PANews 30 de diciembre, según los datos proporcionados por la Oficina de Supervisión Financiera del Parlamento de Corea, la tasa de morosidad de los préstamos personales vinculados a cuentas de activos virtuales de K Bank alcanzó el 1.28% en el tercer trimestre de este año, con un saldo en mora de 474 mil millones de wones, marcando un nuevo récord histórico. Desde que comenzó a ofrecer cuentas vinculadas a activos virtuales en junio de 2020, su tasa de morosidad y el saldo en mora han seguido aumentando, especialmente la tasa de morosidad de los clientes de crédito medio-bajo, que alcanzó el 2.2%, más de tres veces la de los clientes de alto crédito.
K Bank, como banco colaborador de cuentas en won de Upbit, se beneficia del auge reciente del mercado de activos virtuales, pero la dependencia excesiva de Upbit también se considera una 'espada de doble filo'. Aunque el aumento de los depósitos de los inversores ha generado ingresos para el banco, la tasa de interés de los depósitos ha aumentado de 0.1% a 2.1% debido a ajustes regulatorios, lo que también ha incrementado significativamente los gastos por intereses del banco. Además, la volatilidad e incertidumbre del mercado de activos virtuales pueden afectar aún más su calidad de activos.
En comparación con competidores como Kakao Bank y Toss Bank, el saldo de préstamos sin rendimiento de K Bank alcanzó los 2.072 mil millones de wones en el tercer trimestre de 2023, muy por encima del nivel de la industria. Los analistas señalan que K Bank necesita reducir la tasa de morosidad general aumentando los préstamos hipotecarios o préstamos para clientes de alto crédito, para mejorar la calidad de los activos y despejar obstáculos para la IPO planificada.