Puntos clave
Tanto el BTC como el oro son reconocidos como depósitos de valor fiables. Combinar ambos puede ayudar a equilibrar la volatilidad de Bitcoin con la estabilidad del oro, creando una cartera financiera robusta.
Comprar oro con BTC implica elegir comerciantes reputados, verificar términos, configurar billeteras seguras y asegurarse de que los detalles de la transacción sean precisos para evitar errores irreversibles.
Los inversores también pueden adquirir ETFs respaldados por oro o oro tokenizado con BTC, ofreciendo liquidez, costos más bajos y una conveniente diversificación de carteras.
Usar BTC para comprar oro a menudo es sujeto a impuestos, con implicaciones que varían según el país. Los compradores deben entender las regulaciones fiscales locales y las posibles obligaciones.
Bitcoin, una moneda digital descentralizada introducida después de la crisis financiera global de 2008-2009, ha surgido como una revelación en el sistema financiero internacional, ofreciendo una alternativa sin fronteras y resistente a la censura a los sistemas tradicionales. Elimina la necesidad de intermediarios y permite transacciones de igual a igual (P2P), fomentando la innovación en pagos y remesas.
Bitcoin (BTC) fue lanzado en enero de 2009, pero no fue hasta finales de 2011 que su precio se volvió notable. El 17 de octubre de 2011, el BTC se valoraba alrededor de $3. Desde entonces, su crecimiento ha sido notable, alcanzando un máximo histórico de más de $108,000 el 17 de diciembre de 2024.
La Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos clasificó la mayoría de las criptomonedas, excepto el BTC, como valores, y más tarde, en enero de 2024, la aprobación de fondos cotizados en Bitcoin (ETFs) ayudó a aumentar la confianza en el BTC entre los inversores regulares. Como la criptomoneda más confiable, el BTC ha demostrado su potencial como medio para comprar activos valiosos, como el oro.
El creciente interés en usar BTC para comprar activos físicos como el oro demuestra su reconocimiento como un medio viable de intercambio. Las personas de alto patrimonio neto ven cada vez más a Bitcoin y al oro como activos complementarios en sus carteras.
Este artículo discute varias ventajas de comprar oro con BTC, el proceso completo de transacción, varios aspectos de la compra de ETFs de oro con BTC y cuestiones fiscales relevantes.
¿Por qué comprar oro con BTC?
BTC y oro tienen algo en común: Ambos son un depósito de valor fiable. BTC es un activo digital que ha experimentado fluctuaciones significativas en el precio a lo largo del tiempo, mientras que el oro tiene una larga historia de preservación de la riqueza a través de varios ciclos económicos. Incluir tanto BTC como oro en tu cartera puede fortalecer tu estrategia financiera.
Usar BTC para comprar oro te permite diversificar tu riqueza sin necesidad de convertir a efectivo, ayudándote a evitar altas tarifas de conversión y ofreciendo una experiencia de transacción más rápida y eficiente.
El oro, con su papel de siglos como un depósito de valor estable, es generalmente menos volátil que el BTC, lo que ayuda a equilibrar las fluctuaciones de precio de Bitcoin. Combinar ambos activos crea una cobertura bien equilibrada contra los riesgos del mercado, proporcionando estabilidad y potencial de crecimiento para tu cartera.
A partir de 2024, el oro sigue siendo un activo refugio preferido, mientras que el aumento del BTC lo ha convertido en un activo digital muy buscado para la inversión a largo plazo.
Comprar oro con BTC cierra la brecha entre activos modernos y tradicionales, mejorando la flexibilidad en la gestión de la riqueza. Te beneficias de poseer un activo descentralizado de alto valor mientras aprovechas el valor a largo plazo del oro. Esta sinergia hace que comprar oro con BTC sea una estrategia de diversificación financiera estratégica y visionaria.
¿Sabías que? Si bien puedes comprar oro con BTC, cualquier correlación directa entre BTC y el oro es estadísticamente insignificante o cercana a cero, según Baur y Hoang (2021).
Pasos para comprar oro con BTC
Comprar oro con BTC implica una serie de pasos:
Paso 1: Investiga comerciantes de oro de confianza
Comienza identificando comerciantes de oro reputados que acepten BTC como pago. Para asegurar su fiabilidad, busca reseñas de clientes, certificaciones y medidas de seguridad que hayan implementado.
Explora el inventario del comerciante para elegir los productos de oro que mejor se adapten a tus necesidades. Los comerciantes suelen ofrecer lingotes de oro, monedas y rondas. Los lingotes de oro son bloques rectangulares de oro, a menudo utilizados para inversiones a gran escala debido a su alto peso y pureza, que generalmente varían de 1 gramo a varios kilogramos.
