Con el rápido desarrollo y popularización de las monedas digitales, la regulación de las criptomonedas por parte de los países también se ha ido fortaleciendo gradualmente. China, como uno de los mayores mercados de criptomonedas del mundo, tiene un impacto profundo en toda la industria debido a los cambios en sus políticas regulatorias. El 31 de diciembre de 2024, la Administración Estatal de Divisas de China publicó nuevas regulaciones de control de divisas, exigiendo a los bancos que realicen un monitoreo y etiquetado más estrictos de las transacciones de criptomonedas. Esta medida marca un nuevo endurecimiento de la regulación de criptomonedas en China, con el objetivo de contener aún más los riesgos financieros potenciales.
De acuerdo con el anuncio de la Administración Estatal de Divisas, las nuevas regulaciones requieren que los bancos de todo el territorio continental de China monitoreen e informen sobre 'comportamientos de transacciones de divisas de alto riesgo', incluidos los servicios de cambio no regulados, las apuestas transfronterizas y las actividades financieras ilegales transfronterizas relacionadas con criptomonedas. La regulación también requiere que los bancos rastreen tales actividades según la identidad de las instituciones y personas involucradas, la fuente de fondos y la frecuencia de las transacciones, entre otros factores. Además, los bancos deben establecer medidas de control de riesgos que cubran a estas entidades etiquetadas y limitar la prestación de ciertos servicios a ellas.
Con las nuevas reglas de divisas, el uso de yuanes para comprar criptomonedas y luego cambiar los activos digitales por diversas monedas fiduciarias extranjeras puede considerarse 'actividades financieras transfronterizas relacionadas con criptomonedas', especialmente cuando los montos superan el valor permitido por la ley. Las nuevas regulaciones harán que 'en el futuro, evadir la supervisión de divisas nacionales a través de criptomonedas sea cada vez más difícil'.
Al mismo tiempo, la implementación de este sistema hará que los inversores en el continente chino enfrenten mayores dificultades al comprar y vender bitcoins y otros activos digitales. Primero, las actividades comerciales de los inversores estarán sujetas a un monitoreo más estricto, y muchas de las modalidades de transacción que eran convenientes podrán ser interrumpidas. En segundo lugar, los bancos serán más cautelosos y estrictos al manejar transacciones de criptomonedas, lo que llevará a un aumento en los costos de transacción, e incluso podría hacer que algunos inversores decidan salir del mercado.
Además, estas medidas reflejan la determinación del gobierno chino para combatir las actividades comerciales relacionadas con criptomonedas, especialmente en un contexto donde las transacciones y la minería se consideran una amenaza para la estabilidad financiera. Al fortalecer la regulación, el gobierno chino espera poder contener de manera efectiva las actividades ilegales relacionadas con criptomonedas y proteger la estabilidad del mercado financiero.
La regulación de las criptomonedas en China no es un tema nuevo. Desde 2017, China comenzó a prohibir las ICO (ofertas iniciales de monedas) y las transacciones de criptomonedas, y ha ido fortaleciendo gradualmente su lucha contra la minería de monedas digitales. La promulgación de estas nuevas regulaciones es, sin duda, un nuevo paso del gobierno chino en el ámbito de la regulación de criptomonedas.
Al respecto, los expertos legales señalan que las nuevas regulaciones proporcionarán una nueva base legal para sancionar las transacciones de criptomonedas, y se puede prever que la actitud reguladora de China hacia las criptomonedas continuará endureciéndose. Esto indica que, a pesar de que las criptomonedas están siendo gradualmente reconocidas a nivel global, China mantiene una postura firme.
Hoy en día, a nivel global, los países tienen actitudes diversas hacia las criptomonedas; algunos países como Estados Unidos y naciones europeas están explorando cómo promover el desarrollo de las criptomonedas dentro de un marco regulatorio. En comparación, las políticas regulatorias de China muestran un enfoque más conservador y cauteloso, lo que podría afectar la liquidez del capital y la actividad del mercado.
Sin embargo, es importante mencionar que, aunque las políticas regulatorias de China han sido relativamente estrictas, en los últimos años ha habido algunas señales positivas. Por ejemplo, en el informe de estabilidad financiera publicado en 2024, el Banco Popular de China reconoció las iniciativas innovadoras de Hong Kong en la regulación de criptomonedas y enfatizó la importancia de establecer un marco regulador sólido para los activos digitales. Al mismo tiempo, los tribunales chinos también han dictaminado que poseer criptomonedas es legal, pero enfatizaron que su uso se limita a la propiedad personal o mercancías, y no como medio de pago o vehículo de inversión.
Estos muestran que la postura de China en el campo de las criptomonedas puede no ser inmutable, sino que está en constante ajuste. De hecho, el gobierno chino, mientras mantiene una presión alta sobre la regulación de criptomonedas, también se ha dado cuenta del valor potencial de este nuevo campo. Sin embargo, puede ser que por precaución, sus medidas regulatorias sigan siendo estrictas.
Con el continuo desarrollo del mercado de criptomonedas, especialmente en un contexto donde la aceptación de activos digitales está aumentando a nivel global, las políticas regulatorias de China seguirán recibiendo una amplia atención. En el futuro, cómo encontrará China un equilibrio entre promover la innovación en tecnología financiera y mantener la estabilidad financiera será un importante tema de discusión.
En resumen, las nuevas regulaciones de divisas de China marcan un nuevo paso del gobierno en la regulación de criptomonedas, lo que sin duda tendrá un profundo impacto en el mercado de criptomonedas en China. Los inversores y participantes de la industria deben estar al tanto de los cambios en las políticas para adaptarse a un entorno regulatorio cada vez más estricto.