El Banco Central de Rusia, en colaboración con Rosfinmonitoring, está liderando una iniciativa significativa para frenar el comercio no autorizado de criptomonedas y otras actividades financieras ilícitas. Están desarrollando un sistema de monitoreo para apuntar a las transacciones en la sombra dentro de los sistemas bancarios, enfocándose particularmente en individuos que ayudan en transacciones sospechosas a través de cuentas personales. La plataforma tiene como objetivo disuadir actividades como retiros de fondos para negocios ilegales, juegos de azar en línea y intercambios de moneda virtual no regulados. Al regular proactivamente las cuentas personales utilizando inteligencia artificial y datos analíticos, el sistema detectará rápidamente nuevas transacciones sospechosas a nivel individual. Este enfoque difiere de los sistemas KYC tradicionales al identificar amenazas de manera preventiva y compartir detalles de individuos de alto riesgo entre los bancos participantes. El Banco Central también aborda el desafío de retirar efectivo a través de cuentas al excluir a individuos marcados de acceder a servicios bancarios. A pesar de las preocupaciones sobre falsos positivos, el Banco Central está trabajando en salvaguardias para proteger a los usuarios. Esta iniciativa refleja el endurecimiento de las regulaciones de Rusia sobre las criptomonedas, con planes para prohibir la minería en ciertas regiones a partir de 2025. Lee más noticias generadas por IA en: https://app.chaingpt.org/news