Las monedas de oro son piezas de curso legal acuñadas por el gobierno, hechas de oro, generalmente más pequeñas en tamaño, con diseños únicos y un valor nominal. Son populares tanto para inversión como para fines coleccionables, a menudo exigiendo una prima sobre su contenido de oro.
Las monedas de oro, por otro lado, son acuñadas de forma privada y se asemejan a monedas en forma y diseño, pero no tienen estatus de moneda de curso legal. Generalmente son menos costosas que las monedas porque carecen de los aspectos coleccionables y de curso legal, lo que las convierte en una opción rentable para invertir en oro.
Compara cuidadosamente las opciones en base a peso, pureza y tarifas del comerciante para maximizar el valor de tu Bitcoin.
Paso 2: Verifica los términos del vendedor
Revisa las políticas del comerciante sobre precios, entrega y reembolsos. Ten en cuenta las tasas de conversión dinámicas de BTC a oro, ya que los precios de las criptomonedas pueden fluctuar.
Paso 3: Configura una billetera de Bitcoin
Crea una billetera de Bitcoin segura si aún no tienes una. Podrías crear una en un intercambio de criptomonedas como Binance o optar por una billetera de software de autocustodia como Trust Wallet para facilitar las transacciones para comprar oro.
Si tienes una cantidad significativa de BTC, podrías usar una billetera de hardware para almacenamiento seguro y transferir algo a una billetera de software para comprar oro.
Paso 4: Realiza el pedido
Normalmente, un pago en BTC por oro implica enviar BTC a la dirección de la billetera del vendedor. Este ejemplo utiliza la billetera Binance para demostrar el proceso de envío de BTC.
Inicia sesión y toca el ícono 'Retirar' en la pestaña 'Resumen'.
Ingresa 'BTC' en el campo de búsqueda.
Toca 'BTC'. Copia y pega la dirección de la factura del vendedor, elige la red y entra el monto de retiro. La elección de la red depende de si el comerciante prefiere recibir el pago en una billetera de Bitcoin o en una dirección de Lightning Network.
Toca 'Retirar' y confirma el pago.
El vendedor generalmente recibirá el pago después de tres confirmaciones por parte de la blockchain de Bitcoin. El protocolo Lightning Network facilita transacciones más rápidas y económicas en la blockchain de Bitcoin.
Al realizar pagos, es importante verificar las direcciones de billetera y los detalles de la transacción para evitar errores, ya que las transacciones de criptomonedas son irreversibles.
Si prefieres evitar errores que podrían ocurrir al copiar la dirección, podrías pagar usando un código QR. Para escanear el código QR, toca el ícono en el extremo derecho en el campo 'Dirección/Factura', escanea el código QR en la factura y completa la transacción.
Conserva el ID de la transacción como prueba del pago.
Paso 5: Entrega y almacenamiento seguros
El comerciante puede ofrecerte la opción entre entrega física o almacenamiento seguro en bóveda. Las instalaciones de almacenamiento en bóveda proporcionan un entorno protegido y controlado para almacenar de forma segura activos físicos valiosos.
Al recibir el pago, el comerciante enviará oro físico a tu dirección o lo depositará en una bóveda, que lo mantendrá seguro en tu nombre.
¿Sabías que? A partir del 24 de diciembre de 2024, hay 19.7 millones de BTC en circulación, y la capitalización de mercado es de $1.8 billones.
¿Puedes comprar un ETF de oro con BTC?
Un fondo cotizado en oro es un producto financiero que monitorea el precio del oro, permitiendo a los inversores adquirir exposición a la mercancía sin poseerla. Los ETFs de oro atraen a los inversores por su liquidez, la conveniencia de operar en bolsas de valores y su capacidad para diversificar carteras sin la necesidad de almacenamiento seguro.
Tradicionalmente, los inversores compraban ETFs de oro utilizando monedas fiduciarias. Sin embargo, ahora es posible comprar ETFs respaldados por oro usando BTC. Los ETFs de oro son una opción popular para aquellos que desean invertir en oro sin poseerlo físicamente, ofreciendo conveniencia y liquidez.
Comprar ETFs con BTC tiene varias ventajas:
Accesibilidad: En los intercambios de criptomonedas, puedes comprar ETFs de oro con BTC, así como usar BTC para comprar oro físico.
Velocidad: Las transacciones de BTC suelen ser más rápidas que los métodos bancarios internacionales tradicionales, que pueden tardar días.
Alcance global: Puedes usar BTC para invertir en ETFs de oro desde cualquier parte del mundo, independientemente de la geografía.
