El 2024 es un punto de inflexión histórico para Bitcoin y el ecosistema de criptomonedas más amplio. Ese año, se lanzarán los primeros ETF de Bitcoin y Ethereum, simbolizando una adopción institucional real. Bitcoin superará por primera vez la marca de 100,000 dólares, mientras que las stablecoins continúan consolidando el dominio del dólar a nivel global. Para seguir impulsando este impulso, el candidato presidencial ganador de EE. UU. hará del apoyo a Bitcoin un pilar central de su campaña.
En general, estos hitos consolidan el 2024 como un año en el que la industria de criptomonedas demuestra ser una fuerza imparable en el escenario global. A medida que la industria se prepara para el 2025, aquí hay siete grandes predicciones sobre eventos significativos que podrían ocurrir el próximo año.
(1) Un país importante dentro del G7 o BRICS establecerá y anunciará reservas estratégicas de Bitcoin
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La administración Trump propuso establecer reservas estratégicas de Bitcoin (SBR) en EE. UU., lo que generó un gran debate y especulación. Si bien agregar Bitcoin al balance del Departamento del Tesoro de EE. UU. requeriría una considerable voluntad política y la aprobación del Congreso, solo proponer esta iniciativa tiene repercusiones profundas.
Al enviar señales sobre la posibilidad de un SBR, Estados Unidos está, de hecho, invitando a otros países importantes a considerar tomar medidas similares. La teoría de juegos sugiere que estos países pueden verse incentivados a actuar de manera proactiva, posiblemente asegurando una ventaja estratégica en la diversificación de reservas nacionales antes que Estados Unidos. La oferta limitada de Bitcoin, junto con su emergente papel como medio de almacenamiento de valor digital, puede intensificar la urgencia para que los países actúen rápidamente.
Ahora, se está desarrollando una competencia de 'quién será el primero' para ver qué país importante incorporará Bitcoin en sus reservas nacionales, manteniendo Bitcoin como se haría con el oro, divisas y bonos del gobierno, en un esfuerzo por diversificar sus activos. Este movimiento no solo consolidará la posición de Bitcoin como activo de reserva global, sino que también podría remodelar el panorama financiero internacional, teniendo un profundo impacto en la economía y la estructura del poder geopolítico. Cualquier gran economía que establezca reservas estratégicas de Bitcoin podría simbolizar el inicio de una nueva era en la gestión de la riqueza soberana.
(2) Las stablecoins seguirán creciendo, duplicándose, superando los 400 mil millones de dólares
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Las stablecoins se han convertido en una de las aplicaciones más exitosas y mainstream de las criptomonedas, sirviendo como un puente entre las finanzas tradicionales y el ecosistema de criptomonedas. Millones de personas en todo el mundo utilizan stablecoins para remesas, transacciones diarias y para cubrir la volatilidad de las monedas locales aprovechando la relativa estabilidad del dólar.
En 2024, el volumen de stablecoins alcanzará un récord histórico de 200 mil millones de dólares, con Tether y Circle como líderes del mercado. Estas monedas digitales se apoyan en blockchain como Ethereum, Solana y Tron para facilitar transacciones fluidas y sin fronteras.
Mirando hacia el futuro, se espera que el crecimiento de las stablecoins se acelere en 2025, posiblemente duplicándose y superando los 400 mil millones de dólares. La aprobación de una legislación específica sobre stablecoins impulsará este crecimiento, lo que podría proporcionar la claridad regulatoria tan necesaria y fomentar la innovación en esta industria. Los reguladores estadounidenses están reconociendo cada vez más la importancia estratégica de las stablecoins en el fortalecimiento del dominio global del dólar y en la consolidación de su estatus como moneda de reserva mundial.
