Según Bloomberg, casi 100 mil millones de dólares en fondos ilícitos han sido distribuidos por billeteras digitales sospechosas en todo el mundo criptográfico. El informe de Chainalysis revela que los malos actores utilizan cada vez más monedas estables, que ahora representan la mayor parte del volumen de transacciones ilícitas en criptomonedas. Más de la mitad de todos los flujos cuestionables terminan en intercambios centralizados.
Los funcionarios globales están intensificando las regulaciones para las monedas estables y las plataformas de activos digitales para frenar el uso de criptomonedas en actividades delictivas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Sin embargo, los infractores de la ley siguen encontrando formas de eludir estas normas. Las monedas estables, que normalmente apuntan a mantener un valor estable de 1 dólar respaldado por reservas de efectivo y bonos, y los intercambios centralizados son los principales pilares del mercado de activos digitales.
Según Chainalysis, los fondos ilegales de fuentes como los mercados de la red oscura, el fraude, el ransomware y el malware se concentran en cinco intercambios centralizados. Los delincuentes también utilizan servicios financieros descentralizados, sitios de apuestas, mezcladores de criptomonedas y puentes blockchain para lavar dinero. La alta liquidez de los intercambios centralizados, la facilidad para convertir criptomonedas en dinero fiduciario y las integraciones con servicios financieros tradicionales que ayudan a combinar fondos ilícitos con actividades legítimas los hacen atractivos para los actores ilícitos.
Sin embargo, el volumen de fondos sospechosos que llegan a las bolsas está disminuyendo, posiblemente debido a que las plataformas aumentan los controles en respuesta a regulaciones más estrictas. La cifra ha caído a alrededor de 780 millones de dólares al mes desde un máximo anterior de casi 2 mil millones de dólares. La cantidad de billeteras digitales intermediarias, utilizadas por los delincuentes para pasar fondos y ocultar su origen, está creciendo más rápidamente en los intercambios que cumplen con las reglas de "conozca a su cliente". Probablemente se trate de un intento de evitar la detección de actividades ilícitas.
El valor total de mercado de las monedas estables se ha disparado a más de $160 mil millones desde aproximadamente $29 mil millones a principios de 2021. Si bien son utilizadas principalmente por cripto especuladores para estacionar fondos entre operaciones, también pueden usarse para pagos y remesas, lo que indica una mayor interacción. entre los activos digitales y las finanzas convencionales. A pesar del riesgo de que las autoridades las congelen, los delincuentes siguen utilizando monedas estables. A medida que las criptomonedas se convierten en un activo financiero más integrado, se emplean técnicas de detección como el análisis de comportamiento para identificar esquemas ilegales.
