Para prevenir el creciente fraude y lavado de dinero, la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (金管會) ha solicitado recientemente a las instituciones financieras que establezcan cuatro umbrales de control de identidad y prevención de lavado de dinero para los proveedores de servicios de activos virtuales. Además, hoy se estableció la 'Oficina de Desarrollo e Innovación de Mercados Financieros', donde el presidente de la Comisión, 彭金隆, mencionó que esta oficina destaca los tres valores principales de 'proactividad', 'innovación' y 'desarrollo'. (Resumen anterior: La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán permite 'a las instituciones financieras custodiar Bitcoin': 5 bancos ya han expresado interés, aceptarán solicitudes a partir del Día de Año Nuevo del próximo año) (Complemento de fondo: Lucha contra el fraude) La 'regulación de publicidad en línea' entrará en vigor el Día de Año Nuevo del próximo año; la Comisión de Supervisión Financiera: el registro de VASP comenzará a finales de este año). En el contexto de la continua prosperidad del comercio de criptomonedas, la regulación global sobre la industria de las criptomonedas se ha vuelto más completa, e incluso Taiwán está avanzando con el tiempo, proporcionando muchas leyes relevantes, incluida la nueva regulación de prevención de lavado de dinero para servicios de activos virtuales que entrará en vigor a finales de noviembre. Además, para fortalecer la prevención del creciente fraude con criptomonedas, la Comisión de Supervisión Financiera ha implementado recientemente medidas severas que exigen a los proveedores de servicios de activos virtuales que refuercen el control de identidad de sus clientes. No solo eso, junto con el enfoque de la Comisión de Supervisión Financiera para la auditoría de activos virtuales (VASP) en 2025, las medidas de prevención de lavado de dinero en las transacciones financieras de los proveedores de servicios de activos virtuales se volverán más estrictas. Lectura adicional: (Fin de la era para los comerciantes de criptomonedas personales) Nuevas regulaciones de prevención de lavado de dinero de Taiwán entrarán en vigor el 30 de noviembre; los no registrados no podrán ofrecer servicios de activos virtuales. La Comisión de Supervisión Financiera establece cuatro umbrales de prevención de lavado de dinero. Según un informe de 三立新聞網, la Comisión de Supervisión Financiera ha solicitado recientemente a las instituciones financieras que establezcan cuatro umbrales para los proveedores de servicios de activos virtuales, que incluyen: Primero, confirmar la identidad del cliente, principalmente al establecer relaciones comerciales, incluyendo si los clientes de los proveedores de servicios de activos han completado el registro de prevención de lavado de dinero según la ley de prevención de lavado de dinero; si el cliente se niega a proporcionar documentos de verificación de identidad, o si su modelo de negocio involucra actividades ilegales, se debe rechazar la relación comercial. Además, también se debe asegurar que los proveedores de servicios de activos virtuales, al realizar transacciones de compra y venta de activos virtuales con sus clientes, utilicen cuentas de depósito a nombre del cliente para recibir y realizar pagos. Segundo, llevar a cabo revisiones continuas de la identidad de los clientes existentes. Tercero, establecer patrones de monitoreo de transacciones relevantes de acuerdo con las regulaciones de autorregulación establecidas por la Asociación Bancaria, para identificar cuentas sospechosas relacionadas con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o fraudes, y se puede informar a la Oficina de Investigación Criminal del Ministerio de Justicia o a las autoridades policiales. Cuarto, si se descubre que un proveedor de servicios de activos virtuales está involucrado en la emisión de valores, productos financieros derivados, captación de depósitos, cambios de divisas nacionales e internacionales, o violaciones de la ley de prevención de lavado de dinero, se debe denunciar a las autoridades judiciales, ya que esto involucra responsabilidad penal. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, actualmente, la definición de 'lavado de dinero' en el ámbito de las criptomonedas sigue siendo incierta, lo que puede confundir a los usuarios de criptomonedas. Al respecto, un operador de criptomonedas anónimo ha expresado a 動區 que: usar DeFi para comprar monedas meme, y muchos grupos de criptomonedas también intercambian criptomonedas como regalos o sobres rojos durante las festividades, ¿esto cuenta como lavado de dinero? Los banqueros no pueden determinarlo y solo dirán que no están registrados y cometerán un error de juicio; en realidad, la normativa no está completa. La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán inaugura la 'Oficina de Innovación'. Por otro lado, según un informe de 聯合新聞網, la Comisión de Supervisión Financiera ha establecido hoy (31) la 'Oficina de Desarrollo e Innovación de Mercados Financieros' como una unidad dedicada a impulsar el desarrollo innovador de la industria financiera, y ha nombrado a 胡則華 como director. En el futuro, esta oficina se encargará de 'tecnología financiera e innovación', 'finanzas verdes y transformación' y 'desarrollo del mercado financiero'. En la ceremonia de inauguración, el presidente de la Comisión, 彭金隆, mencionó que la oficina destaca los tres grandes valores de 'proactividad', 'innovación' y 'desarrollo', y afirmó que en el futuro la oficina actuará como un 'vigía', permitiendo que Taiwán vea más posibilidades de desarrollo: en el futuro, la oficina también buscará activamente hacer cosas, incluyendo aquellas que otros no han pensado, o que muchos han pensado pero no han comenzado a hacer, o que otros quieren hacer pero no lo han hecho bien. También destacó que se ampliará tanto en escala como en alcance; la primera ya está autorizada, se ampliará más, y la segunda aún no ha sido abierta, se verá si se puede aumentar el área de apertura. También espera que la oficina pueda desempeñar mejor el papel de 'vigía' en el futuro. La Comisión de Supervisión Financiera indicó que la oficina contará con cuatro secciones, cada una encargada de las siguientes tareas: Primera sección (Sección de Innovación Financiera 1): establecer una ventanilla única para coordinar la consulta, evaluación y recepción de casos de tecnología financiera; establecer y publicar regulaciones, directrices y puntos relacionados con el desarrollo de la innovación financiera; promover el intercambio internacional de tecnología financiera y recopilar y analizar tendencias. Segunda sección (Sección de Innovación Financiera 2): gestionar parques de innovación; supervisar exposiciones y foros de grandes áreas de innovación en el país; planificar y ejecutar colaboraciones en ecosistemas; planificar subsidios para proyectos de tecnología financiera y realizar evaluaciones; planificar la exportación de nuevas tecnologías nacionales, así como la mediación de financiamiento y colaboraciones; planificar la capacitación de talento en tecnología financiera y supervisión. Tercera sección (Sección de Finanzas Verdes): planificar, ejecutar y supervisar planes de acción para finanzas verdes y de transformación; recopilar y analizar tendencias sobre la neutralidad de carbono y temas de transformación; promover plataformas de trabajo de neutralidad de carbono para pioneros; ampliar el intercambio internacional y la exportación profesional en finanzas verdes y de transformación; planificar la promoción y capacitación en el país. Cuarta sección (Sección de Desarrollo Financiero): recopilar medidas relacionadas con el desarrollo de mercados financieros internacionales, evaluar la viabilidad y formas de impulsar en nuestro país; llevar a cabo evaluaciones de finanzas sostenibles y mejorar la certificación de finanzas sostenibles; analizar y compilar políticas del centro de gestión de activos de Asia y supervisar el progreso y resultados de la promoción; coordinar con ministerios relacionados para facilitar el desarrollo de casos de naturaleza de desarrollo. Informes relacionados: 14 asociaciones fintech de Asia firman un 'MOU para la prevención conjunta de fraudes transfronterizos', la Comisión de Supervisión Financiera y el Ministerio de Justicia están contentos con ello. La Comisión de Supervisión Financiera confirma: el registro de VASP se adelantará a diciembre de este año. 葛如鈞 teme que los operadores se queden sin preparación. MaiCoin y el intercambio 币托 fueron multados por la Comisión de Supervisión Financiera con 1.5 millones de yuanes cada uno por violar la ley de prevención de lavado de dinero. 'La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán advierte a los usuarios de criptomonedas: ¡detendremos a todos los que lavan dinero! Requiere que VASP mantenga el control; el mismo día se inauguró la 'Oficina de Innovación de Mercados Financieros'. Esta artículo fue publicado originalmente en 動區BlockTempo (動區動趨- el medio de noticias de blockchain más influyente).