(3) DeFi de Bitcoin respaldado por L2 se convertirá en una tendencia de crecimiento principal
Bitcoin está superando su papel como almacenamiento de valor, con redes de segunda capa (L2) como Stacks, BOB, Babylon y CoreDAO liberando el potencial de un ecosistema DeFi de Bitcoin en auge. Estas L2 han mejorado la escalabilidad y programabilidad de Bitcoin, permitiendo que aplicaciones de finanzas descentralizadas (DeFi) prosperen en la blockchain más segura y descentralizada.
El 2024 será un año de transformación para Stacks, con el lanzamiento de la actualización Nakamoto y sBTC. La actualización Nakamoto permite que Stacks herede el 100% de la certeza de Bitcoin y presenta velocidades de bloque más rápidas, mejorando significativamente la experiencia del usuario. Al mismo tiempo, el activo vinculado a Bitcoin sin confianza, sBTC, lanzado en diciembre, permite la participación sin problemas en actividades DeFi como préstamos, intercambios y staking, todo basado en la seguridad de Bitcoin.
Anteriormente, los tenedores de Bitcoin que buscaban oportunidades DeFi se vieron obligados a transferir su Bitcoin a otras redes como Ethereum. Este proceso dependía de custodios centralizados como WBTC (BitGo), BTCB (Binance) y cbBTC (Coinbase), exponiendo a los usuarios a riesgos de centralización y censura. Bitcoin L2 reduce estos riesgos, ofreciendo una alternativa más descentralizada que permite que Bitcoin opere de forma nativa dentro de su propio ecosistema.
Mirando hacia el 2025, se espera que DeFi de Bitcoin experimente un crecimiento exponencial. Preveo que el valor total bloqueado (TVL) en Bitcoin L2 superará los 24 mil millones de dólares, que representan aproximadamente el 1.2% del suministro total de Bitcoin. A medida que la capitalización de mercado de Bitcoin alcance los 2 billones de dólares, las redes L2 permitirán a los usuarios liberar este enorme valor potencial de manera más segura y eficiente, consolidando la posición de Bitcoin como la piedra angular de las finanzas descentralizadas.
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(4) Los ETF de Bitcoin continuarán en auge, aparecerán nuevos ETF centrados en criptomonedas
El lanzamiento del ETF de Bitcoin al contado simboliza un hito histórico, convirtiéndose en el ETF más exitoso en su debut. Estos ETF atrajeron más de 108 mil millones de dólares en activos bajo gestión (AUM) en su primer año, mostrando una demanda sin precedentes por parte de inversores minoristas e institucionales. Actores clave como BlackRock, Fidelity y Ark Invest han desempeñado un papel crucial en la introducción de riesgo de Bitcoin regulado en los mercados financieros tradicionales, estableciendo las bases para una ola de innovación de ETF centrados en criptomonedas.
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Tras el éxito del ETF de Bitcoin, el ETF de Ethereum también se lanzará, ofreciendo a los inversores la oportunidad de invertir en la segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado. Mirando hacia el futuro, prevengo que la opción de staking se integrará por primera vez en el ETF de Ethereum en 2025. Esta función permitirá a los inversores obtener recompensas por staking, lo que aumentará aún más la atractividad y utilidad de estos fondos.
Se espera que otros ETF de protocolos de criptomonedas, como Solana, se lancen pronto, ya que Solana es conocida por su blockchain de alto rendimiento, su floreciente ecosistema DeFi y el rápido crecimiento de juegos, NFT y memecoins.
Además, podríamos ver el lanzamiento de un ETF de índice de criptomonedas ponderado, diseñado para diversificar las inversiones en un mercado de criptomonedas más amplio. Estos índices podrían incluir activos de alto rendimiento como Bitcoin, Ethereum, Solana, entre otros, así como protocolos emergentes, ofreciendo a los inversores una cartera equilibrada para capturar el potencial de crecimiento de todo el ecosistema. Tal innovación hará que la inversión en criptomonedas sea más accesible, eficiente y atraerá a una amplia gama de inversores, impulsando aún más el capital hacia esta industria.
