Cómo sobrevivir a las estafas es una serie de artículos de blog semanales que examinan y detallan las estafas criptográficas más comunes.
Conclusiones clave
El equipo de Gestión de Riesgos de Binance ha reunido 12 de las estafas criptográficas más comunes, incluidas estafas románticas, estafas de suplantación de identidad y concursos falsos, por nombrar algunas.
Cada semana analizaremos una nueva estafa y sus mecanismos, y ofreceremos recomendaciones generales para identificarla y evitarla.
Quizás sea un mensaje enviado por un llamado "empleado de Binance" a través de Telegram, una llamada telefónica urgente de un pariente lejano que necesita dinero, o un conversador que le declara su amor por una suma nada modesta. Las estafas se presentan de muchas formas, pero todas tienen un objetivo común: robarle dinero.
Un mensaje de texto urgente pidiendo ayuda financiera, una competencia ficticia para ganar bitcoins; las tácticas utilizadas pueden ser suficientes para manipular a los usuarios y ganarse su confianza, especialmente los internautas que atraviesan un período de vulnerabilidad.
Este artículo es el primero de una serie de artículos con un alcance más amplio, destinados a combatir las estafas presentando las estafas más conocidas en el sector criptográfico y las mejores prácticas a adoptar para evitarlas. Transmitimos esta información para brindarles a nuestros usuarios los consejos de seguridad más actualizados, porque en última instancia, proteger sus fondos depende en gran medida de ellos.
Resumen de los 12 tipos de estafas
Nuestro equipo de gestión de riesgos ha identificado y categorizado las estafas criptográficas más frecuentes en las 12 categorías siguientes, resumiendo la mecánica de cada una.
Cada semana analizaremos una estafa diferente y sus mecanismos, y ofreceremos recomendaciones generales para identificarla y evitarla. Ahora veamos estas 12 categorías.
1. Estafa de inversión
En una estafa de inversión, el estafador le promete un alto rendimiento si invierte su dinero utilizando un sitio web, una aplicación o un corredor de cifrado que "recomienden encarecidamente". Incluso puede hacerse pasar por un experto que multiplicará por cien sus fondos.
2. Estafa laboral
La oferta de trabajo puede parecer real y el salario cotizado está muy por encima del promedio de la industria; pero hay una trampa. Los estafadores que utilizan esta estafa envían una oferta de trabajo tentadora, que requiere el pago de una tarifa para conseguir el puesto.
3. Hacerse pasar por una figura de autoridad
Los estafadores pueden hacerse pasar por una persona conocida, como un miembro de las fuerzas del orden o un funcionario del gobierno o de la oficina de impuestos, para tratar de ganarse su confianza.
4. Suplantación de un empleado de servicio al cliente de Binance
Desafortunadamente, hacerse pasar por un empleado de servicio al cliente de Binance es una táctica a la que los estafadores suelen recurrir en el mundo de las criptomonedas. Los estafadores generalmente intentan explotar la confianza que los usuarios de Internet han depositado en nuestra empresa para manipularlos y extraer su dinero.
Te recordamos que los empleados de Binance nunca te enviarán un mensaje directo ni te solicitarán tu información sensible. Si recibe un mensaje de un presunto empleado de Binance, bloquee ese contacto e infórmelo inmediatamente al servicio de atención al cliente de Binance.
5. Estafa romántica
En el caso de una estafa romántica, un socio potencial intenta establecer una relación en línea con usted con la esperanza de sacarle dinero. Estas estafas a veces pueden durar años, y la charlatana o la seductora comenzará pidiéndole prestadas pequeñas cantidades antes de pedirle todos sus ahorros.
6. Competencia falsa
El estafador lo invitará a unirse a un grupo de Telegram o a un servidor de Discord para participar en un concurso falso o un lanzamiento aéreo de criptomonedas falso. Por lo general, le pedirán que pague una tarifa o intentarán presionarlo para que revele información confidencial para cobrar sus "ganancias".
7. Pirámide Ponzi
Los esquemas Ponzi son un tipo de estafa en el que a los primeros inversores se les paga con fondos y comisiones obtenidas por los inversores posteriores. Ninguna inversión es real: el estafador simplemente toma dinero de un inversor para pagarle a otro. Por lo general, se anima a las personas involucradas en un esquema Ponzi a incluir a sus amigos y familiares.
8. Tienda online falsa
Las tiendas online falsas están diseñadas para replicar sitios web legítimos de comercio electrónico. En algunos de ellos incluso es posible registrarse como comerciante o usuario. El sitio puede animarle a comprar sus productos ofreciéndole precios significativamente más bajos que el precio medio del mercado. Sin embargo, los artículos pedidos nunca le serán entregados o recibirá artículos sin valor.
9. Estafa de transferencia de dinero
En una estafa de transferencia de dinero, alguien se comunica con usted y le afirma haber enviado dinero a su cuenta bancaria. Le proporcionará evidencia de esta transacción antes de cancelarla, solicitar una devolución de cargo o alegar que la evidencia ha sido manipulada.
10. Estafa por parte de un conocido
El estafador no siempre es un extraño: puede ser un familiar, un amigo cercano o un conocido que te presentó uno de tus amigos. Una estafa puede tener lugar, y a menudo ocurre, en un entorno familiar.
11. Tirar de la alfombra
En el sector de las criptomonedas, un pull pull se refiere a una situación en la que un equipo de un proyecto de criptomonedas recauda fondos de inversión y luego abandona repentinamente el proyecto, retirando toda su liquidez. Una retirada de alfombra generalmente se produce cuando el interés de los inversores en el proyecto es mayor.
12. Otros tipos de estafas
Esta categoría reúne situaciones de estafa únicas, cuyas características no se corresponden con ninguna de las mencionadas anteriormente.
Tres ejemplos en acción
A continuación se muestran algunos ejemplos de formas en que un estafador puede atacarlo.
Ejemplo #1: Inversión falsa
Un usuario, al que llamaremos Jack, envía un primer mensaje al estafador, cuyos datos de contacto seguramente obtuvo en otra red social. El estafador promueve un programa de inversión extremadamente rentable que garantiza elevadas ganancias.
Jack acepta invertir dinero en este programa, pero luego se da cuenta de que este contacto le robó el dinero.
Ejemplo #2: Estafa laboral
Un usuario, al que llamaremos Mike, recibe una oferta de trabajo bastante vaga con un salario atractivo. El estafador le promete a Mike que la empresa le pagará una vez que complete una serie de misiones. La empresa no existe y el estafador le pedirá a Mike que pague una tarifa para poder realizar las misiones en cuestión.
Ejemplo #3: hacerse pasar por un empleado de servicio al cliente de Binance
Una usuaria, a la que llamaremos Lily, se une a un grupo de Telegram formado por "empleados de Binance" falsos que ofrecen servicios únicos con una alta rentabilidad. Después de varios depósitos en las direcciones de billetera enumeradas en el grupo, Lily aún no ha recibido respuesta.
Conclusión
Esperamos que los usuarios utilicen esta información para tomar mejores decisiones dentro del ecosistema criptográfico. Si cree que es objeto de una estafa, incluso si es una vaga duda, deje de responder mensajes, interrumpa cualquier transferencia en curso e informe su situación al servicio de atención al cliente de Binance de inmediato. Le ayudaremos lo mejor que podamos en función de la evidencia que nos proporcione.
Para más información
(Preguntas frecuentes) ¿Cómo denuncio una estafa al servicio de atención al cliente de Binance?
(Academia) 8 estafas comunes de Bitcoin y cómo evitarlas
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