Más asequible: Adquirir ETFs de oro con BTC puede resultar en un costo más bajo que usar métodos tradicionales.
Carpeta equilibrada: Si deseas agregar un activo estable a tu cartera, los ETFs de oro pueden ser ideales para ti.
Invertir en oro físico vs. ETFs de oro usando BTC
Antes de comprar ETFs de oro, asegúrate de que la plataforma que elijas sea confiable, con políticas claras sobre precios y tasas de conversión precisas de BTC a ETF. Esto garantiza una transacción fluida y te ayuda a evitar tarifas ocultas mientras inviertes.
¿Sabías que? Ejemplos de ETFs de oro incluyen iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL) y iShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest (IAUM).
¿Puedes tokenizar el oro y pagar con BTC?
Sí, es posible tokenizar el oro y pagar con BTC. El oro tokenizado representa la propiedad real del oro en una blockchain, con cada token respaldado por una cierta cantidad de oro físico. El oro tokenizado te da acceso al oro en un formato digital, divisible y comercializable.
Comprar tokens respaldados por oro con BTC tiene varios beneficios. Combina la fiabilidad del oro con la transparencia y eficiencia de la tecnología blockchain. Las transacciones son rápidas y seguras y no requieren intercambios de moneda fiduciaria, eliminando gastos adicionales. Además, los tokens de oro son extremadamente líquidos, lo que puedes transferir o comerciar fácilmente, lo que los convierte en una alternativa de inversión versátil.
El oro tokenizado ofrece a los poseedores de Bitcoin una forma sencilla de diversificar carteras, protegerse contra la volatilidad de las criptomonedas y acceder al valor eterno del oro, todo sin salir del ecosistema cripto.
Por ejemplo, Tether Gold (XAUt) digitaliza la propiedad física del oro en la blockchain, combinando las fortalezas de las criptomonedas con la estabilidad del oro. Además, Alloy by Tether (AUSDt) es una stablecoin respaldada por Tether Gold, que sigue al dólar estadounidense mientras está anclada a una reserva de oro confiable.
Implicaciones fiscales de comprar oro con BTC
Usar Bitcoin para comprar oro tendrá ramificaciones fiscales que difieren según la jurisdicción:
Estados Unidos: El Servicio de Impuestos Internos considera las criptomonedas como propiedad. Considera usar BTC para comprar oro como un evento sujeto a impuestos, lo que podría incurrir en impuestos sobre ganancias de capital en la diferencia entre los precios de compra y venta.
Reino Unido: Su Majestad la Hacienda (HMRC) clasifica los impuestos sobre criptomonedas en dos categorías: Impuesto sobre Ganancias de Capital e Impuesto sobre la Renta. Intercambiar BTC por oro puede llevar a impuestos bajo estas categorías, dependiendo del umbral.
Alemania: Alemania grava las ganancias e ingresos de criptomonedas a tu tasa de impuesto sobre la renta personal, que varía del 0% al 45%.
Singapur: Singapur no impone impuestos sobre ganancias de capital a individuos no involucrados en el comercio profesional de criptomonedas. Sin embargo, se aplica un Impuesto sobre Bienes y Servicios (GST) del 8% a las tarifas incurridas durante las transacciones de criptomonedas.
Japón: Las ganancias de criptomonedas en Japón se gravan como ingresos, incluyendo tanto el impuesto sobre la renta nacional como un impuesto del 10% sobre residentes, resultando en una tasa impositiva efectiva entre el 15% y el 55%.
Riesgos de comprar oro con BTC
Comprar oro con BTC implica varios riesgos. Primero, la volatilidad del precio es un desafío, ya que el valor de BTC puede fluctuar inesperadamente, resultando en tasas de cambio desfavorables durante las transacciones y reduciendo las ganancias fiscales.
Las obligaciones fiscales también pueden surgir, ya que las jurisdicciones probablemente consideren tales transacciones como eventos sujetos a impuestos, resultando en impuestos sobre ganancias de capital o sobre la renta. Dependiendo de tu ubicación, deberás tener en cuenta cuestiones regulatorias antes de proceder con tal transacción.
Tratar con vendedores de oro no confirmados te expone a riesgos de contraparte, lo que puede llevar a fraudes. Además, las transacciones de BTC son irreversibles, y cualquier error puede resultar en una pérdida de dinero. No deja margen para ningún error. Antes de proceder con una transacción para comprar oro con BTC, es esencial verificar la legitimidad de los vendedores, familiarizarse con las regulaciones locales y evaluar las condiciones actuales del mercado.
