Principales conclusiones
Las estafas de impostores involucran a delincuentes que se hacen pasar por empleados de organizaciones confiables, a menudo como agentes del orden o abogados.
La policía u otros agentes del orden nunca se comunicarán con usted directamente para amenazar con arrestarlo, solicitar dinero o prometerle mantener seguros sus fondos criptográficos.
Si ha sido víctima de una estafa de impostor, es fundamental que informe inmediatamente del incidente a las autoridades locales pertinentes.
Los estafadores impostores pueden tejer elaboradas redes de mentiras. ¡No te quedes atrapado! Protéjase de las estafas aprendiendo cómo identificar, evitar y denunciar a impostores que se hacen pasar por empleados de organizaciones confiables. Manténgase informado con la edición de esta semana de Know Your Scam.
Los perpetradores de estafas de impostores se hacen pasar por empleados de organizaciones confiables, como bancos, firmas de abogados o departamentos gubernamentales, para engañar a las personas para que compartan su información personal y se deshagan de su dinero.
Estos delincuentes se basan en una variedad de narrativas falsas y tácticas de ingeniería social y pueden elaborar guiones convincentes aprovechándose de acontecimientos actuales. Es posible que se comuniquen con usted mediante una llamada telefónica, un mensaje de texto o un correo electrónico para realizar la estafa. Algunos llegarán incluso a configurar una línea telefónica de atención al cliente fraudulenta para parecer más legítimos.
A continuación, describimos cómo se desarrollan las típicas estafas de impostores y brindamos dos ejemplos de la vida real para ayudar a los usuarios a comprender la dinámica de la interacción entre los estafadores y sus víctimas.
Un proceso de cuatro pasos
1. Desarrollar un guión
Los usuarios que hayan leído nuestros artículos anteriores sobre estafas de empleo e inversiones falsas pueden notar que el proceso de cuatro pasos que sustenta una típica estafa de impostor es ligeramente diferente de los dos anteriores.
En las estafas de impostores, es clave desarrollar un guión infalible y adaptable que responda dinámicamente a diferentes escenarios y se adapte a grupos específicos de personas; después de todo, el perpetrador se hace pasar por una figura de autoridad y tiene que dar un aire de profesionalismo.
Aunque crear un guión sólido puede requerir un esfuerzo inmenso, los delincuentes suelen estar dispuestos a hacer el trabajo que puede aumentar significativamente sus posibilidades de éxito.
2. Encuentra
Los estafadores suelen utilizar el mercado negro para adquirir una variedad de datos personales, incluidos números de teléfono, credenciales de identidad, compras e historial de viajes, cualquier cosa que puedan examinar para identificar objetivos potenciales. En particular, los delincuentes prefieren apuntar a personas que ya han sido víctimas de una estafa. De esta manera, pueden disfrazarse de policías, abogados o detectives “virtuosos” deseosos de ayudar.
3. Gana confianza e induce
Una vez que el estafador ha identificado un objetivo, seleccionará un guión adecuado para ensayarlo e implementarlo. Si la víctima no responde como se esperaba, el estafador improvisará. Pueden intentar presionar a la víctima regañándola o intimidándola.
En esta etapa, los estafadores tienen un objetivo: ganarse la confianza de la víctima. Son persistentes, incluso si la víctima inicialmente no les sigue el juego.
4. Cerrar
Si el estafador tiene éxito, la víctima aceptará una narrativa falsa y creerá que se encuentra en una “situación terrible” o que debe “enmendar sus crímenes pasados” pagando una multa.
En algunos casos, la estafa persiste incluso después de que la víctima haya pagado la “multa”. Otro impostor puede entrar en escena y mantener el engaño hasta que la víctima quede en quiebra.
Para ilustrar cómo funciona esto en la práctica, a continuación describimos dos casos de la vida real.
Ejemplos en acción
Ejemplo 1: La policía te persigue
La víctima, a quien llamaremos David, se encuentra en problemas cuando la “policía” afirma que estaba difundiendo información falsa sobre el COVID-19. Las “autoridades” solicitan que David presente una nota escrita explicando sus acciones, y él acepta. Luego, su caso se transfiere al "Detective Zhang", un estafador que se hace pasar por un oficial de policía.
Zhang afirma repentinamente que David es sospechoso en un caso que investiga un plan secreto de lavado de dinero criptográfico de alto perfil, y señala que, según informes, se encontró una tarjeta del Banco de China con el nombre de David entre las pertenencias de un criminal detenido.
Luego, David es interrogado durante cinco agotadoras horas a través de videollamadas. Las “aplicaciones de la ley” exigen que David mantenga total confidencialidad sobre el caso, sin llamadas telefónicas, búsquedas en Internet ni comunicación con nadie sobre el asunto.
David cede a sus demandas y proporciona a los estafadores informes diarios de su paradero y actividades durante siete días. Al final, David, que fue amenazado para que revelara los detalles de sus billeteras y cuentas bancarias, se ve defraudado por la asombrosa cantidad de 1,2 millones de dólares.
Las estafas de impostores como ésta son bastante comunes hoy en día. Es fundamental estar atento y verificar la autenticidad de cualquier comunicación de supuestas autoridades.
Ejemplo 2: un extraño servicial
La víctima, a quien llamaremos Lucy, se está recuperando de las consecuencias de una estafa de inversión en criptomonedas. Se topa con un supuesto "abogado" en las redes sociales que promete ayudarla a recuperar el dinero robado por una tarifa de 2000 USDT.
Convencida por las repetidas garantías, Lucy cede y pide dinero prestado a sus amigos para pagarle al "abogado". El estafador no se molesta en mantener la fachada y desaparece inmediatamente con el dinero.
Cómo protegerse de las estafas de impostores
Cuidado con los autoproclamados “empleados del gobierno”
Recuerde que los empleados del gobierno, especialmente los encargados de hacer cumplir la ley, nunca lo llamarán directamente para amenazar con arrestarlo, solicitar dinero o prometerle mantener sus fondos seguros en sus billeteras criptográficas. Si sospecha que la persona que dice ser representante del gobierno es un impostor, intente comunicarse con la policía a través de canales oficiales para verificar la autenticidad de las afirmaciones de esa persona.
Proteja su información privada
Los estafadores pueden utilizar sus registros de viaje, historial de compras y datos de contacto personales para el robo de identidad y otras actividades ilícitas. Para minimizar su exposición al riesgo, asegúrese de salvaguardar sus datos personales.
Si has sido estafado
Los estafadores pueden intentar defraudarlo nuevamente, por lo que es importante evitar nuevos retiros o transferencias a solicitud de extraños. Existe una alta probabilidad de que las solicitudes posteriores provengan de otro estafador que intenta aprovecharse de su situación.
Si ha sido víctima de una estafa de impostor, es fundamental que informe inmediatamente del incidente a las autoridades locales pertinentes.
Si su cuenta de Binance se ve comprometida, comuníquese con nuestro equipo de soporte siguiendo los pasos descritos en nuestra guía de preguntas frecuentes: Cómo denunciar estafas en el soporte de Binance.
Para obtener más información sobre cómo identificar y evitar estafas, lea otros artículos de nuestra serie antiestafas, donde ofrecemos información que podría ayudarle a proteger sus fondos.
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