(5) Además de Tesla, otra empresa dentro de los 'Siete Magníficos' también añadirá Bitcoin a su balance
La Junta de Normas de Contabilidad Financiera de EE. UU. (FASB) ha introducido nuevas normas contables para la valoración razonable de las criptomonedas, que entrarán en vigor a partir del año fiscal que comience después del 15 de diciembre de 2024. Estas nuevas normas requieren que las empresas informen sobre sus tenencias de criptomonedas como Bitcoin a su valor de mercado razonable, capturando instantáneamente las ganancias y pérdidas derivadas de la volatilidad del mercado.
Anteriormente, los activos digitales se clasificaban como activos intangibles, lo que obligaba a las empresas a amortizar activos deteriorados, prohibiendo al mismo tiempo el reconocimiento de ganancias no realizadas. Este enfoque conservador a menudo subestima el valor real de los activos de criptomonedas en el balance de las empresas. Las nuevas reglas abordan estas limitaciones, haciendo que los informes financieros sean más precisos y que las criptomonedas sean activos más atractivos para las finanzas de las empresas.
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Los Siete Magníficos — Apple, Microsoft, Google, Amazon, Nvidia, Tesla y Meta — tienen en conjunto más de 600 mil millones de dólares en reservas de efectivo, lo que les brinda una gran flexibilidad para destinar parte de su capital a Bitcoin. Con el fortalecimiento de la arquitectura contable y el aumento de la claridad regulatoria, es muy probable que uno de estos gigantes tecnológicos, además de Tesla, añada Bitcoin a su balance.
Este movimiento reflejará una gestión financiera prudente:
Cobertura contra la inflación: prevenir la depreciación de la moneda fiduciaria.
Diversificación de reservas: agregar activos digitales limitados no correlacionados a su cartera.
Aprovechar el potencial de apreciación: capitalizar el historial de crecimiento a largo plazo de Bitcoin.
Fortalecer el liderazgo tecnológico: alinearse con un espíritu de transformación digital e innovación.
Con la entrada en vigor de las nuevas normas contables y la adaptación de las finanzas empresariales, Bitcoin podría convertirse en un activo de reserva clave para las mayores empresas tecnológicas del mundo, legitimando aún más su papel en el sistema financiero global.
(6) La capitalización total del mercado de criptomonedas superará los 8 billones de dólares
En 2024, la capitalización total del mercado de criptomonedas alcanzará un récord histórico de 3.8 billones de dólares, abarcando una amplia gama de aplicaciones, incluyendo Bitcoin como almacenamiento de valor, stablecoins, DeFi, NFT, memecoins, GameFi, SocialFi, entre otros. Este crecimiento explosivo refleja la creciente influencia de la industria y la creciente adopción de soluciones basadas en blockchain en diferentes sectores.
Para 2025, se espera que la afluencia de talento de desarrolladores al ecosistema de criptomonedas se acelere, impulsando la creación de nuevas aplicaciones que lograrán un ajuste entre producto y mercado, atrayendo a millones de usuarios adicionales. Esta ola de innovación podría dar lugar a aplicaciones descentralizadas (dApps) disruptivas en industrias como inteligencia artificial (IA), finanzas descentralizadas (DeFi), redes de infraestructura física descentralizadas (DePIN) y otras industrias emergentes que aún se encuentran en sus etapas iniciales.
Estas dApps transformadoras ofrecen utilidad tangible y abordan problemas del mundo real, impulsando un aumento en la adopción dentro del ecosistema y en la actividad económica. A medida que se expande la base de usuarios y fluye capital hacia esta industria, los precios de los activos también aumentarán, llevando la capitalización total del mercado a alturas sin precedentes. Con este impulso, el mercado de criptomonedas se espera que supere los 8 billones de dólares, simbolizando el crecimiento y la innovación continuos de esta industria.
