomonedas de cara al usuario, Binance Academy ha publicado más de 430 artículos relacionados con las criptomonedas, así como entradas de vocabulario sobre criptomonedas y cursos en profundidad en 30 idiomas, colabora con más de 70 universidades en 25 países, para transmitir conocimientos sobre ellas; criptomonedas y Web3 y lanzar conjuntamente actividades antifraude con socios de todo el mundo para brindar a los usuarios la capacidad de identificar y evitar estafas.
El futuro de las criptomonedas
Creemos firmemente que la industria de las criptomonedas y Binance tienen un futuro brillante.
Hemos construido un ecosistema y una comunidad criptográficos donde todos pueden aprovechar la tecnología blockchain para encontrar nuevas oportunidades para sus familias, comunidades y economías en todo el mundo. Binance seguirá trabajando arduamente para permitir que más personas en todo el mundo experimenten el poder transformador de estas tecnologías.
*Nota: Si bien los activos simbólicos mantenidos en cuentas de Binance Finance a veces están garantizados por diferentes tokens, esto no afecta la capacidad de Binance para canjear 1:1.
