Según el Odaily Planet Daily, tres ex ejecutivos de la institución de préstamo de criptomonedas en quiebra Cred han sido acusados de presunta participación en actividades de fraude electrónico y lavado de dinero antes de declararse en quiebra en noviembre de 2020. La Fiscalía Federal para el Distrito Norte de California declaró en un comunicado el 3 de mayo que esta acusación demuestra su determinación de proteger el mercado de los estafadores y proteger la seguridad de los inversores.
El ex director ejecutivo Daniel Schatt y el director financiero Joseph Podulka enfrentan 13 cargos de fraude electrónico y lavado de dinero, y el ex director de operaciones James Alexander enfrenta cuatro cargos. El agente especial interino del IRS a cargo de investigaciones criminales, Mark Mosley, dijo que esto pone de relieve un plan depredador y engañoso que implica defraudar a posibles víctimas de cientos de millones de dólares en criptomonedas.
Los fiscales alegan que los tres ejecutivos engañaron a los clientes sobre las prácticas de préstamos e inversiones de Cred. Cred afirma que sólo realiza "préstamos garantizados o garantizados", que sus inversiones en criptomonedas están "cubiertas" y que Cred mantiene un "enfoque las 24 horas" de las inversiones para protegerse contra la volatilidad. Sin embargo, los fiscales dijeron que Cred se dedicaba a otorgar préstamos "sin avales ni garantías".