(7) Renacimiento de las startups de criptomonedas, Estados Unidos volverá a convertirse en una superpotencia de criptomonedas
La industria de criptomonedas de EE. UU. está al borde de un renacimiento transformador. El controvertido enfoque de 'regulación por la aplicación' del presidente de la SEC de EE. UU., Gary Gensler, terminará con su salida en enero del próximo año, un enfoque que ha asfixiado la innovación y obligado a muchas startups de criptomonedas a trasladarse al extranjero. Su sucesor, Paul Atkins, traerá una perspectiva completamente diferente. Como excomisionado de la SEC de EE. UU. (2002-2008), Atkins es conocido por su apoyo a las criptomonedas, su respaldo a la desregulación y su liderazgo en iniciativas como Token Alliance, una organización que apoya las criptomonedas. Su enfoque promete establecer un marco regulatorio más colaborativo que fomente la innovación en lugar de reprimirla.
'Operation Chokepoint 2.0' es un plan secreto destinado a limitar el acceso de las nuevas empresas de criptomonedas al sistema bancario estadounidense, y su finalización sienta las bases para un renacimiento de las criptomonedas. Al restaurar el derecho a utilizar de manera justa la infraestructura bancaria, Estados Unidos está creando un entorno donde los desarrolladores de blockchain y los emprendedores pueden prosperar sin restricciones excesivas.
Clareza regulatoria: El cambio de liderazgo en la SEC de EE. UU. y políticas regulatorias equilibradas reducirán la incertidumbre para las nuevas empresas, creando un entorno más predecible para la innovación.
Acceso a capital y recursos: Con la eliminación de las barreras bancarias, las empresas de criptomonedas tendrán un acceso más fácil a los mercados de capital y a los servicios financieros tradicionales, logrando un crecimiento sostenible.
Talento y espíritu empresarial: Se espera que la reducción de la hostilidad regulatoria atraiga de nuevo a los principales desarrolladores de blockchain y emprendedores a EE. UU., revitalizando el ecosistema.
El aumento de la transparencia regulatoria y el renovado apoyo a la innovación también resultarán en un aumento significativo en el volumen de emisiones de tokens dentro de EE. UU. Las nuevas empresas tendrán la capacidad de emitir tokens como parte de sus esfuerzos de financiamiento y construcción de ecosistemas, sin preocuparse por reacciones regulatorias adversas. Estos tokens incluirán tokens de utilidad para aplicaciones descentralizadas y tokens de gobernanza para protocolos, que atraerán capital tanto nacional como internacional, alentando a las personas a participar en proyectos estadounidenses.
Conclusión
Mirando hacia el 2025, es evidente que la industria de criptomonedas está entrando en una nueva era de crecimiento y madurez. A medida que Bitcoin consolida su posición como activo de reserva global, el auge de los ETF y el crecimiento exponencial de DeFi y stablecoins, se están estableciendo las bases para una adopción generalizada y un enfoque mainstream.
Con regulaciones más claras y el apoyo de tecnologías disruptivas, el ecosistema de criptomonedas sin duda superará los límites, moldeando el futuro de las finanzas globales. Estas predicciones resaltan un año lleno de potencial, ya que la industria continúa demostrando ser una fuerza imparable.
【Descargo de responsabilidad】 El mercado conlleva riesgos, la inversión debe ser cautelosa. Este artículo no constituye asesoramiento de inversión; los usuarios deben considerar si las opiniones, puntos de vista o conclusiones aquí expresadas se ajustan a su situación particular. Invertir en consecuencia es bajo su propio riesgo.
Este artículo se reproduce aquí con permiso de: (Foresight News)
Autor original: Leeor Shimron
'¡Las 7 grandes predicciones de criptomonedas de Forbes 2025! ¿Las grandes potencias podrían posicionarse en Bitcoin, con capitalización de mercado en aumento?'. Este artículo fue publicado originalmente en 'Crypto City'
